Банковская флудилка (читают 6)

[Aleksid1]

"Экспертная система" работает на информационной, а не на эмоциональной базе.

Так уплата через банк налогов на доходы или коммунальных платежей - это объективный фактор.

 

[Feuer Z]

Так уплата через банк налогов на доходы или коммунальных платежей - это объективный фактор.

Но этот фактор ничего не говорит о том, что данный клиент одновременно не занимается обналом или чем-то подобным. Корейко (не наш, а из книги) тоже платил налоги, но при этом оставался проходимцем.

 

[Aleksid1]

Я имел ввиду, что например факт уплаты налога 3-НДФЛ в большой сумме - хотя бы показывает банку, что часть доходов клиента - легальная. Особенно если из года в год.
Неужели это не является фактом пользу клиента в экспертной системе банка?

 

[Feuer Z]

Я имел ввиду, что например факт уплаты налога 3-НДФЛ в большой сумме - хотя бы показывает банку, что часть доходов клиента - легальная. Особенно если из года в год.
Неужели это не является фактом пользу клиента в экспертной системе банка?

Является, но в процессе разбирательства. При блокировании же банк смотрит на конкретную операцию, а не на историю операций.

 

[AlexM-68]

в экспертной системе банка?

А судьи - кто? © Кто такие эти "эксперты"? Если это ПО ИИ со товарищи, то не думаю что там возникнут какие-то "смягчающие обстоятельства". А потом, для людей - возможно. Хотя, если есть 3-НДФЛ, то чаще всего есть и 2-НДФЛ или ещё что-то документированное.