По моему опыту, если по телефону не разблокировали, то только отделение может помочь. Это не гарантия, что разблокируют, но единственный способ, чтобы блокировку сняли. И будьте предельно вежливы, это любят, с большей степенью вероятности пойдут навстручу.
Транзита, как уже отметил YuriS, не будет. А вот на смысл НС полагаться не стоит. Совок банк в этом плане непредсказуемый. Там сходу ДБО отключают и никаким 161ФЗ голову себе не забивают. Причём при суммах гораздо меньших, чем ваша. Так что сказать что-то конкретно вам никто не сможет. Самое главное будте морально готовы при необходимости к походу в офис (надеюсь этого не будет) и обязательно заранее подготовте документы по движению средств. Тем более что они всегда должны быть под рукой не только для Совка.
Гоняю через совок часто, и транзитом бывает, проблем нет. Но банк непредсказуемый, иногда пишут люди.
А что это может быть? Откуда к ним попали деньги они и сами видят, что из документов тогда могут запросить?
Если вы переводите в банк средства из другого банка, где у вас был вклад или НС, то неплохо предоставить выписку и из того банка. Чем больше "бумажек" предоставите, тем лучше. Читать их врядли кто-то будет, а вот для отчёта о проделанной работе банку пригодятся. Да и отношение банка к такому клиенту может стать более лояльным. Так что всегда и везде берите выписки, могут в любой момент пригодиться. Тем более все делается онлайн.
Скорее даже не попу прикрыть, а написать в отчётах для KPI.
Когда у сотрудников центробанка начнут блокировать счета по поводу и без, приписывая приставку: 115 ФЗ, вот может тогда и начнут
Ни когда... Причину остановки в данном случае называть не будут...
Банки очень редко интересуются родственными связями своих клиентов. Да что там - практически никогда ... Независимо от суммы.
Ну если уж блокирует за переводы на СВОИ (как и называется эта тема) счета - то что уж говорить про родственников... тем более не возможно установить что "внутри одной семьи" - какой нибудь троюродный племянник может быть тоже одной фамилии. А на свои счета тоже доходит до абсурда когда читают лекции про мошенников при этом перевод по СБП на тот же номер с теми же ФИО в другом банке.
Скорее наоборот, внутренный анализ проводят все равно...Но это ни как не поможет в рамках рассматриваемой темы... Скажем тот же Тинькоф точно анализирует семейные связи...)
Нет... Если почитать тему, тут полно рассказов про то как муж жене перевел или наоборот, и доступ заблокировали...
