Совкомбанк. Блокировка карт! (читают 3)

[yachta]

По звонку решаются вопросы связанные с приостановкой исполнения распоряжений по
161-ФЗ. В случае проведения клиентом подозрительных операций и ограничения ему ДБО никакие вопросы по телефону не решаются. Это две разные вещи.

И совершенно верно вам написали

да, уже поняла, что у нас нужно быть опытным клиентом, чтобы пользоваться банком. Нет, в других банках, как я сказала, у меня таких инцидентов не было, хотя были операции из-за рубежа и зачисления по сбп себе, поэтому это именно проблема с Совкомбанком и его системами или роботами. В любом случае мне это все совершенно не нужно, как и, уверена, тысячам его потенциальных клиентов.

 

[Alex133]

Нет, в других банках, как я сказала, у меня таких инцидентов не было

Возможно это было до нынешних масштабов борьбы с мошенничеством. Которая уже может стать хуже самого мошенничества.

 

[yachta]

Возможно это было до нынешних масштабов борьбы с мошенничеством. Которая уже может стать хуже самого мошенничества.

согласна, это уже безумие пошло

 

[yachta]

и кстати, почему если банк говорит, что опасается за сохранность моих ДС и ответственности передо мной, если это мошенничество или сомнительная операция, то с меня хотят документы о происхождении средств? Какой-то когнитивный диссонанс. Совкомбанк просто хочет попользоваться моими средствами, и все

 

[KorEV]

и кстати, почему если банк говорит, что опасается за сохранность моих ДС и ответственности передо мной, если это мошенничество или сомнительная операция, то с меня хотят документы о происхождении средств? Какой-то когнитивный диссонанс ...

Когда банк запрашивает документы о происхождении средств это говорит о том, что вопросы у него именно к вам. И к безопасности ваших средств это никакого отношения не имеет. И ДБО в этом случае блокируют для ограничения именно ваших действий, а не каких-то предполагаемых мошенников.

 

[AlekseevIR]

Когда банк запрашивает документы о происхождении средств это говорит о том, что вопросы у него именно к вам. И к безопасности ваших средств это никакого отношения не имеет. И ДБО в этом случае блокируют для ограничения именно ваших действий, а не каких-то предполагаемых мошенников.

ЕМНИП, то в Совке стандартный одинаковый набор докУментов, который банк запрашивает при любой блокировке. Даже где-то ссылка у меня была на этот набор документов на их сайте. Там, в принципе, нет цели разобраться. Там цель одна - "выдавить" ненужного (с экономической т.з.) клиента из банка.

 

[yachta]

Когда банк запрашивает документы о происхождении средств это говорит о том, что вопросы у него именно к вам. И к безопасности ваших средств это никакого отношения не имеет. И ДБО в этом случае блокируют для ограничения именно ваших действий, а не каких-то предполагаемых мошенников.

ну видите, я абсолютно не имела информации, что посылать деньги себе по сбп из другого банка, отсылать подруге и при этом делать это из-за рубежа - в этом банке нельзя. Я так и не пойму почему для них это сомнительная операция. Скоро уже вернусь в Москву и пойду закрывать счет, надеюсь не затребуют комиссию за снятие денег (у них она есть, при снятии свыше 150 тыс в отчетном периоде - непонятно что за отчетный период)

в этом банке для новых клиентов нужна инструкция по применению, а проще вопрос большими буквами - "ЗАЧЕМ ПОЛЕЗ?"

 

[AlekseevIR]

Мне вот тоже непонятно, почему операция, совершенная из МП, (без смены устройства) банком трактуется как "сомнительная". Хотя, мы не знаем всех "нюансов". Как вариант, близкое по времени снятие наличных в родном банкомате в России родственником и вход в МП за границей. Ну или близкий по времени вход в МП и в России (например, родственником), и за границей. Вариантов на самом деле может быть очень много.

 

[discopa]

Я так и не пойму почему для них это сомнительная операци

Если так и не поймете, вам будет сложно в любом банке...

 

[yachta]

Мне вот тоже непонятно, почему операция, совершенная из МП, (без смены устройства) банком трактуется как "сомнительная". Хотя, мы не знаем всех "нюансов". Как вариант, близкое по времени снятие наличных в родном банкомате в России родственником и вход в МП за границей. Ну или близкий по времени вход в МП и в России (например, родственником), и за границей. Вариантов на самом деле может быть очень много.

никогда не даю никому прав по моей карте

 

[yachta]

Если так и не поймете, вам будет сложно в любом банке...

просто уйду из этого банка да и все. Посмотрим будут ли такие же проблемы в моих других. Пока не было и близко.

 

[discopa]

просто уйду из этого банка да и все. Посмотрим будут ли такие же проблемы в моих других. Пока не было и близко.

Будут.

 

[KorEV]

... в Совке стандартный одинаковый набор докУментов, который банк запрашивает при любой блокировке. ... Там, в принципе, нет цели разобраться. Там цель одна - "выдавить" ненужного (с экономической т.з.) клиента из банка.

Совок банк своеобразный. Там такими мелочами, как 161-ФЗ практически не пользуются. Поэтому сразу ограничивают ДБО и запрашивают документы. Т.е. блокировка обычно одна (ДБО) и на все случаи. В подавляющем большинстве этих случаев, как вы и заметили, это используется для "выдавливания" клиентов которые банк по каким-то причинам не устраивают. Поэтому все эти запросы документов часто являются чистой формальностью.

... Посмотрим будут ли такие же проблемы в моих других. Пока не было и близко.

Вы лучше профильные ветки этого форума просмотрите.

 

[discopa]

клиентов которые банк по каким-то причинам

Понять бы эти причины.

 

[yachta]

Заблокировали в Совке, еще когда на склянках были. Блокирнули за переводы себе/от себя через СБП. Опыт и последовательности описывал. Тогда еще "синяя" дебетовка с ПНО была. Изначально заводил через СБП. Пролежали почти три месяца. В итоге, пришел в отделении, попросил закрыть счет и получить деньги в кассе. Уточнили по наличию денег в кассе, деньги были. Закрыли счет, деньги получил в кассе без комиссий. Полную сумму не помню, но гораздо меньше АСВ.

подскажите пож, это все день в день было? заявление о закрытии и снятие через кассу. Операторы банка не знают процесс снятия денег в кассе при закрытии счетов, говорят идти в отделение и там все узнавать. Подозреваю это еще на неск дней растянется

 

[AlekseevIR]

подскажите пож, это все день в день было? заявление о закрытии и снятие через кассу

Да, буквально в течение 10 минут. Необходимое количество денег в кассе было. Там, правда, и сумма была смехотворная, что-то около 400 т.р. ЕМНИП. Пришел, попросил закрыть счет (на тот момент я уже был заблокирован), маринка распечатала заявления, подписал, маринка, уточнив наличие денег в кассе, оформила расходник. С ним - в кассу. Кассир отсчитал положенное, получил и на этом моё взаимодействие с Совком было закончено.

 

[yachta]

Да, буквально в течение 10 минут. Необходимое количество денег в кассе было. Там, правда, и сумма была смехотворная, что-то около 400 т.р. ЕМНИП. Пришел, попросил закрыть счет (на тот момент я уже был заблокирован), маринка распечатала заявления, подписал, маринка, уточнив наличие денег в кассе, оформила расходник. С ним - в кассу. Кассир отсчитал положенное, получил и на этом моё взаимодействие с Совком было закончено.

Москва? Какое-то крупное отделение выбирали? И так нервы потрепали, хочется уйти одним днем

 

[AlekseevIR]

Москва? Какое-то крупное отделение выбирали?

Нет, провинция. Выбирал отделение с кассой. Бывают и без кассы.

 

[hdx1000]

Понять бы эти причины.

Там же ниже:

В подавляющем большинстве этих случаев, как вы и заметили, это используется для "выдавливания" клиентов которые банк по каким-то причинам не устраивают. Поэтому все эти запросы документов часто являются чистой формальностью.

Хотимский, достаточно чётко описал портрет своего клиента - это человек, который использует одну карту для всех своих покупок (этакий типичный клиент СберБанка). Отсюда легко можно сделать вывод, что посетители данного форума никак не вписываются в параметры желаемого клиента и времени от времени попадают в немилость банка, как только пересекают красную линию убыточности для банка. Но то, что банк отслеживает и оценивает доходность/убыточность своих клиентов - это к гадалке не ходи.

 

[discopa]

Ну то есть, чтобы Совком не блочил, достаточно регулярно совершать покупки.