Совкомбанк. Блокировка карт! (читают 7)

[yachta]

По звонку решаются вопросы связанные с приостановкой исполнения распоряжений по
161-ФЗ. В случае проведения клиентом подозрительных операций и ограничения ему ДБО никакие вопросы по телефону не решаются. Это две разные вещи.

И совершенно верно вам написали

да, уже поняла, что у нас нужно быть опытным клиентом, чтобы пользоваться банком. Нет, в других банках, как я сказала, у меня таких инцидентов не было, хотя были операции из-за рубежа и зачисления по сбп себе, поэтому это именно проблема с Совкомбанком и его системами или роботами. В любом случае мне это все совершенно не нужно, как и, уверена, тысячам его потенциальных клиентов.

 

[Alex133]

Нет, в других банках, как я сказала, у меня таких инцидентов не было

Возможно это было до нынешних масштабов борьбы с мошенничеством. Которая уже может стать хуже самого мошенничества.

 

[yachta]

Возможно это было до нынешних масштабов борьбы с мошенничеством. Которая уже может стать хуже самого мошенничества.

согласна, это уже безумие пошло

 

[yachta]

и кстати, почему если банк говорит, что опасается за сохранность моих ДС и ответственности передо мной, если это мошенничество или сомнительная операция, то с меня хотят документы о происхождении средств? Какой-то когнитивный диссонанс. Совкомбанк просто хочет попользоваться моими средствами, и все

 

[KorEV]

и кстати, почему если банк говорит, что опасается за сохранность моих ДС и ответственности передо мной, если это мошенничество или сомнительная операция, то с меня хотят документы о происхождении средств? Какой-то когнитивный диссонанс ...

Когда банк запрашивает документы о происхождении средств это говорит о том, что вопросы у него именно к вам. И к безопасности ваших средств это никакого отношения не имеет. И ДБО в этом случае блокируют для ограничения именно ваших действий, а не каких-то предполагаемых мошенников.

 

[AlekseevIR]

Когда банк запрашивает документы о происхождении средств это говорит о том, что вопросы у него именно к вам. И к безопасности ваших средств это никакого отношения не имеет. И ДБО в этом случае блокируют для ограничения именно ваших действий, а не каких-то предполагаемых мошенников.

ЕМНИП, то в Совке стандартный одинаковый набор докУментов, который банк запрашивает при любой блокировке. Даже где-то ссылка у меня была на этот набор документов на их сайте. Там, в принципе, нет цели разобраться. Там цель одна - "выдавить" ненужного (с экономической т.з.) клиента из банка.

 

[yachta]

Когда банк запрашивает документы о происхождении средств это говорит о том, что вопросы у него именно к вам. И к безопасности ваших средств это никакого отношения не имеет. И ДБО в этом случае блокируют для ограничения именно ваших действий, а не каких-то предполагаемых мошенников.

ну видите, я абсолютно не имела информации, что посылать деньги себе по сбп из другого банка, отсылать подруге и при этом делать это из-за рубежа - в этом банке нельзя. Я так и не пойму почему для них это сомнительная операция. Скоро уже вернусь в Москву и пойду закрывать счет, надеюсь не затребуют комиссию за снятие денег (у них она есть, при снятии свыше 150 тыс в отчетном периоде - непонятно что за отчетный период)

в этом банке для новых клиентов нужна инструкция по применению, а проще вопрос большими буквами - "ЗАЧЕМ ПОЛЕЗ?"

 

[AlekseevIR]

Мне вот тоже непонятно, почему операция, совершенная из МП, (без смены устройства) банком трактуется как "сомнительная". Хотя, мы не знаем всех "нюансов". Как вариант, близкое по времени снятие наличных в родном банкомате в России родственником и вход в МП за границей. Ну или близкий по времени вход в МП и в России (например, родственником), и за границей. Вариантов на самом деле может быть очень много.

 

[discopa]

Я так и не пойму почему для них это сомнительная операци

Если так и не поймете, вам будет сложно в любом банке...

 

[yachta]

Мне вот тоже непонятно, почему операция, совершенная из МП, (без смены устройства) банком трактуется как "сомнительная". Хотя, мы не знаем всех "нюансов". Как вариант, близкое по времени снятие наличных в родном банкомате в России родственником и вход в МП за границей. Ну или близкий по времени вход в МП и в России (например, родственником), и за границей. Вариантов на самом деле может быть очень много.

никогда не даю никому прав по моей карте

 

[yachta]

Если так и не поймете, вам будет сложно в любом банке...

просто уйду из этого банка да и все. Посмотрим будут ли такие же проблемы в моих других. Пока не было и близко.

 

[discopa]

просто уйду из этого банка да и все. Посмотрим будут ли такие же проблемы в моих других. Пока не было и близко.

Будут.

 

[KorEV]

... в Совке стандартный одинаковый набор докУментов, который банк запрашивает при любой блокировке. ... Там, в принципе, нет цели разобраться. Там цель одна - "выдавить" ненужного (с экономической т.з.) клиента из банка.

Совок банк своеобразный. Там такими мелочами, как 161-ФЗ практически не пользуются. Поэтому сразу ограничивают ДБО и запрашивают документы. Т.е. блокировка обычно одна (ДБО) и на все случаи. В подавляющем большинстве этих случаев, как вы и заметили, это используется для "выдавливания" клиентов которые банк по каким-то причинам не устраивают. Поэтому все эти запросы документов часто являются чистой формальностью.

... Посмотрим будут ли такие же проблемы в моих других. Пока не было и близко.

Вы лучше профильные ветки этого форума просмотрите.