• ЧТО БУДЕТ С КЛЮЧЕВОЙ СТАВКОЙ?
    Какой будет ключевая ставка после заседания ЦБ РФ 14.02.2025?
    Принять участие в опросе можно здесь.

Накопительные счета в "Газпромбанке" (читают 52)

ivan_uhov1

Куратор
Сообщения
2,482
Спасибо
4,374
Город
Москва
Стаж c
17.04.18
Дебетовая карта ГПБ | Премиум ГПБ | Вклады в ГПБ

КАЛЕНДАРЬ ДЛЯ ОТКРЫТИЯ НС ПОСЛЕ ОБНУЛЕНИЯ В 2025 ГОДУ
  1. Про возможные "ошибки" при выводе средств.
  2. Лимит на переводы себе стандартный - 30 млн руб./мес. по номеру телефона (должен совпадать с номером телефона в другом банке) или по реквизитам счета.
  3. Тарифы и лимиты на переводы. Актуально для переводов по СБП не себе или внутри ГПБ между разными клиентами. ОСУЩЕСТВЛЯТЬ ПЕРЕВОДЫ ВНУТРИ БАНКА НУЖНО СТРОГО ПО НОМЕРУ КАРТЫ! ввиду мгновенного исполнения перевода и наибольшего лимита.
  4. Лимит на снятие наличных указан в пункте 4 тарифа.
  5. Про "отлежку", если будете забирать наличные через кассу.
После выплаты процентов
1. Вывести полученные проценты на карточный или текущий счет (т.е. полностью обнулить НС) и нажать кнопку "Закрыть счет";
2. После получения процентов перейти в НС и нажать кнопку "Закрыть счет", в этом случае закрыть его будет возможно только переводом на текущий счет (не карточный!).
Т.е. если НС не обнулен, то система не позволит его закрыть без текущего счета.

ДО выплаты процентов (в т.ч. в последний день месяца)
Если готовы подождать проценты, то лучше сделать это. Основную сумму с НС без потери можно вывести в последний день месяца в любое время суток. Это применимо к любому НС ГПБ.
Данный способ нужен для получения процентов ранее официальных сроков выплаты, например, чтобы проценты попали в налогооблагаемую базу текущего года (при закрытии 31 декабря) или для ускорения начала отсчета срока обнуления (или если вам не хватает в жизни адреналина).
ДИСКЛЕЙМЕР БЕЗ 100% ГАРАНТИЙ, СИСТЕМА МОЖЕТ АВТОМАТИЧЕСКИ НЕ ВЫПЛАТИТЬ ПРОЦЕНТЫ, ИХ ПРИДЕТСЯ ПОТОМ "ВЫБИВАТЬ" ИЗ БАНКА. ИНСТРУКЦИЯ ПРИМЕНИМА К ЛЮБОМУ НС ГПБ. ДЕЛАТЬ СТРОГО В ПОСЛЕДНИЙ ДЕНЬ МЕСЯЦА ВО ВТОРОЙ ПОЛОВИНЕ ДНЯ, ЛУЧШЕ БЛИЖЕ К ВЕЧЕРУ. НУЖЕН ТЕКУЩИЙ (НЕ КАРТОЧНЫЙ!) СЧЕТ.
1. Закрыть во второй половине дня НС сразу с выплатой основной суммы на текущий счет.
2. Вывести все деньги с НС утром, но оставить 1 рубль, во второй половине дня закрыть.
Если НС обнулен, то система просто не закроет его.
Такое предупреждение можно смело игнорировать в любом случае:
1735747023734.png

Если все же проценты при закрытии выплачены не были, то вариантам решения этой проблемы могут быть:
1. Отзыв в народном рейтинге банки.ру;
2. Обращение к финансовому уполномоченному (пример положительного решения).
Тип счета – на минимальный остаток.
Срок действия приветственной ставки – 2 календарных месяца.
Кто считается новичком – за последние 90 календарных дней до момента открытия НС одновременно:
1. отсутствовали действующие и/или прекратившие действие договоры срочных банковских вкладов;
2. отсутствуют действующие договоры НС, по которым на момент открытия предоставляется Приветственная надбавка;
3. отсутствовали действующие и/или прекратившие действие договоры НС с ежедневными остатками (т.е. учитывается и движение внутри дня) денежных средств равными и более 100 руб., в т.ч. "Лояльный" и "Премиум"

ДЛЯ ПОЛУЧЕНИЯ ПРИВЕТСТВЕННОЙ СТАВКИ СТАРЫЙ СЧЕТ ПОПОЛНЯТЬ НЕЛЬЗЯ, ЕГО НЕОБХОДИМО ЗАКРЫТЬ, ЭТО МОЖНО СДЕЛАТЬ СРАЗУ ПОСЛЕ ВЫВОДА ВСЕХ ДЕНЕГ, ЛИБО В ДРУГОЙ УДОБНЫЙ ДЕНЬ ВПЛОТЬ ДО ДАТЫ ОТКРЫТИЯ НОВОГО НС.
ОТКРЫВАТЬ НОВЫЙ СЧЕТ НЕОБХОДИМО СТРОГО НА 91-Й ДЕНЬ "ОБНУЛЕНИЯ" (В Т.Ч. УЧИТЫВАТЬ ДЕНЬ ПОЛУЧЕНИЯ ПРОЦЕНТОВ)

Диапазон суммы для начисления процентов по максимальной ставке – от 5 тыс до 1,5 млн ₽ (вкл.).
Открыть счет оптимально в последний день месяца, выводить или пополнить действующий счет необходимо строго в последний день месяца.
Выплата процентов – ежемесячно в первый рабочий день месяца (в последнее время начали выплачивать 1 числа).
Проценты не увеличивают минимальный остаток, соответственно их надо снимать после выплаты.
Закрывать счет лучше только после выплаты процентов или по инструкции из спойлера выше в последний день месяца.
Сайт банка
На сайте банка информации нет, предоставляется по предложению банка при попытке вывода денег в другой банк (либо при выводе с других НС) от 300 тыс ₽ (можно пробовать другие суммы).
Тип счета – на минимальный остаток.
Срок действия приветственной ставки – 2 календарных месяца.
Кто считается новичком – за последние 90 календарных дней до момента открытия отсутствовали действующие и/или прекратившие действие счета «Лояльный», по которым ранее предоставлялась Надбавка, т.е. другие НС не учитываются, т.е. для запуска срока обнуления НС необходимо закрыть.
!!! ВАЖНО !!! БАНК МОЖЕТ ПРЕДЛОЖИТЬ ЛОЯЛЬНЫЙ СРАЗУ ПОСЛЕ ОКОНЧАНИЯ ДРУГОГО ЛОЯЛЬНОГО (ИЛИ ДО ИСТЕЧЕНИЯ СРОКА ОБНУЛЕНИЯ), ПРИ ЭТОМ НА РЕКЛАМНОМ БАННЕРЕ БУДЕТ УКАЗАНА МАКСИМАЛЬНАЯ СТАВКА, НО ФАКТИЧЕСКИ ПОЛУЧИТЕ БАЗОВУЮ СОГЛАСНО ТАРИФАМ.
ОТКРЫВАТЬ НОВЫЙ СЧЕТ НЕОБХОДИМО СТРОГО НА 91-Й ДЕНЬ ЗАКРЫТИЯ СТАРОГО НС

Диапазон суммы для начисления процентов по максимальной ставке – от 5 тыс до 1,5 млн ₽ (вкл.).
Открыть счет оптимально в последний день месяца, выводить или пополнить действующий счет необходимо строго в последний день месяца.
Выплата процентов – ежемесячно в первый рабочий день месяца (в последнее время начали выплачивать 1 числа).
Проценты не увеличивают минимальный остаток, соответственно их надо снимать после выплаты.
Закрывать счет лучше только после выплаты процентов или по инструкции из спойлера выше в последний день месяца.
Тип счета – на ежедневный остаток.
Срок действия приветственной ставки – 2 календарных месяца.
Кто считается новичком – за последние 90 календарных дней до момента открытия НС одновременно:
1. отсутствовали действующие и/или прекратившие действие договоры срочных банковских вкладов;
2. отсутствуют действующие договоры НС, по которым на момент открытия предоставляется Приветственная надбавка;
3. отсутствовали действующие и/или прекратившие действие договоры НС с ежедневными остатками (т.е. учитывается и движение внутри дня) денежных средств равными и более 100 руб., в т.ч. "Лояльный" и "Премиум"

ДЛЯ ПОЛУЧЕНИЯ ПРИВЕТСТВЕННОЙ СТАВКИ СТАРЫЙ СЧЕТ ПОПОЛНЯТЬ НЕЛЬЗЯ, ЕГО НЕОБХОДИМО ЗАКРЫТЬ, ЭТО МОЖНО СДЕЛАТЬ СРАЗУ ПОСЛЕ ВЫВОДА ВСЕХ ДЕНЕГ, ЛИБО В ДРУГОЙ УДОБНЫЙ ДЕНЬ ВПЛОТЬ ДО ДАТЫ ОТКРЫТИЯ НОВОГО НС.
ОТКРЫВАТЬ НОВЫЙ СЧЕТ НЕОБХОДИМО СТРОГО НА 91-Й ДЕНЬ ЗАКРЫТИЯ СТАРОГО НС

Максимальная сумма для начисления процентов по приветственной ставке – 1,5 млн ₽ (вкл.).
Для получения максимальной ставки необходимо наличие подписки "Привилегии Плюс".
Надбавка применяется при наличии действующих Привилегий на 1 число месяца.
В месяц открытия счета надбавка за Привилегии предоставляется при их наличии на дату открытия счета или при подключении в один из дней, за исключением последнего.
Если Привилегии будут подключены в последний календарный день месяца открытия счета, то надбавка за Привилегии будет применяться в следующем месяца.
Отключать автопродление подписки можно со 2-ого числа 2-ого месяца приветственной ставки.
1. В последний день месяца (подключать в этот день подписку, нужно будет оплатить ее два раза);
2. В первый день месяца (подключать подписку в этом случае лучше после 3 числа месяца (главное не тянуть до последнего дня), достаточно будет оплатить один раз).
Необходимо рассчитать, что выгоднее в вашем случае – оплатить месяц подписки или получить проценты за 1 день.
C 03.12.24 в тарифах появилась возможность получения бесплатной подписки «Привилегии Плюс» на один месяц после 90 дней неактивности, т.е. есть можно заплатить либо один раз (при открытии в последний день месяца), либо не платить за нее вовсе (при открытии в первый день месяца).
Возможны проблемы с отображением стоимости Привилегий Плюс перед подключением – указано платно, но по факту не списывают. Опыт 1 | Опыт 2
НЮАНС
При получении первой карты автоматом подключают Привилегии Стандарт в первый месяц, для перехода на Привилегии Плюс необходимо доплатить 100 руб. ОПЫТ
В дальнейшем при повторном использовании НС будет актуальна инструкция выше.
Выводить или пополнить действующий счет можно в любой день месяца.
Выплата процентов – ежемесячно в первый рабочий день месяца (в последнее время начали выплачивать 1 числа). Проценты капитализируются.
Закрывать счет лучше только после выплаты процентов или по инструкции из спойлера выше в последний день месяца.
Сайт банка
Тип счета – на минимальный остаток.
Срок действия приветственной ставки – 3 календарных месяца.
Максимальная сумма для начисления процентов по приветственной ставке – 10 млн ₽ (вкл.).
Кто считается новичком – за последние 180 календарных дней до момента открытия НС отсутствовали действующие и/или прекратившие действие договоры НС "Премиум", по которым ранее предоставлялась Надбавка за новые деньги, т.е. для запуска срока обнуления НС необходимо закрыть.
ОТКРЫВАТЬ НОВЫЙ СЧЕТ НЕОБХОДИМО СТРОГО НА 181-Й ДЕНЬ "ОБНУЛЕНИЯ" (В Т.Ч. УЧИТЫВАТЬ ДЕНЬ ПОЛУЧЕНИЯ ПРОЦЕНТОВ)
Для получения максимальной ставки необходимо подключение подписки "Привилегии Премиум" на 1 число каждого месяца (или с даты открытия, если счет открыт после 1 числа месяца), а также корректно рассчитать сумму и правильно пополнить НС для применения Надбавки за новые деньги.
Первое подключение бесплатно, для повторного бесплатного подключения необходимо выполнить условия бесплатности, иначе заплатить 2990 руб.
ДЛЯ ВЫПОЛНЕНИЯ БЕСПЛАТНОСТИ УСЛОВИЙ ПОДПИСКИ НЕОБХОДИМО ПОДДЕРЖИВАТЬ СРЕДНЕМЕСЯЧНЫЙ ОСТАТОК НЕ МЕНЕЕ 2 МЛН. РУБ. ПРОВЕРКА СРЕДНЕМЕСЯЧНОГО ОСТАТКА ПОСЛЕ ПЕРВОГО ПЕРИОДА ОСУЩЕСТВЛЯЕТСЯ СО СДВИГОМ МИНУС ДЕНЬ.
1735805416538.jpeg

1736063154970.png

Соответственно, при первоначальном открытии НС необходимо пополнить его на сумму от 2,16 до 2,4 млн руб.(как пример, см. обсуждение, начиная с этого сообщения), чтобы через месяц не была списана плата за подписку, либо она автоматически отключилась.
Отключить автопродление подписки можно после выплаты процентов.
Новые деньги — это средства, превышающие совокупный остаток средств на дату открытия счета относительно совокупного остатка за 30 дней до даты открытия счета.
УЧИТЫВАЮТСЯ ТЕКУЩИЕ, НАКОПИТЕЛЬНЫЕ И ВКЛАДЫ (Т.Е. БЕЗ КАРТОЧНЫХ СЧЕТОВ!)
Для получения максимальной ставки вам нужно открыть НС Премиум, чтобы итоговая сумма на нем была на 50% больше совокупного остатка за последние 30 дней.
Например, у вас за этот период был НС на сумму 1,5 млн руб., а также вы получили проценты на сумму 20 тыс руб. Соответственно, НС Премиум открываем на сумму (1,5 млн руб. + 20 тыс руб.) * 2 = 3,04 млн руб.
1. Подключить подписку "Привилегии Премиум" к карте;
2. Собрать на этой карте всю сумму необходимую сумму;
3. При открытии НС в графе "Введите сумму счета" обязательно указать всю сумму для того, чтобы провести пополнение одним переводом, чтобы зафиксировать надбавку на новые деньги.
Открыть счет оптимально в последний день месяца, выводить или пополнить действующий счет необходимо строго в последний день месяца.
Выплата процентов – ежемесячно в первый рабочий день месяца (в последнее время начали выплачивать 1 числа).
Проценты не увеличивают минимальный остаток, соответственно их надо снимать после выплаты.
Закрывать счет лучше только после выплаты процентов или по инструкции из спойлера выше в последний день месяца.
Сайт банка
Тип счета – на минимальный остаток.
Приветственной ставки нет, для всех действует базовая.
Нет ограничения по сумме для начисления процентов.
Открыть и пополнить счет можно в любой день месяца, выводить или пополнить действующий счет необходимо строго в последний день месяца.
Выплата процентов – ежемесячно в первый рабочий день месяца (в последнее время начали выплачивать 1 числа).
Проценты не увеличивают минимальный остаток, соответственно их надо снимать после выплаты.
Закрывать счет лучше только после выплаты процентов или по инструкции из спойлера выше в последний день месяца.
Сайт банка
Процентные ставки по накопительному счету (действуют с 23.12.2024)
Процентные ставки по накопительному счету (действуют с 29.11.2024 по 22.12.2024))
Процентные ставки по накопительному счету (действуют с 19.11.2024 по 28.11.2024)
Процентные ставки по накопительному счету (действуют с 03.11.2024 по 18.11.2024)
Процентные ставки по накопительному счету (действуют с 26.10.2024 по 02.11.2024)
Процентные ставки по накопительному счету (действуют с 18.10.2024 по 25.10.2024)
Процентные ставки по накопительному счету (действуют с 16.10.2024 по 17.10.2024)
Процентные ставки по накопительному счету (действуют с 05.10.2024 по 15.10.2024)
Процентные ставки по накопительному счету (действуют 04.10.2024)
Процентные ставки по накопительному счету (действуют с 01.10.2024 по 03.10.2024)
Процентные ставки по накопительному счету (действуют с 14.09.2024 по 30.09.2024)
Процентные ставки по накопительному счету (действуют с 12.09.2024 по 13.09.2024)
Процентные ставки по накопительному счету (действуют с 10.09.2024 по 11.09.2024)
Процентные ставки по накопительному счету (действуют с 01.09.2024 по 09.09.2024)
Процентные ставки по накопительному счету (действуют с 07.08.2024 по 31.08.2024)
Процентные ставки по накопительному счету (действуют с 01.08.2024 по 06.08.2024)
Процентные ставки по накопительному счету (действуют с 27.07.2024 по 31.07.2024)
Процентные ставки по накопительному счету (действуют с 25.07.2024 по 26.07.2024)
Процентные ставки по накопительному счету (действуют с 17.06.2024 по 24.07.2024)
 
Последнее редактирование:

Чики-Чирики

Мастер
Сообщения
1,604
Спасибо
1,738
Стаж c
06.12.21
Опыт
2312/266
У физиков тоже просит,
Я не о том.
Я пишу, что они сами дают разъяснения только по юрикам.
А блокируют физиков по основаниям, которые нигде не упомянуты.
В законе - "подозрения". По юрикам - миллион оснований для подозрений. И они в этих пояснениях в качестве примеров описаны. А по физикам за что подозревать?
 
  • Нравится
Реакции: Tanyana59

hook

Участник
Сообщения
26
Спасибо
40
НЕТ ни в МП, ни в ИБ, и СМС не было.
Странно. Отнесите им в офис письмо под подпись секретарю (или почтой заказное с уведомлением) с просьбой разъяснить причины блокировки. 7 дней не будет ответа -пишите обращение в ЦБ.
Я бы так сделал.
 
  • Нравится
Реакции: Iva55

discopa

Участник
Сообщения
533
Спасибо
246
Я не о том.
Я пишу, что они сами дают разъяснения только по юрикам.
А блокируют физиков по основаниям, которые нигде не упомянуты.
В законе - "подозрения". По юрикам - миллион оснований для подозрений. И они в этих пояснениях в качестве примеров описаны. А по физикам за что подозревать?
Я же выше привел документ, там по физикам все описано. Не банки это все выдумывают, от ЦБ все идет.
 

Horned

Старожил
Сообщения
172
Спасибо
114
Сегодня после обеда разблокировали афла, которому я переводил деньги в январе. Моя же карта так и остается в блоке, хотя в офисе писали заявление вместе с афлом и отправляли все бумаги во вторник одним пакетом.
Одним пакетом? Может отправили только от лица афла этот пакет, его и разблокировали? В том плане, что по идее должно было быть 2 пакета, по каждому на заблокированного
 

Arina

Участник
Сообщения
41
Спасибо
49
«например, более 100 тысяч рублей в день, более 1 миллиона рублей в месяц;»… Ну под этот пункт мы тут все подходим, во всяком случае 31 числа.
 
  • Спасибо!
Реакции: serge3000ss

Tanyana59

Мастер
Сообщения
3,027
Спасибо
2,566
Город
Москва
Стаж c
27.01.09
Опыт
6739/642
Этот перечень для юрлиц. Для физиков то, что я привел. Но это не все, еще к 161-фз свои рекомендации, более свежие.
Под этот перечень можно подвести всех, у кого заканчивается НС в последний день месяца и начинается вывод средств, и одновременно размещение на счета в других банках.
 

Маруська

Участник
Сообщения
13
Спасибо
77
Перед тем как перевести на карту, маринка на подпись вам давала что-нибудь? или код направляла?
Мне приходили коды на телефон, что Вы закрываете счёт, оператор рукой махнула,типа не надо ничего называть.А я потом смотрю,а у меня все деньги с НС на карте.А на карте тоже доступ закрыт.При этом,сами карты не заблокированы,а стоит ограничение на операции. Сколько времени будет это ограничение, неизвестно, так хоть какой-то % капал на НС.Вторые сутки не сплю,глотаю валерьянку...Сегодня уже подала заявление на перевод пенсии в другой банк.
 

discopa

Участник
Сообщения
533
Спасибо
246
Под этот перечень можно подвести всех, у кого заканчивается НС в последний день месяца и начинается вывод средств, и одновременно размещение на счета в других банках.
Да, и все по закону и в соответствии с рекомендациями ЦБ.
 
  • Спасибо!
Реакции: Iva55 и Маруська

Чики-Чирики

Мастер
Сообщения
1,604
Спасибо
1,738
Стаж c
06.12.21
Опыт
2312/266
Не имеющий понятного смысла.
Ну например, вы хотели открыть вклад в др.банке. Стали переводить по СБП и тапнули по привычке на ГПБ, или он у вас по умолчанию. Потом заметили, что не туда заслали. Вот и отправили обратно. Заметьте, не в третий банк, а туда, откуда пришли.

И вообще:
3. Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения права клиента распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.
пункт 3 ст. 845 ГК РФ
 
Последнее редактирование:

Чики-Чирики

Мастер
Сообщения
1,604
Спасибо
1,738
Стаж c
06.12.21
Опыт
2312/266
Я же выше привел документ, там по физикам все описано
Так я и твержу, что они ссылаются на 115 закон, а на деле должны называть другой.
И документы требуют, как по 115-му.
 
  • Спасибо!
Реакции: serge3000ss

SASA2504

Участник
Сообщения
102
Спасибо
114
Немного своими словами, но суть рекомендаций ЦБ:

1 Необычно большое количество разных физических лиц (плательщиков или получателей), например, более 10 в день

2 Необычно большое количество операций по зачислению или списанию безналичных денежных средств, например, более 30 операций в день

3 Значительные объемы операций по списанию или зачислению безналичных денежных средств, например, более 100 тысяч рублей в день

4 Короткий промежуток времени (одна минута и менее) между зачислением денежных средств и списанием

5 В течение недели средний остаток денежных средств на банковском счете на конец дня не превышает 10% от среднедневного объема операций по банковскому счету

6 Отсутствуют платежи в пользу юридических лиц или ИП для обеспечения жизнедеятельности физического лица (например, оплата коммунальных услуг, услуг связи, иных услуг, товаров)

7 Использование одного и того же компьютера разными клиентами для удаленного доступа к услугам банка.

При выявлении вышеуказанных пунктов рекомендуется:
- обеспечить повышенное внимание к операциям таких клиентов;
- рассматривать соответствующие операции на предмет наличия подозрений, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма и, в случае наличия таких подозрений... отказ в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, предусмотренное п.11 ст. 7 ФЗ №115-ФЗ5;
- в случае принятия в течение календарного года двух и более решений об отказе в выполнении распоряжения клиента, рассматривать вопрос о реализации предусмотренного пунктом 5.2 статьи 7 ФЗ №115-ФЗ права на расторжение договора банковского счета (вклада) с клиентом.
 

serge3000ss

Мастер
Сообщения
3,141
Спасибо
4,825
Стаж c
04.10.13
Опыт
4691/1122
Немного своими словами, но суть рекомендаций ЦБ:
Вы забыли отметить, что из этого списка должно быть два или больше совпадения, одного недостаточно:

пруф

2. Реализовывать мероприятия по оперативному выявлению (в том числе по итогам операционного дня) с учетом рекомендаций, изложенных в информационном письме N ИН-06-59/462, информационном письме N ИН-014-12/943, банковских счетов, открытых физическим лицам, и электронных средств платежа, оформленных на физических лиц, и используемых посредством "онлайн-сервисов" для осуществления расчетов с другими физическими лицами, по которым операции по переводу денежных средств, электронных денежных средств одновременно соответствуют двум и более следующим признакам:
 

KorEV

Участник
Сообщения
57
Спасибо
52
Так я и твержу, что они ссылаются на 115 закон, а на деле должны называть другой.
И документы требуют, как по 115-му.
Ссылаются они совершенно верно.
Просто речь идёт об обязанности банка следить за операциями клиентов. Именно по этому закону. Вот и всё. Типа нам это не надо, но вот обязаны.
Ограничения ДБО и проч. - это рекомендации ЦБ РФ. И для этого конкретно 115ФЗ абсолютно не нужен. Достаточно просто ДКБО который подписал клиент. И который практически никто не читает.
 
  • Спасибо!
Реакции: Iva55

ElkaSt

Участник
Сообщения
99
Спасибо
95
Город
Москва
Стаж c
03.03.20
За обычный перевод невозможно 115 ФЗ поймать, я постоянно перевожу деньги родственникам (родителям, жене, детям) и от них приходят.
Ну перевод был необычный. Переводила много денег мужу. Несколько траншей.
Да у меня вообще много всяких переводов по Альфе. Репетиторам ребенка, на нужны класса, за кружок. Это все переводы физлицам. Как это все описывать то теперь.
Но кстати сказать, мужа в ГПБ заблочили, а у него вообще не было выводов денег, только были переводы НА карту ГПБ. Ну еще на АЗС, комуналку и магазины оплачивал. И НСП открыл )). За это и получил
 
  • Спасибо!
Реакции: Iva55

serge3000ss

Мастер
Сообщения
3,141
Спасибо
4,825
Стаж c
04.10.13
Опыт
4691/1122
Да, и все по закону и в соответствии с рекомендациями ЦБ.
не вижу никаких "по закону", к сожалению.

Суть всех этих рекомендаций (кстати, слово то какое хорошее - "рекомендация"! :)), которые Вы привели, в том, чтобы бороться с нарушителями/дропперами/мошенниками/террористами и прочими "врагами". А если человек сделал 1 (одну) операцию по переводу ДС себе на счёт и потом вернул эти же деньги обратно, то никаких мер к нему банк предпринимать не должен - ни "по закону", ни по рекомендациям ЦБ, ни по совести. Какие тут "отмывание ДС" или "спонсирование терроризма"?!


Впрочем, всё это пустые разговоры про пустой мешок. От того, что Вы считаете, что банк "всё делает по закону", ровно как и от того, что я считаю, что у банка что-то сломалось в автоматизированной системе и банк не прав, и что хуже, он делает вид, что всё в порядке, что так и должно быть, что и является полным беспределом - от этого ничего не меняется. К сожалению.
 

SASA2504

Участник
Сообщения
102
Спасибо
114
должно быть два или больше совпадения, одного недостаточно:
У меня три совпадения. И тоже пока норм. Т.е. кроме двух совпадений у них есть ещё какой-то критерий. Я уже выше писал, что, как мне кажется, у банка есть корыстный мотив, ну, и раз, как выяснилось, ещё и нищебродов (без обид) блокируют, то добавлю дополнительно желание избавиться от неинтересных клиентов (безденежных, карусельщиков и т.д.).
 
Последнее редактирование:
  • Спасибо!
  • Нравится
Реакции: Iva55 и serge3000ss

serge3000ss

Мастер
Сообщения
3,141
Спасибо
4,825
Стаж c
04.10.13
Опыт
4691/1122
У меня с афлом более двух, нас не тронули.
Так речь же и идёт о том, что в ГПБ миллионы клиентов совершают переводы ДС ежедневно.
Кого-то при этом блочат, кого-то - не блочат.
Большинство, кстати, не блочат.
Кто именно попадает под блок - полная загадка.
 
  • Нравится
Реакции: Iva55

HeathRow

Старожил
Сообщения
661
Спасибо
839
Стаж c
08.07.11
Опыт
573/80
Одним пакетом? Может отправили только от лица афла этот пакет, его и разблокировали? В том плане, что по идее должно было быть 2 пакета, по каждому на заблокированного
Может быть конечно они там что и напутали, но мы писали два разных обращения и премиум-маринка зарегистрировала каждое из них отдельно. А пакет документов был объединен именно по ее инициативе, так как мы являемся членами одной семьи и получили блок за перевод друг другу. Я ей вообще предлагал сделать 2 копии документов, но она сказала, что это лишнее. В общем мне теперь не горит, могу подождать. Пусть в первую очередь займутся теми у кого заблокировали зарплатные или пенсионные карты, там важнее.
 
Последнее редактирование:

Просматривают тему:

Статистика форума

Темы
1,060
Сообщения
355,925
Пользователи
6,727
Новый пользователь
Irina NN

Новые темы

Новые записи блогов

Новые комментарии

  • Индексация военной пенсии.
    Не снижая набранных темпов: - 13фев Федеральный Закон № 8-ФЗ подписан и опубликован. http://publication.pravo.gov.ru/document/0001202502130044...
  • Навеяло
    Так это и есть призыв/обращение в чистом виде. :blush2: А такое звучит лукаво: p.s. уж слишком вы эмоциональны для подобной темы :scratch_one-s_head:
  • Навеяло
    Где Вы видите в написанном обвинения? Повторюсь:
  • Индексация военной пенсии.
    Старший приказал (С)
  • Навеяло
    Какие, однако, у вас организЬмы-то слабые... (с) Прям чуть что - сразу "испытываю такую личную нЭприязнь, что куЩать нЭ могу.." (с) :pardon: Вся...

О нас

  • Форум "Храни Деньги!" создан для комфортного общения, обмена опытом и получения максимальной выгоды от банковских услуг. Основное его правило: помогай другим, и тебе тоже помогут.

Аккаунт

Следуйте за нами

Подписаться в Телеграм