Долго- и среднесрочные инвестиции (читает 1)

[UnembossedName]

Запостил свои результаты в блоге
https://hranidengi.com/blogs/itogi-investicionnogo-portfelja-2024-10-let-ucheta.90/

Год плохой с отрицательным результатом в реальном выражении. Но без ралли в декабре могло бы быть намного хуже) Думаю даже номинальный убыток был бы.

 

[Supric]

Год плохой

Ну, все относительно, в такой "плохой" год обычно максимальные скидки на хорошие активы))

 

[UnembossedName]

Ну, все относительно, в такой "плохой" год обычно максимальные скидки на хорошие активы))

Да, спешить некуда.

 

[vol12]

Интересно, грубо прикинул результат своего портфеля (90% - займы МФК/облиги ВДО в рублях) за 8 лет. IRR (без учёта инфляции, очищено от налогов)= 11.2 %. Но была крупная потеря в 2018, один из эмитентов обанкротился. Если её не учитывать, то IRR был бы около 14%. Но её неправильно не учитывать;-). В-общем сколько я за много лет считал на разных инструментах (золото, недвига, акции и т.д.) доходность (на ретроспективных данных), думаю переложиться во что-то другое, то вижу, что на долгросроке (от 10 лет) все инструменты постепенно дают одинаковый выхлоп. Если считать по годам или угадать с точкой входа в конкретный инструмент, то, конечно, разница может быть очень существенной, но если не гадать, а тупо постепенно докладывать, то всё усредняется.

 

[barsyan]

Сейчас явно не лучшее время для ВДО, я на вашем месте уже бежал бы в облигации понадежнее, роняя тапки
Имхо, на среднесрок и долгосрок в стране с высокой инфляцией облигации не лучший вариант

 

[kytdf/oil]

Прекрасно.
https://hranidengi.com/threads/shutka-jumora.385/page-73#post-353716

Спойлер

 

[Alexzimov]

Не нашел где лучше вопрос задать, но спрошу тут

Какие брокеры по умолчанию "поддерживают функцию" ЛДВ? Желательно из проверенного на практике лично

 

[AlexM-68]

Лично пока не проверял, но спрашивал в чате МП у ТП Сбера - ответили, что ЛДВ применяется автоматически. Не вижу причин этого не обеспечивать.. Но эта ТП не раз уже давала мне, культурно говоря, некорректные консультации.. Проверить ведь не сложно - продать сначала 1 бумагу, предполагающую наличие ЛДВ, после расчётов посмотреть изменение НОБ в отчёте или МП (у Сбера там всё популярно расписано).

 

[kytdf/oil]

Не нашел где лучше вопрос задать, но спрошу тут

Какие брокеры по умолчанию "поддерживают функцию" ЛДВ? Желательно из проверенного на практике лично

Любой. ЛДВ это не функция брокера, это закон, который обязан исполнять любой брокер в российской юрисдикции.

 

[AlexM-68]

это закон, который обязан исполнять любой брокер

Исполнить ведь можно по-разному Можно сделать прозрачно, "по дефолту", а можно потребовать заявление на предоставление льготы, то, сё.. Сбер в 2023 тоже исполнял закон, без вопросов, только для возврата излишне удержанного НДФЛ пришлось писать заявление на бумаге в офисе, единственном в области, в рабочий день, с 8 до 17... Очень удобно, нет проблем!

 

[Alexzimov]

Исполнить ведь можно по-разному

Именно об этом и речь. В ПСБ ежегодно эти заявления пишем. Думал, может какие брокеры уже реализовали это через "внутренний контроль". Получается, что нет?

 

[UnembossedName]

@Alexzimov, ВТБ, Тинькофф автоматом. У Открытия надо было кнопочку в ЛК нажать. Вроде про Сбер тоже слышал, что сделали автоматом.

ВТБ лично и многократно проверено.
Также лично применял вычет в Открытии (это уже неважно) и ПСБ, про него вы знаете, как всё печально.

 

[AlexM-68]

Получается, что нет?

Ну, почему нет, я же пишу:

спрашивал в чате МП у ТП Сбера - ответили, что ЛДВ применяется автоматически

 

[Alexzimov]

Тогда еще чисто из практических соображений спрошу у опытных: вы когда обычно "распродажи"(откупы?) устраиваете для оптимизации? В середине декабря, когда примерно понятна сумма налогов?

 

[AlexM-68]

В середине декабря, когда примерно понятна сумма налогов?

По ситуации и возможности.. Которая в середине декабря может и не представиться. Ну и в любом случае я всё же стараюсь не просто же уводить НОБ в минус, а минимизировать текущий положительный НОБ, не обязательно же в декабре, какой-то ведь он у Вас есть? А отрицательный по итогу года он мне тоже особо ни к чему, заниматься ещё потом с этим минусом..

 

[Alexzimov]

стараюсь не просто же уводить НОБ в минус, а минимизировать текущий положительный НОБ

это типа ребалансировка или переложиться во что-то более перспективное (до декабря)?

 

[AlexM-68]

или

Это просто снизить НОБ Во-всяком случае, по тем бумагам, которые я могу держать долго и дождаться ЛДВ.

 

[UnembossedName]

Тогда еще чисто из практических соображений спрошу у опытных: вы когда обычно "распродажи"(откупы?) устраиваете для оптимизации? В середине декабря, когда примерно понятна сумма налогов?

В прошлом году я с удовольствием устроил вошсэйл, на то было несколько причин.
Но каждый год - лень

 

[Alexzimov]

Я наверное для себя какую-то Америку открою, но все же спрошу по оптимизации:
получается, что на просадке выгоднее перезайти в интересующий инструмент, зафиксировав убытки? И если убытки будут больше, чем нужно для сальдирования (как внутри брокера, так и между ними), то потом еще можно будет заявить его как убытки прошлых лет если потребуется? Или это не так работает?

 

[Supric]

получается, что на просадке выгоднее перезайти в интересующий инструмент, зафиксировав убытки?

Если планируется затем держать его до ЛДВ.
Или если инструмент перемещен со старого ИИС например, на него нет ЛДВ, а если перезайти то появится.