Блокировки после переводов на свои счета в другие банки (читают 40)

[UnknownGod]

Почта банк.
Когда у меня заблокировали перевод около 500 т.руб, я с интервалом приблизительно 1.5 часа делала переводы (себе) в другой банк суммами меньше ста тысяч. К концу дня всё перевела.
В этот день с Почта банком не общалась...

Так дробить или не дробить переводы? Не пойму

 

[Term]

Так дробить или не дробить переводы? Не пойму

Лучше не дробить. Это даже в рекомендациях ЦБ было.

 

[НВГ]

Так дробить или не дробить переводы? Не пойму

Если всё хотите перевести в несколько банков, то дробить придется.

 

[UnknownGod]

Если всё хотите перевести в несколько банков, то дробить придется.

Ну это понятно, да. Я имел в виду в один банк когда. У меня привычка, сначала пробные 100р пулять

 

[AlexM-68]

Так дробить или не дробить переводы? Не пойму

Общий опыт говорит о том, что заблокировать могут перевод любой суммы, даже самой незначительной. Так что лучше рисковать один раз, чем 2, 3, 5.. Тем более, что серия переводов в критериях подозрительности от ЦБ, как уже сказали.

 

[Pechatnik]

Да согласен, есть знакомые с картой например Тбанка - так они категории кэшбэка не выбирают, просто тратят по карте без кэшбэка - им и так нормально) деньги хранят на карте а не на НС, в приложение не заходят или вообще не устанавливали приложение, у некоторых есть КК Тбанка - так они тоже с неё не переводят деньги на НС например.

Почти все в моем окружении. Говорят работай лучше, чтобы эти крохи не считать и кэшбеки. Очень мало кто гоняет с нс на карту при покупке и обратно когда уже купил и часть денег осталась))

 

[Pechatnik]

Так дробить или не дробить переводы? Не пойму

Все дробления в почте в моем случае - привели к блокировке и звонкам в банк, причем в дальнейшем каждый перевод был с блокировкой и дальнейшим опять звонком в банк. Ну так у них работало.

 

[YaIrina]

Банки вобще не должны были бы блокировать переводы если получатель не в входит в какой-то официальный список для этих ограничений.
А спасибо надо сказать Центробанку и особенно той куче клиентов которые сначала под чутким руководством очередного "майора ФСБ" переводят свои деньги на всякие безопасные счета, а потом везде кричат и пишут во все инстанции жалобы, что во всём виноваты банки и что кто-то должен их от всего этого оградить. Вот и оградили.
Ну а уж коли банкам навязали новые обязанности (и дали права), то они пытаются выжать из этого максимум. Банки никогда не были благотворительными организациями и их основная задача получение прибыли при любой возможности. Ничего нового или удивительного.

но блокировать переводы самим себе - это дурость полная. К защите от мошенничества не имеет никакого отношения. блокировать надо переводы сторонним лицам с сомнительными счетами

 

[YaIrina]

При отключённом ДБО действительно не смогут, даже при большом желании того, с кем вы общались.

вот почему я и не пользуюсь банками, офисов которых нет поблизости

 

[YaIrina]

Тут не угадаешь. Я сегодня перекидывал у мамы 87 летней из Сбера 500 тысяч после окончания вклада одним платежом в Дом.РФ, не заблокировали, но я на всякий наличку заказал в отделении. При переводе самому себе банки считают, что пенсионер под влиянием мошенников собирает деньги на одном счёте, чтобы потом их переправить на "безопасный счёт" одним платежом. При этом банк отправитель не может знать, переводили ли вы в банк получатель ещё деньги из других банков.

ну и пусть собирает на одном своем счете, надо блокировать, когда начнет кидать на сторону

 

[YaIrina]

Я такую же сумму заказала налом и перенесла пешком: главное, чтобы оба банка были с офисами и недалече. В пятницу межбанк так себе...

в ВТБ тоже забрала все налом и отнесла в РСХБ, благо они близко.
Со Сбера двумя переводами по СБП и с Совка перекинула в ГПБ и Дом.РФ
Все благополучно прошло.
Возможно возраст имеет значение, по нынешним меркам я еще не пенсионер. Хотя в ВТБ я как раз пенсию получаю на карту. Поэтому там не рискнула

 

[Natulja]

Почта банк.
Когда у меня заблокировали перевод около 500 т.руб, я с интервалом приблизительно 1.5 часа делала переводы (себе) в другой банк суммами меньше ста тысяч. К концу дня всё перевела.
В этот день с Почта банком не общалась...

У меня в Почта банке лежал небольшой вклад на 160 тр. Когда он закончился, сняла наличными 150 тр (эту сумму выдает без комиссии) Осталось немногим больше 10 тр, хотела перевести их, а личный кабинет оказался заблокирован. Без всякого предупреждения. Пришлось переться в отделение, там разблокировали. Сделала перевод.

 

[KorEV]

... но блокировать переводы самим себе - это дурость полная....

Совершенно верно. Вот только у Центробанка мнение совершенно иное. В противном случае он давно бы дал указания переводы самому себе не блокировать. Он такие указания дал? Нет. Наоборот пытается оправдать всё это.

... К защите от мошенничества не имеет никакого отношения...

Да банки вобще не должны заниматься вопросами мошенничества. На это есть полиция. Но она работать в этом направлении не желает.
А банк должен отвечать перед клиентом за сохранность его средств и нести ответственность в случае несанкционированного доступа к счетам клиентов. А если клиент сам что-то там кому-то перевёл, то банк-то тут причём? По большому счёту банкам абсолюно без разницы все эти переводы. Но Центробанк решил всё повесить на них. Ну а те на этом пытаются хоть как-то заработать.

 

[Makaveli]

тут одна проблема - надо следить за грейсом, и лучше пополнять заранее,чтобы не попасть в ситуацию когда банк что-то заблокировал и из-за этого залет получился..

У меня залетов не бывает. Я дисциплинированный, финансово грамотный и у меня есть запас денег закрыть все кредитки хоть сейчас.