Блокировки после переводов на свои счета в другие банки (читают 17)

[iyuras]

Следующий шаг ЦБ - Признать мошеннической операцией открытие вклада. Вдруг вы его открыли, чтобы потом с процентами передать мошенникам.

 

[Term]

Следующий шаг ЦБ - Признать мошеннической операцией открытие вклада. Вдруг вы его открыли, чтобы потом с процентами передать мошенникам.

уже пройденный шаг. экзи (мтс) заблокировал при пополнении своего НС со своей карты. одной суммой пополнить НС сам банк не дает (лимит перевода 1 лям), при повторном пополнении заблокировал. все продумано у банков.

 

[Term]

Если считаете что банк действовал не в рамках 115фз, то повторная жалоба.

уже делал так, ничего не поменяется, ответы однотипные. заблокировали афла. две жалобы в цб от меня, 6 жалоб в цб от афла. решил потренироваться для поиска выхода из такой ситуации, ну и нервы потрепать банку за блокировку. деньги забрал из банка еще в августе.
сейчас соберу инфу, еще накатаю жалобу на экси (мтс). еще нашел повод. банк сам виноват, не надо было меня злить. капля камень точит...

 

[Edgar Poe]

Успешно вывожу на Сбер эту сумму, а со Сбера - успешно на кошелек ФУ. Конец истории. Вопросы: а не будь у меня Сбера?

пополнение кошелька ФУ делали межбанком или по куару СБП?
если второе, то он проходит как покупка, а не перевод.

 

[Игорь Ф]

Коллеги, подниму вот такой вопрос, не знаю где его написать, он и связан с Финуслугами, и нет... Сталкивались ли вы с блокировкой денег банком при переводе с учетом нового прекрасного закона, который должен нас всех охранять от мошенников, а на деле, по-моему мнению, банки пользуются им, чтобы не отдавать деньги клиента, глядишь, он плюнет, и не станет заниматься переводом? Поясню: на днях у меня закончился депозит в Ренессансе. Вклад мой, номер телефон мой же, тот же номер привязан и к кошельку на ФУ. Сумма 1 млн руб. Т.к. в Ренессансе новый % меня не устроил, я решил перевести деньги на ФУ, и далее в Совком под 16%. Из ЛК Ренессанса перевожу эту сумму на кошелек. Деньги не приходят. В ЛК Ренессанса появляется уведомление "Операция подозрительная согласно ФЗ номер..., мы проверяем". Через несколько минут приходит смс, мол, все в порядке, повторите операцию. Повторяю. Опять в ЛК Ренессанса блок. Пишу в чат банка. ТП говорит, мол, да, понимаем ваше недовольство, но сделать ничего не можем. Подождите часа четыре, может быть сработает. Объясняю, что мне пришло смс, что все в порядке, но при повторной операции опять блок. Что изменится через 4 часа? Ответ: "Да, такое может быть... А вы попробуйте небольшими суммами переводить, по 10-15 тыс". Отвечаю, мол, дорогие, вы в себе? Миллион по 10-15 тыс выводить? На свой же кошелек? Извиняются, еще раз понимают мое недовольство, и спрашивают, могут ли чем помочь еще? Чат закрываю. Успешно вывожу на Сбер эту сумму, а со Сбера - успешно на кошелек ФУ. Конец истории. Вопросы: а не будь у меня Сбера? Или он бы не сработал, там же тоже сидят борцы с мошенниками. Как бороться с этими банками, если даже самому себе проблема перевести деньги в другой банк? А если мне нужно, скажем, купить машину? Я в салоне, а мне блочат перевод, и будут пять дней его рассматривать? Сталкивались уже с блоком? Как его избегать? В банки не накатаешься доказывать, что ты не верблюд, да и нет гарантии, что разблокируют сразу, судя по форумам.
Заранее спасибо за ответы.

Cбер самый лояльный по моей практике банк по проблеме блокировок.За все долгое время лишь один раз был блок и то связанный со снятием денег в банкомате.Все кончилось 3-х минутной лекцией по телефону А так у меня деньги из него и в него летают каждый день раз по 10 Суммы правда небольшие. В среднем до 20 тр

 

[Greg]

Cбер самый лояльный по моей практике банк по проблеме блокировок.За все долгое время лишь один раз был блок и то связанный со снятием денег в банкомате.Все кончилось 3-х минутной лекцией по телефону А так у меня деньги из него и в него летают каждый день раз по 10 Суммы правда небольшие. В среднем до 20 тр

У меня прямо противоположный опыт. Несколько раз блокировали переводы разные банки.
Все решалось после разговора по телефону.
У друга после попытки пополнения кошелька ФУ через Сбер. Сбер заблокировал перевод , карту и личный кабинет. В отделении для восстановления доступа пришлось заказывать новую карту и снимать деньги наличными. Деньги удалось вызволить спустя неделю.

 

[Игорь Ф]

У меня прямо противоположный опыт. Несколько раз блокировали переводы разные банки.
Все решалось после разговора по телефону.
У друга после попытки пополнения кошелька ФУ через Сбер. Сбер заблокировал перевод , карту и личный кабинет. В отделении для восстановления доступа пришлось заказывать новую карту и снимать деньги наличными. Деньги удалось вызволить спустя неделю.

Ну все относительно конечно. Вот и у Вас как и у большинства все решается по телефону.Но есть банки где ничего не решается по телефону.Скажем ПСБ. Cовок /Райфф или ГПБ.Не говоря о МТС Деньги

 

[UnknownGod]

Следующий шаг ЦБ - Признать мошеннической операцией открытие вклада. Вдруг вы его открыли, чтобы потом с процентами передать мошенникам.

Нет, что вы, не открытие - только закрытие. Открывать можно и нужно, желательно сразу на 5 лет и безотзывный.

 

[kandrei1968]

пополнение кошелька ФУ делали межбанком или по куару СБП?
если второе, то он проходит как покупка, а не перевод.

С кредитки можно? Раз покупка

 

[F1eryHeart]

С кредитки можно? Раз покупка

далеко не с любой

 

[Luckysaver]

ЦБ пояснил ситуацию по переводам.

Москва. 12 ноября. ИНТЕРФАКС - Банки будут проверять только переводы от 200 тыс. руб. по Системе быстрых платежей (СБП) физлицу, в адрес которого не совершались операции как минимум полгода, при условии, что до этого клиент делал перевод самому себе через СБП, говорится в комментарии пресс-службы ЦБ.
"На признаки мошенничества банки будут проверять только крупные переводы по СБП (от 200 тыс. рублей), которые клиент делает условно "незнакомому" человеку, в адрес которого он не совершал никакие операции как минимум полгода. Одновременно другое важное условие заключается в том, что этому переводу предшествовал перевод самому себе через СБП", - сказано в сообщении.
Таким образом, проверяться будет не перевод самому себе, а именно последующий перевод другому физлицу, отмечает ЦБ.

 

[Paul62]

Одновременно другое важное условие заключается в том, что этому переводу предшествовал перевод самому себе через СБП", - сказано в сообщении.

А сразу напрямую "мошенникам" из первого банка, значит, можно без проверки...? Вот затейники...

 

[Tanyana59]

Таким образом, проверяться будет не перевод самому себе, а именно последующий перевод другому физлицу, отмечает ЦБ

"Сейчас распространены случаи, когда злоумышленники убеждают человека перевести себе по СБП сбережения со своих счетов в других банках. Мошенникам легче похитить деньги, когда они на одном счете, тем более если злоумышленники получили к нему доступ. Поэтому крупные переводы самому себе по СБП мы планируем включить в обновленный перечень мошеннических признаков", — сказал Уваров.

https://ria.ru/20251112/moshenniki-2054375864.html

прошло больше года с тех пор, как количество признаков мошеннических операций было увеличено до шести. За это время у злоумышленников появились новые уловки и способы обмана.
"Мы решили дополнить существующие критерии новыми признаками. Часть из них будет аналогична тем, которые с сентября этого года действуют для противодействия мошенническим операциям при снятии наличных в банкоматах", — сказал директор департамента ЦБ.
Приказ с новыми признаками мошеннических переводов ЦБ России опубликует в ближайшее время.

 

[НВГ]

@Tanyana59, следующий абзац после проведенной вами цитаты из РИА:
"При этом банки будут учитывать такой перевод, если в этот же день клиент попытается перевести деньги другому человеку, которому в течение полугода не делал никаких переводов."
Что как раз согласуется с пояснениями ЦБ, которые привела @Luckysaver.

 

[Игорь Ф]

Скоро те у кого нет в доступности офиса просто забьют на удаленные банки и вся мелкая глубинка дружно рванет в любимый Сбер

 

[mikam]

"Сейчас распространены случаи, когда злоумышленники убеждают человека перевести себе по СБП сбережения со своих счетов в других банках. Мошенникам легче похитить деньги, когда они на одном счете, тем более если злоумышленники получили к нему доступ. Поэтому крупные переводы самому себе по СБП мы планируем включить в обновленный перечень мошеннических признаков", — сказал Уваров.

https://ria.ru/20251112/moshenniki-2054375864.html

прошло больше года с тех пор, как количество признаков мошеннических операций было увеличено до шести. За это время у злоумышленников появились новые уловки и способы обмана.
"Мы решили дополнить существующие критерии новыми признаками. Часть из них будет аналогична тем, которые с сентября этого года действуют для противодействия мошенническим операциям при снятии наличных в банкоматах", — сказал директор департамента ЦБ.
Приказ с новыми признаками мошеннических переводов ЦБ России опубликует в ближайшее время.

Закончился вклад в Сбере у родственника пенсионера. Щас думаю сниму макс.суточный 300тр через ATM. Ага, разбежался. Хрена вам лысого. Ограничение 50тр на два дня влепили при попытке снятия.

 

[discopa]

Скоро те у кого нет в доступности офиса просто забьют на удаленные банки и вся мелкая глубинка дружно рванет в любимый Сбер

Так давно пора с такими реалиями...

 

[Xleb]

Закончился вклад в Сбере у родственника пенсионера. Щас думаю сниму макс.суточный 300тр через ATM. Ага, разбежался. Хрена вам лысого. Ограничение 50тр на два дня влепили при попытке снятия.

Пенсионер + перевёл со вклада + сразу решил снять нал + >50к...
Тут прямо миллион красных флагов.

 

[proff]

Но есть банки где ничего не решается по телефону.Скажем ПСБ. Cовок /Райфф или ГПБ.

ПСБ снимал блок по телефону (правда, пришлось выпустить виртуальную карту).
ГПБ снимал блок после письма на электронную почту (когда у них был массовый шухер в начале года).

 

[Natulja]

Сейчас аферисты стали убеждать россиян перевести себе по СБП сбережения из других банков, чтобы затем похитить их, получив доступ к счёту.

А вот это совсем не понятно. А к счету в исходном банке мошенники не могут получить доступ? Если могут получить в банке-получателе, что мешает получить доступ в банке-отправителе?