Блокировки после переводов на свои счета в другие банки (читают 17)

[user58]

А вот это совсем не понятно. А к счету в исходном банке мошенники не могут получить доступ? Если могут получить в банке-получателе, что мешает получить доступ в банке-отправителе?

Официальная версия такая - мошенникам удобнее похитить все деньги с одного счета, чем их выуживать с разных.

 

[Natulja]

Нет, это не конец. В интернет-приемную ЦБ не написали жалобу о необоснованной блокировке.
Если хотите что бы банки не блокировали без оснований, то имеет смысл.

Вы в этом уверены?

 

[mopsspb]

Закончился вклад в Сбере у родственника пенсионера. Щас думаю сниму макс.суточный 300тр через ATM. Ага, разбежался. Хрена вам лысого. Ограничение 50тр на два дня влепили при попытке снятия.

Слишком легко отделались вы и ваш родсвенник. То есть не владелец вклада снимал деньги со своего счёта, а вы ? Скажите спасибо, что вашего родственника пенсионеру на выход из банка не попросили за подобную "помощь родственнику".

 

[Natulja]

Официальная версия такая - мошенникам удобнее похитить все деньги с одного счета, чем их выуживать с разных.

Получается, что мошенники могут похитить с одного счета очень крупную сумму без всяких блокировок?

 

[AlekseevIR]

Да там здравого смысла ноль.

 

[Tanyana59]

@Tanyana59, следующий абзац после проведенной вами цитаты из РИА:
"При этом банки будут учитывать такой перевод, если в этот же день клиент попытается перевести деньги другому человеку, которому в течение полугода не делал никаких переводов."
Что как раз согласуется с пояснениями ЦБ, которые привела @Luckysaver.

Не обольщайтесь, будет отдельным пунктом..)) А что сначала происходит? Пока не переведёшь себе и не получишь, перевести нЕчего!! Поэтому следующий абзац - это" полный абзац ")))
Это как в анекдоте, сначала заблокируют перевод самому себе, а вдруг Вы потом переведёте другому, надо подстраховаться.

Спойлер: Анекдот

Отец отправляет сына в магазин, дал ему денег и бьёт его, его спрашивают, за что он его бьёт, а он отвечает, что сын может деньги потерять,
ему говорят :
"Так не потерял же ещё" ,
ответ:
"Потом поздно будет,когда потеряет".

 

[Natulja]

@Term, Из-за смены прописки могут тоже блок кинуть.

Получается, что банкам теперь лучше не сообщать о смене прописки.

 

[mopsspb]

Да там здравого смысла ноль.

Почему ? На мой взгляд очень даже правильно. Человек делает сам себе перевод по СБП из банка №1 в банк №2, а затем сразу же зачем то делает перевод из банка №2 по СБП своему родственнику (3-му лицу). Зачем нужна такая прокладка в виде "банк №2" ? В чём экономическая целесообразность ? Сэкономить на комиссии ?

 

[mopsspb]

Получается, что банкам теперь лучше не сообщать о смене прописки.

Какой "прописки" ? Её ведь отменили ещё в 1993 году.

 

[Chairman]

вами цитаты из РИА:
"При этом банки будут учитывать такой перевод, если в этот же день клиент попытается перевести деньги другому человеку, которому в течение полугода не делал никаких переводов."

Значит если планируешь крупный перевод афлу надо будет за несколько дней до этого "прогреть" маршрут парой-тройкой мелких переводов.

 

[dev3500]

Зачем нужна такая прокладка в виде "банк №2"

Как минимум по 2-ум причинам:
1) перевод внутри одного банка безопаснее с точки зрения возможных блокировок
2) лимит переводов внутри банка выше, чем в другие банки

 

[mopsspb]

Значит если планируешь крупный перевод афлу надо будет за несколько дней до этого "прогреть" маршрут парой-тройкой мелких переводов.

Думаю, такой "прогрев" тоже может быть рассматриваться как сомнительный и подозрительный.

 

[Natulja]

Следующий шаг ЦБ - Признать мошеннической операцией открытие вклада. Вдруг вы его открыли, чтобы потом с процентами передать мошенникам.

Вот это точно не сделают. Ваши деньги это же кровь для банков. Обескровить банки?

 

[mopsspb]

Как минимум по 2-ум причинам:
1) перевод внутри одного банка безопаснее с точки зрения возможных блокировок
2) лимит переводов внутри банка выше, чем в другие банки

раньше я тоже так считал, пока не получил пинком из банка ДомРФ на выход. И никакие доводы, аргументы, справки и пояснения мне не помогли. На выход и всё. Точка
С тех пор - ни-ни.

 

[Tanyana59]

Получается, что банкам теперь лучше не сообщать о смене прописки.

Особенно понравилось, про использование нетипичного интернет-провайдера для проведения операции, нехарактерная для клиента телефонная активность перед совершением операции. Надо памятку сделать: собираешься переводить, в этот день никаких звонков и всех знакомых и родных предупредить, что в этот день ни в коем случае не звонить.)))

 

[mopsspb]

Особенно понравилось, про использование нетипичного интернет-провайдера для проведения операции, нехарактерная для клиента телефонная активность перед совершением операции.

А что не так ? Если человек всегда заходит в свой личный кабинет интернет банка в г.Москва, пользуясь провайдером условно МТС, а при закрытии вклада он вдруг решил сделать это в г.Казань во "Вкусно и Точка", пользуясь сим картой Билайн или с помощью провайдера "Рога и Копыта" - то это крайне подозрительно. И такие действия точно приведут к ограничениям или блокировке.

 

[Natulja]

Какой "прописки" ? Её ведь отменили ещё в 1993 году.

Так написал Leodor. Просто называем по старому. Замените на слово регистрация.

 

[Tanyana59]

Кто угодно, какие угодно идеи подбрасывают,
Например некая адвокат адвокатской палаты Московской области, медиатор Центра юридической помощи и медиации МТПП Анна Соколова:
https://www.gazeta.ru/business/2025/11/12/22012010.shtml
По ее словам, «обоснованные подозрения» может вызывать перевод нескольких «мелких сумм» подряд сразу после получения зарплаты или же разбивка крупной суммы на множество мелких переводов в течение одного дня."
Так что, ну-ка все бросили быстро свои привычки после получения зарплаты : отдать долги, перевести детям, внукам или родителям, поздравить друзей и прочее, то есть, для многих это всё стандартные действия

 

[Tanyana59]

надо будет за несколько дней до этого "прогреть" маршрут парой-тройкой мелких переводов.

Нельзя!!! Сообщение в теме 'Блокировки после переводов на свои счета в другие банки' https://hranidengi.com/threads/blok...na-svoi-scheta-v-drugie-banki.788/post-609593

 

[Tanyana59]

А что не так ?

О другом городе не было речи. А провайдеров у одного и того же человека может быть много, сим карты сейчас тоже проверяют, кому они принадлежат.