Уловки телефонных мошенников (читают 5)

[Вкладчег]

А может быть карта была украдена/утеряна, а владелец этого не заметил.

Ну дык

если кто не согласен - может обжаловать в установленном порядке.

Это же просто штраф, а не расстрел на месте! Вас что, никогда не штрафовали?

 

[predator67]

А сам Договор то ничтожный.

Ну да. Поджег банкомат по наущению мошенников ( а таких случаев навалом) - виноваты продавец бензина и продавец зажигалки. Пущай банку ущерб возмещают.

 

[Frank Cowperwood]

Одну или все пятьсот? Писал же:

Легко и все пятьсот. Достаточно иметь сообщника в банке.

Это же просто штраф, а не расстрел на месте! Вас что, никогда не штрафовали?

И что? От этого он становится правомерным? Нельзя, но на полшишечки можно, так что ли?

Вас что, никогда не штрафовали?

Внезапно нет.

 

[ppk16r]

Ну да. Поджег банкомат по наущению мошенников ( а таких случаев навалом) - виноваты продавец бензина и продавец зажигалки. Пущай банку ущерб возмещают.

Опять передергиваете. Орудие преступления не может являться виновным, но изымается из владения, а договор соответственно становится ничтожным.
Всё подловить пытаетесь на своём, якобы, непонимании?

 

[ppk16r]

Легко и все пятьсот. Достаточно иметь сообщника в банке.

Да как вы могли обвинить банк?-задал вопрос революционер.

 

[Frank Cowperwood]

Да как вы могли обвинить банк?-задал вопрос революционер.

Не понимаете элементарных вещей - не влезайте - уж будьте так любезны.
Где я сказал хоть слово про банк? Сотрудник банка и банк - два совершенно разных лица.

 

[predator67]

Орудие преступления не может являться виновным,

Ну вот и прекрасно. Карта и банковский счет - такие же орудия преступления, как и всё остальное. Сами по себе они ничего заведомо криминального и противоправного не несут.

 

[Supric]

Одну или все пятьсот? Писал же

А вот тут уже не все так однозначно.

Ну вот например моя история 7-летней давности.
https://www.banki.ru/dialog/articles/965/?ysclid=ma14qdfx97117992813
И обнаружил я что стал дропом совершенно случайно. обратившись в банк за новым продуктом. Не обратился бы - не знал бы. И карта была живая, и даже копейки на ней какие-то оставались.

И что думаете по поводу итога?

Спойлер

Кое-что прояснилось и насчет ПД. В свое время (лет 13 назад) там где я работал в то время был ЗП проект в ВТБ24 (или даже в Гута-банке, тогда еще), он вроде как стартовал, но так и не заработал, хотя счета возможно открыть успели. Так что я был в банке давно спящим клиентом, паспортные данные взяты с еще с того периода времени (судя по данным, по которым открыты новые счета, потому что у меня были изменения за это время).

Привлечь никого из работников банка не выйдет, там все глухо, взяли объяснения операционистки, открывшей счет. Она просто сообщила, что ей якобы по системе электронного документооборота пришло распоряжение открыть счет на такого-то ВИП-физика по скану документа, типа срочно. Хотя никаких сообщений в СЭД внутренняя проверка и полиция не нашла, операционистка говорит что ничего больше не помнит и пояснить не может, а руководство подтверждает что такая практика имеет место быть. Состава уголовного в их действиях никакого нет, это все регулируется внутренними нормативами банка. Документов никаких как я понял в архивах тоже не обнаружили, ни заявлений, ни договоров, ни документов по выдаче карты, ничего. Чисто сработано, короче.

Возможно если прижмут организаторов этой схемы обнала (вроде есть подозреваемые) те кого-нибудь может быть и сдадут. Но это уже не по моему заявлению, меня в рамках этого нового дела просто опросили и на этом видимо все.

Карты дропов явно выпускают и продают работники банка, но при этом никого ни в чем обвинить не смогли (хотя может я не в курсе, больше не следил).

 

[Supric]

А это с фига ли? Каким образом это доказывает, что владелец передал карту мошенникам?
Может быть мошенники получили крату в банке по фальшивым документам либо при содействии недобросовестных сотрудников банков.

Люто плюсую)))

 

[user58]

А я говорил о том, что достаточно позвонить в банк, чтобы заблокировать карту (даже чужую). И вот тем, кто "утерял" карту достаточно позвонить в банк, чтобы её заблокировать.

Вы этого не говорили. Предлагали только зачем-то мне звонить в банк. Если бы сразу так сказали,
а не наводили тень на плетень, то не было бы к Вам вопросов.

А если ты это не сделал, то не стоит рассказывать о том, что ты утерял карту и не знаешь, что там приходили деньги и куда они девались.

Вот только проблема, если у Вас украли карту, то явно сделали это для того, чтобы её сразу использовать. А Вы обнаружите кражу не сразу.

 

[user58]

если получили по фальшивым документам, то это другая для них статья путём частичного сложения.

Для кого "них"? Речь же была про статью для владельцев карт.

 

[камо]

но изымается из владения, а договор соответственно становится ничтожным.

Глупости пишете.
"7. При наложении ареста на денежные средства и иные ценности, находящиеся на счете, во вкладе или на хранении в банках и иных кредитных организациях, операции по данному счету прекращаются полностью или частично в пределах денежных средств и иных ценностей, на которые наложен арест. Руководители банков и иных кредитных организаций обязаны предоставить информацию об этих денежных средствах и иных ценностях по запросу суда, а также следователя или дознавателя на основании судебного решения."
Договор не становится ничтожным... как у Вас на Марсе.

 

[Struzhkin]

Карты дропов явно выпускают и продают работники банка, но при этом никого ни в чем обвинить не смогли (хотя может я не в курсе, больше не следил).

Лет 15 назад практиковалось по сговору с менеджером открывать пачки карт "на китайцев" под обнал. В то время в одном ТЦ несколько раз видел человека в тёмных очках который тупо потрошил банкоматы Альфы в их офисе вставляя одну карту за другой, никто ему слова не говорил.

 

[Вкладчег]

Легко и все пятьсот. Достаточно иметь сообщника в банке.

Угу. А у сообщника пятьсот друзей оушена? 500 карт это 500 договоров! На кого они по вашему оформлены?

 

[Вкладчег]

И что? От этого он становится правомерным? Нельзя, но на полшишечки можно, так что ли?

Если он подкреплён соответствующим нормативным актом, то да. Как и штрафовать на пустыре, а потом иди и опротестовывай!

Внезапно нет.

Оно и видно!

 

[Вкладчег]

Карты дропов явно выпускают и продают работники банка

Ну не слесаря же! Вопрос в том, на кого они оформлены?

 

[Вкладчег]

ни документов по выдаче карты

Так карту выдали или нет?

 

[Вкладчег]

Для кого "них"? Речь же была про статью для владельцев карт.

Для мошенников. Вы влезли в чужой диалог, отсюда и недопонимание.

Может быть мошенники получили крату в банке по фальшивым документам

 

[Вкладчег]

В то время в одном ТЦ несколько раз видел человека в тёмных очках который тупо потрошил банкоматы Альфы в их офисе вставляя одну карту за другой, никто ему слова не говорил.

Обнал и кража всё ж таки разные понятия.

 

[Frank Cowperwood]

Угу. А у сообщника пятьсот друзей оушена? 500 карт это 500 договоров! На кого они по вашему оформлены?

У системообразующих банков миллионы клиентов, в чем проблема сделать 500?

Если он подкреплён соответствующим нормативным актом, то да. Как и штрафовать на пустыре, а потом иди и опротестовывай!

Каким еще "нормативным актом" подкреплен необоснованный штраф? С чего вдруг?

Оно и видно!

Поржал от души. Потому и не было: два человека, чистый и грязный, какой из них в баню идет?.

В общем как ни натягивайте сову на глобус, не будут такие штрафы правомерными и все тут.