Это для случаев, когда почему-то прибавка неизвестна. Такое редко, но бывает.Для этого надо знать условия выпуска же? С какого числа меняется ставка бумаги? Т.е. нужно шерстить документацию, а там, глядишь, и не придётся ничего считать
Я нажаловался про эту проблему и они мне прислали Смс, что исправили. Проверил, не врут.
Сегодня прошел выкуп по оферте через брокера ПСБ.
Жлобы. С другой стороны, при небольшом количестве бумаг комса брокера может быть меньше 100 рублей, не хотят в убыток работать.
А как они на Пион заявку приняли, там же с 14.09 подача?
Бумаг было 60 шт. Комса ПСБ-брокера = 31,2 руб. (60000*0,052%).
Т-брокер максимально автоматизировал подачу на оферту.
Посмотрел отчет. Нет этой суммы в отчете. Видимо, в день оферты зачем-то блокировали лишние 100 руб. Но в итоге их не взяли.
Только учтите, что через 5 лет вы не продадите длинные ОФЗ по номиналу, а либо дешевле номинала, либо дороже, в зависимости от того какая будет ключевая ставка через 5 лет и ожидание по изменению КС на срок до погашения тех длинных ОФЗ.
У меня, как у новичка в облигациях, сложилось впечатление из интернет-информации и всяких уроков от брокеров, что ОФЗ это очень надежно и прибыльно, так как их можно купить дешевле номинала, а также получить доход по купону. Даты и варианты рассматриваю разные, просто не поняла где те самые великие доходности, ожидала ставки по купонам выше.
Когда поют про супер прибыльность ОФЗ, скорее всего имеют в виду потенциальный рост тела на снижении КС. Ну он и был, когда снижали КС, а сейчас дальнейшее снижение под вопросом, соответственно и рост не факт что будет.У меня, как у новичка в облигациях, сложилось впечатление из интернет-информации и всяких уроков от брокеров, что ОФЗ это очень надежно и прибыльно, так как их можно купить дешевле номинала, а также получить доход по купону. Даты и варианты рассматриваю разные, просто не поняла где те самые великие доходности, ожидала ставки по купонам выше.
Спасибо всем за советы, стало понятнее, что смотреть по срокам
Не совсем. Вклад можно досрочно закрыть с потерей процентов, но сохранением тела. Облигацию при неблагоприятном сценарии есть шанс продать с глубоким минусом (но при благоприятном сценарии возможна дополнительная прибыль).
Эффективную доходность к погашению (YTM) вручную, как одно уравнение, подсчитать невозможно, для этого используется либо калькулятор Мосбиржи, либо функция IRR в Exel. Завышенную же цифру даёт т.н. "простая доходность", которую получают простым делением "в лоб" денежного прироста на срок до погашения, но которая не учитывает периодичность выплат и сложный процент.Вопрос новичка. Хочу хеджануть семейную ипотеку 6% при помощи длинных ОФЗ 26238 и 26230
Ситуация в экономике всё хуже, но хочу застраховаться от того что станет лучше
Как у них считается доходность к погашению 16%? Я сколько ни считал, у меня 19% получается.
Допустим 26238, покупаем по 518.35, нкд 22.95
К погашению получим 30 выплат по 35.4 и сам номинал 1000, итого 2062
Вход 541.30, выход 2062, срок 14 лет 8 месяцев. Как при этих вводных выйти на 16.2%
Добавлю к ответу @Ozmant,
Для тех, кто не совсем забыл математику, поясню, что для расчета YTM используется нелинейное уравнение, не разрешаемое в явном виде в общем случае. Для его решение применяются итерационные методы, что и сделано в Excel.
