А у меня, почему-то, отложилось в памяти, что чаще блокируют при переводах именно с карточного счета, особенно если карточный счет был пополнен с НС крупной суммой незадолго до этого перевода. Банк, почему-то расценивает это подозрительной активностью и блокирует перевод.
Наверное, вероятность блока повышается так-же если перевести крупную сумму между счетами на НС и сразу-же попытаться вывести их в другой банк.
Но это всего лишь мои предположения.
