Массовый выпуск банковских карт в МТС банке без ведома лиц на которых она выпущена (читают 2)

[Supric]

Интересно, что пишет МТС Банк в своем мотивированном суждении в ЦБ о снятии блокировки с человека. Наверняка, что клиент не следил за своими данными и кто-то оформил дистанционно на него карту, при этом банк делает все необходимое, чтобы этого не произошло. Клиент - дурак. А не то, что банк профакапил мошенника и признал свою вину.

В идеале поднять бы историю этих нововведений и хронологию.
Мне видится так, что реестр этот был ранее, ни на что не влиял и наполнялся чем попало (каждый банк сам определял критерии). А потом уже по этому реестру обязали блокировать продукты и дбо, но старый мусор не вычистили и подходы к наполнению не уточнили. Так бывает. Скорее всего будут или уже есть рекомендации ЦБ по заполнению и т.д.

ЗЫ: это лишь предположение, я именно эту тему не изучал, сужу по аналогии.

 

[excell1]

каким образом он прошел эту идентификацию? Ни в одном отзыве в НР МТС банк не отвечает на этот вопрос, игнорирует.
Проверка через МТС ID действенна только для клиентов оператора МТС, но извещает ли МТС банк клиента на номер МТС об открытии виртуалки, привязанной к номеру другого оператора?
Проверка ПАСПОРТА через оператора связи, чей телефон привязан к запросу о выдаче виртуалки есть?
Проверки через госуслуги, Сбер-ID, Т-банк ID, Альфа ID не было.

Подождем судебную практику, там в красках будет описано, как клиент злодеи втерся в доверие банка.

 

[Keok]

каким образом он прошел эту идентификацию?

Проверки через госуслуги, Сбер-ID, Т-банк ID, Альфа ID не было.

Подождем судебную практику, там в красках будет описано, как клиент злодеи втерся в доверие банка.

Усы, лапы и хвост наши документы

Проходит упр. идентификцию указание паспорт. данные + инн или снилс или вод. права + ввод кода из смс отправленной на любой указанный в заявке номер.

 

[Boozy Woozy]

В идеале поднять бы историю этих нововведений и хронологию.
Мне видится так, что реестр этот был ранее, ни на что не влиял и наполнялся чем попало (каждый банк сам определял критерии). А потом уже по этому реестру обязали блокировать продукты и дбо, но старый мусор не вычистили и подходы к наполнению не уточнили. Так бывает. Скорее всего будут или уже есть рекомендации ЦБ по заполнению и т.д.

ЗЫ: это лишь предположение, я именно эту тему не изучал, сужу по аналогии.

раньше банк блокировал сам по своим критериям + 115-ФЗ, вел список и в случае чего просил клиента забрать деньги и покинуть банк. По 115-ФЗ вроде бы сообщал в ЦБ. А сейчас блокировка по всем причинам транслируется на все банки через список ЦБ.

 

[Boozy Woozy]

По простому обращению в ЦБ все блокировки сняли достаточно оперативно. Но детали самого обращения я не уточнял.

а надо было. Хоть бы знали, как бороться.

 

[Supric]

А сейчас эта блокировка транслируется на все банки через список ЦБ.

Не знаю, надо нормативку изучать. И возможно в каждом банке ещё и свой порядок работы с этой инфой. Возможно кому то блок, кому то лимиты на операции и т.д.

 

[Supric]

а надо было. Хоть бы знали, как бороться.

Ну, попробую узнать. Тоже вот буквально месяц-полтора назад было, спрашивали что это такое и куда обращаться, а я тогда про эту тему ещё не слышал.

 

[tzu]

Проходит упр. идентификцию указание паспорт. данные + инн или снилс или вод. права + ввод кода из смс отправленной на любой указанный в заявке номер.

если бы МТС-банк хотя бы проверял кому принадлежит номер (такой же паспорт там у оператора связи числится) , на который идет смс -то это была бы какая-то идентификация (тоже сомнительная) но МТС-банк, похоже, эту проверку не делает

 

[Supric]

если бы МТС-банк хотя бы проверял кому принадлежит номер (такой же паспорт там у оператора связи числится) , на который идет смс -то это была бы какая-то идентификация (тоже сомнительная) но МТС-банк, похоже, эту проверку не делает

Думаю, через НЕпринадлежность номера субъекту персональных данных и нужно это оспаривать.
Есть ли у ОПСОСа такая справка "номер НОМЕР не принадлежит ФИО ДР ДУЛ"?

Любопытно, что если МТС-Банк хотя бы имеет техническую возможность проверить на кого зарегистрирован номер, другие организации (банки, МФО) такой возможности вообще не имеют даже теоретически.

 

[Boozy Woozy]

другие организации (банки, МФО) такой возможности вообще не имеют даже теоретически.

Теоретически как раз и может. Обмен инфо с операторами прописан в любом договоре с банком.

Вот примеры из Райфа и ПСБ
.

 

[Supric]

@Boozy Woozy, это я знаю, тут скорее техническая инфа вокруг номера и устройства.

 

[Boozy Woozy]

@Supric, "сведения об абоненте" и "сведения об абонентском номере" довольно широкое понятие))
Но в любом случае, у этих нескольких банков, которые выпускают виртуалки и ЦБ, свое мнение. Как говорится, нас не спросили)
Получается, нагадить нам могут только 5-6 недобанков (связанные с операторами, либо маркетплейсами).

 

[Supric]

"сведения об абоненте" и "сведения об абонентском номере" довольно широкое понятие))

Судя по всему, это именно технический контекст, свойства и характеристики устройства (ЦБ кстати сейчас обязывает некоторые из них фиксировать и хранить, при переводах, инициированных в ДБО), геолокация и т.д.

 

[Supric]

Получается, нагадить нам могут только 5-6 недобанков (связанные с операторами, либо маркетплейсами).

Выше уже сделали логичный вывод: стать там клиентами (пусть даже сонными, главное иногда посещать ДБО) и этим самым снизить риск проблемы.

 

[Alex85]

Выше уже сделали логичный вывод: стать там клиентами (пусть даже сонными, главное иногда посещать ДБО) и этим самым снизить риск проблемы.

Что я и делаю много лет.

 

[Boozy Woozy]

Выше уже сделали логичный вывод: стать там клиентами (пусть даже сонными, главное иногда посещать ДБО) и этим самым снизить риск проблемы.

Мне не хочется так делать. Чем больше оставляешь данных в разных местах, тем больше вероятность утечки этих данных. Особенно яндексу, у которого в прошлом были утечки за утечкой.

 

[excell1]

Выше уже сделали логичный вывод: стать там клиентами (пусть даже сонными, главное иногда посещать ДБО) и этим самым снизить риск проблемы.

1. Банк вполне может передать доступ мошенникам. Вы же сами видите насколько у них хорошо поставлена работа с клиентами.

Получаем - у вас оф договор, который в суде оспорить не получится и например кредит, который увели через ИБ, который оспорить будет очень сложно.

2. Я бы к такому банку не приближался, т.к вляпавшись в дерьмо врят ли получится не пахнуть)

3. Микрофинансы тоже раздают бабло по копии паспорта. У вас договор со всеми МФО страны? Чисто снизить риск проблемы.

На мой взгляд, самое простое забить. Вот когда появится реальная проблема, уже решать ее.

 

[Boozy Woozy]

На мой взгляд, самое простое забить. Вот когда появится реальная проблема, уже решать ее.

вы познали дзен)

 

[Keok]

Получается, нагадить нам могут только 5-6 недобанков (связанные с операторами, либо маркетплейсами).

Почти нужно только немного цифры покрутить - 59 операторов ЭДС.

 

[Supric]

3. Микрофинансы тоже раздают бабло по копии паспорта. У вас договор со всеми МФО страны? Чисто снизить риск проблемы.

Тут есть существенная юридическая разница. Тяжесть уголовной статьи. Те, из чьих пд просто сделали очередного дропа, не понесли никакого материального ущерба и по этой причине полиция такое дело просто закрывает. В мфо ситуация другая, оформленный на другого человека займ - прямой материальный ущерб, и полиции придется брать дело в работу. Поэтому мфо обычно как минимум просят фото человека с паспортом. А вот для выпуска виртуалок никто действительно не заморачивается.