Индивидуальный Инвестиционный Счет (ИИС) (читает 1)

[UnembossedName]

А что, прибыль от валютной переоценки валютных, квази-валютных облиг не включается в льготу на ИИС?

Включается, поэтому я и написал, что на ИИС смотрел бы другое (не голую валюту), на БС можно вывести и положить на вклад.

 

[Хитрый Медвежонок]

Можно на ИИС держать сам юань (покупать CNYRUB_TOM), и только перед самым закрытием, если хотите, перевернуться ненадолго в SBCN

Это хорошая схема. Но у меня МП Сберброкера покупка SBCN только за рубли. И котировки только рублёвые по этому инструменту.

Может это потому, что на ИИС и БС у меня 0 юаней и/или никогда юани не покупались?
Поэтому он не предлагает купить за юани?.....странно

 

[rm_]

Это хорошая схема. Но у меня МП Сберброкера покупка SBCN только за рубли. И котировки только рублёвые по этому инструменту.

Может это потому, что на ИИС и БС у меня 0 юаней и/или никогда юани не покупались?
Поэтому он не предлагает купить за юани?.....странно

Не в курсе. В ВТБ по крайней мере в QUIK есть и юаневые торги.

 

[AlexM-68]

Может это потому, что на ИИС и БС у меня 0 юаней и/или никогда юани не покупались?
Поэтому он не предлагает купить за юани?.....странно

Нет, навряд ли У меня на БС юани есть, но купить этот фонд тоже предлагается только в рублях. В то время как большинство юаневых облиг присутствуют в списке доступных инструментов как в юанях, так и в рублях.

 

[Хитрый Медвежонок]

Нет, навряд ли У меня на БС юани есть, но купить этот фонд тоже предлагается только в рублях. В то время как большинство юаневых облиг присутствуют в списке доступных инструментов как в юанях, так и в рублях.

Неплохая схема была предложена камрадом (купить юань на ИИС, держать его там до окончания срока действия ИИС, а перед закрытием не надолго купить чего-нибудь юаневое типа SBCN), особенно когда пойдут качели с ослаблением рубля, но облом....львиная доля всех бабок у меня на ИИСе....а ИИС в Сбере....и до 01.01.2026 как минимум его не закрыть....Будут новые поступления - буду закидывать на ИИС в ВТБ....А на сберовском ИИСе планирую поспекулировать как предлагал уважаемый @UnembossedName, всё равно нету других альтернатив по инструментам

 

[rm_]

но облом....львиная доля всех бабок у меня на ИИСе....а ИИС в Сбере

Если вся проблема в том, что по SBCN в Сбере только рублёвый стакан, то вы можете в тот же день сначала продать юани за рубли. Только потеряете на комиссии за валютную сделку, но обычно это будет мизер в сравнении с масштабами движения курса рубля, в том числе в "негативную сторону".

 

[Хитрый Медвежонок]

Если вся проблема в том, что по SBCN в Сбере только рублёвый стакан, то вы можете в тот же день сначала продать юани за рубли. Только потеряете на комиссии за валютную сделку, но обычно это будет мизер в сравнении с масштабами движения курса рубля, в том числе в "негативную сторону".

@rm_, Спасибо Вам за ответ, но что-то не совсем понял Вашу схему....постараюсь попроще описать свои "хотелки":

1. я хочу поспекулировать на укреплении-ослаблении рубля на ИИС...деньги уже на ИИС...в Сбере...лежат в SBMM....
2. планировал купить SBCN пока рубль ~80 за доллар а юань ~11 рублей...мониторю другие инструменты типа валютных замещаек или фонда на них = SBCB...других вариантов как еще на ИИС в Сбере поспекулировать на валюте - не наблюдаю....или я ошибаюсь?
3. никаких налогов по этому инструменту я не заплачу ибо будет льгота
4. продать планирую при баксе примерно 90....юань будет примерно 13 рублей
5. если вместо SBCN куплю просто юань по 11 а продам по 13 то попаду на доп налог и подачу декларации
6. можно после 01.01.26 закрыть трансформированный ИИС по сроку владения, НО:
- курс может убежать вверх и я тупо не успею поспекулировать и вывести деньги со Сбера на 2й ИИС в ВТБ чтобы обкатать описанную вчера схему с покупкой ВТБшного фонда=аналога Сберовского SBCN=CNYM но за юани
-при закрытии ИИС активы=капитал точно будут не в юанях

Камрады, какие ещё могут быть варианты при таких вводных?

 

[Положительный баланс]

Камрады, какие ещё могут быть варианты при таких вводных?

Фьючерсы на доллар/юань?

 

[Jack_the_singer]

Фьючерсы

Чё-т сдаётся мне, что там есть засада. Поскольку фьюч по-любому будет экспирирован, вот в сентябре, а потом в декабре, то он и сейчас в цене так или иначе это учитывает. К примеру, фьюч на доллар Si 12 25, декабрьский, ужо целых 84+ руб! Много ли поспекулируешь, купив так дорого? Ну точнее можно, но в лоб в расчёте на рост курса может выйти не сильно здорово, а хитрые трейдерские спекуляции - почти гарантированная потеря денег на любительском уровне.
Тогда как валютную облигу с близкой экспирацией можно купить аж ниже ЦБ! Почувствуйте разницу, как говорится. И не рога и копыта, а всякие там РЖД и МКБ, то есть рейтинг ААА.

 

[Jack_the_singer]

типа валютных замещаек

А не только замещайки. Валютных облиг куча целая, как я понимаю, и не все замещайки.
Другое дело, что если срок экспирации далеко, то цена может и вниз уехать. Или бакс вверх, а цена облиги не настолько вверх. Так что риск есть. А если экспирация в разумные сроки, то по-любому выплатят 100% номинала, если эмитент не сдох, лично я только меганадежных смотрю. Даже про Норникель невольно думаешь: блин, а вот если случится что в наше неспокойное время с их местом добычи полезных ископаемых или с заводом, и чё? Потому я если его возьму, то не на всю каклету. Ну, это и к другим относится, тащемта.

 

[Jack_the_singer]

можно после 01.01.26

Вот, к примеру. МКБ, валюта Евро, истекает в январе, чуть ниже номинала (была вчера). Но это не инвест. рекомендация, и рейтинг у позиции вроде А+(АКРА), не ААА.
https://www.moex.com/ru/issue.aspx?board=TQCB&code=RU000A107R03

 

[al-so]

Облиги МКБ сейчас не сильно отличаются от рогов и копыт. С коротким сроком конечно риски ниже, но стоит иметь ввиду.

 

[Jack_the_singer]

Вот что нашёл про МКБ. Да, слухи есть. Правда, там написано, что конкретно для ЗО-2026-01, что приведена выше, оснований для паники нет. Но... "думайте сами, решайте сами".
https://www.finam.ru/publications/i...iyakh-mkb-zatsepila-i-obychnye-20250613-1722/

 

[Ever]

Почему? Банк системно-значимый, когда условия получше были, не так давно в нём люди намного больше АСВ держали.

У меня 50 таких бумаг в активе. И, честно говоря, их судьба меня беспокоит.
У МКБ проблемы с достаточностью капитала, убытки, много плохих долгов. Да, банк системнозначимый. И если что, его наверняка отправят в ФКБС. Или же будут санировать по технологии bail-in. Вкладчикам-то все вернут, а вот держателей облиг ждет незавидная судьба. В лучшем случае, задолженность реструктурируют, с выплатой процентов 0,1% и погашением в далеком, но обозримом будущем. А в худшем - мы вообще погашения не дождемся.

 

[Struzhkin]

Облиги МКБ сейчас не сильно отличаются от рогов и копыт.

Вкладчикам-то все вернут, а вот держателей облиг ждет незавидная судьба. .. А в худшем - мы вообще погашения не дождемся.

Ну это только если суборды. Вот тогда можно и не надеяться.

История с субордами ПСБ и открытия вроде ничем закончилась?

 

[Struzhkin]

У меня 50 таких бумаг в активе. И, честно говоря, их судьба меня беспокоит

Тогда почему бы сейчас не скинуть? Я только утром писал в теме МКБ какие у него итоги.

Чистая прибыль МКБ по МСФО за первое полугодие 2025 года упала в три раза. В первом полугодии 2025 года он сократил чистую прибыль по МСФО почти в три раза — до 6,9 млрд рублей. Годом ранее она составляла 19,5 млрд рублей.

 

[Ever]

Тогда почему бы сейчас не скинуть? Я только утром писал в теме МКБ какие у него итоги.

Да я отслеживаю отчетность МКБ, и ситуация там должна немного выровняться после смены правления и захода в банк команды ВБРР. Посмотрим, что будет в августовской отчетности - 31 июля банк должен был погасить довольно большой выпуск облигаций, и есть подозрение, что гасил он его за счет МБК - в июле у банка долг на межбанке вырос на огромную сумму - 422,7 ярда. Причем кредит от ЦБ банк в июле погасил на 44 ярда (или просто ЦБ потребовал свои денежки вернуть, и банку пришлось занимать у других). Т.е. межбанковские кредиты почти на полтриллиона за месяц получены от других банков, возможно, тот же ВБРР вложился. Всего остаток долга по межбанковским кредитам на 1 августа - более полутора ТРИЛЛИОНОВ. А межбанк - это очень дорогие деньги...
Вполне вероятно, что я в октябре решусь выскочить из этих замещаек, по итогам отчетности на 1 сентября.
Тем более, что юрики из банка бегут: с января до августа юрики вывели из МКБ 450 ярдов. Это много...

 

[Хитрый Медвежонок]

Фьючерсы на доллар/юань?

Спасибо, но нет....возраст и капитал достигли уже таких цифр, что спички лисичкам прошу не предлагать ....пусть молодёжь играется...если что, то ещё успеет отыграться, у них время есть....А мне приходится рассматривать только более-менее консервативные инструменты...