Как купить и продать золото, серебро, платину, палладий. Инвестиции в драгметаллы (читает 1)

[Милославский]

Способов купить золото, серебро, платину и палладий довольно много, у всех есть свои достоинства и недостатки:

1) Обезличенный металлический счет - по факту покупка/продажа виртуальных драгоценных металлов в мобильных приложениях и интернет-банках кредитных организаций, вроде Сбербанка, Альфа-Банка, Ак Барса, Газпромбанка и др.

Спред никак не регламентируется и во время волатильности совершать какие-либо операции с драгоценными металлами становится очень невыгодно. Если средства на ОМС пролежали меньше 3-х лет, то нужно будет заплатить налог на доход (13%).

2) БПИФ на Золото на московской бирже.
Можно купить/продать на Московской Бирже, налогообложение как у обычных акций, стоимость совершения сделки согласно тарифам брокера. Ежегодная комиссия фонда в диапозоне 0,6-1% годовых в зависимости от фонда. Цена акции БПИФа изменяется пропорционально изменению стоимости золота.

Тикер	Наименование	УК	Бенчмарк	валюта торгов
Золото в слитках
AKGD	БПИФ Альфа Капитал Золото	УК Альфа-Капитал	GLDRUB_TOM	рубли
TGLD	БПИФ ТИНЬКОФФ ЗОЛОТО	УК Тинькофф	GLDRUB_TOM	рубли
SBGD	БПИФ Первая – Фонд Доступное Золото	УК Первая	GLDRUB_TOM	рубли
RCGL	БПИФ Райффайзен - Золото	УК Райфайзен Капитал	GLDRUB_TOM	рубли
GOLD	БПИФ Золото.Биржевой УК ВИМ	УК ВИМ Инвестиции	Ценовой ориентир - SPDR Gold Trust	рубли

3) Покупка золота и серебра в рублях непосредственно на Московской Бирже от 1г, инструменты SLVRUB_TOM, GLDRUB-TOM.
Инструмент доступен не у всех брокеров, отличается повышенной комиссией на совершение сделок (например, у "Тинькофф Банка" на тарифе "Инвестор" - 1,9%, на тарифе Трейдер - 1,5%, на тарифе Премиум - 0,9%).

4) Покупка физических слитков золота, серебра, палладия, платины
Огромная разница между ценой покупки и продажи, требования к идеальному состоянию слитков, расходы на хранение.
Чем больше вес слитка, тем итоговая цена за грамм драгметалла будет ниже.

5) Покупка инвестиционных монет из золота, серебра
Инвестиционные монеты из золота и серебра не представляют никакой нумизматической ценности, и предназначены для инвестирования денег в драгоценные металлы. Цена монеты определяется, в основном, фактическим содержанием в ней металла, а также затратами на чеканку и распространение.
Самые популярные инвестиционные монеты в России - Георгий Победоносец.

Принято считать, что подделки инвестиционных монет встречается гораздо реже, чем слитков (т.к. тут мошенникам светит серьезная статься про фальшивомонетничество ведь инвестиционные монеты являются в том числе обычным средством платежа, у них есть номинал).

 

[Funtik]

При наличии БПИФов на золото, где небольшой спред, а купить их можно также просто в приложениях для инвестиций как и в мобильных банках, непонятно вообще зачем ОМС ещё существует (ну, может, для покупки серебра, платины и палладия).
К тому же налоги брокер сам посчитает, а с обезличенным металлическим счетом нужно будет самостоятельно подавать декларацию, если был доход и прошло меньше 3-х лет с покупки.

Еще, кстати, на срочном рынке драгоценными металлами можно поиграться.

 

[Maxim98]

А зачем эти БПИФ с комиссиями и налогами, если можно просто GLDRUB_TOM купить, более того он же обеспечен золотом в хранилище биржи, так что если даже здесь все накроется - просто заберешь свое золото из хранилища и поедешь устраиваться на новом месте.

 

[Милославский]

А зачем эти БПИФ с комиссиями и налогами, если можно просто GLDRUB_TOM купить

Так там такие же налоги, а комиссии выше. На тарифе "Инвестор" в Тинькофф Банке за покупку золота или серебра 1,9% комиссии хотят и за продажу столько же.

 

[myasik]

Так там такие же налоги, а комиссии выше. На тарифе "Инвестор" в Тинькофф Банке за покупку золота или серебра 1,9% комиссии хотят и за продажу столько же.

Можно на месяц подключить Premium в Тинькофф и закупиться золотишком или серебром с комиссией в 0,9%, потом отключить. Экономия на комиссии (0,9% вместо 1,9%) на больших суммах будет весьма заметной.

 

[UnembossedName]

Так там такие же налоги, а комиссии выше. На тарифе "Инвестор" в Тинькофф Банке за покупку золота или серебра 1,9% комиссии хотят и за продажу столько же.

Там те же налоги, что и по валюте, если вы понимаете о чем я.

Насчет огромных комиссий, это так. Но не везде.
Например на базовом тарифе у БКС 0% за покупку, 0.3% за продажу (по крайней мере было несколько месяцев назад).
У ВТБ 0.25% + 1 рубль.

Если спекулировать, все равно дорого, если держать долго, GLDRUB гораздо выгоднее не пойми как работающих фондов на золото (ежедневно взимающих небольшую комиссию за нахождение средств там)

 

[myasik]

Там те же налоги, что и по валюте, если вы понимаете о чем я.

За доход от продажи валюты большинство налоги не платит и последствий пока нет, но там есть разные письма Минфина с противоречивыми ответами, надо ли это делать или нет. А с драгоценными металлами-то на каком основании не платить налоги на доход? Просто потому, что не узнают?

 

[UnembossedName]

За доход от продажи валюты большинство налоги не платит и последствий пока нет, но там есть разные письма Минфина с противоречивыми ответами, надо ли это делать или нет. А с драгоценными металлами-то на каком основании не платить налоги на доход? Просто потому, что не узнают?

Ну брокер налоговым агентом здесь не является. Дальше эту тему развивать не хочу, скажу только то, что лично я собираюсь соблюдать трехлетний срок для продажи как и с ценными бумагами.
В таком случае налоговых последствий не возникает в любом случае.

 

[Arsen]

А зачем эти БПИФ с комиссиями и налогами, если можно просто GLDRUB_TOM купить, более того он же обеспечен золотом в хранилище биржи, так что если даже здесь все накроется - просто заберешь свое золото из хранилища и поедешь устраиваться на новом месте.

Забрать золото из хранилища НКЦ простому клиенту не получится - все записано на брокера. А брокерские счета в РФ не страхуются.

 

[Леонид]

Я на низах купил слиток. Считаю удобно. Продать без налога всегда можно ювелирам1

 

[inv3]

Каждый решает сам, но для меня одно из преимуществ золота перед другими активами - возможность получения его в физическом виде.
Акции, облигации, фонды - все это существует только в электронном виде. И если по каким-то причинам биржа не работает (а не так давно ее закрывали на месяц) превратить свои активы в деньги будет невозможно.
Поэтому я за физмет - слитки и монеты

 

[Arsen]

Гознак.Инвестиции (https://goznakinvest.ru/) в прошлом году запустил сервис по продаже/покупке/хранению золотых монет. Я сейчас посмотрел, золотой Победоносец 7,78 г. Uncirculated продается по 51316 ₽, покупается по 48312 ₽, т.е спред около 6%, что весьма неплохо. Кто-нибудь пользовался?

 

[Тужур]

золотой Победоносец 7,78 г. Uncirculated продается по 51316 ₽, покупается по 48312 ₽, т.е спред около 6%, что весьма неплохо

Плохо. Тут меньше двух. https://www.zolotoy-club.ru/

 

[Glazov78]

Плохо. Тут меньше двух. https://www.zolotoy-club.ru/

Да, спрэд относительно небольшой. В любом случае при решении покупки монет необходимо просмотреть и обзвонить на наличие монет интересующие конторы (банки)

 

[Glazov78]

И смотрим "Краткий курс молодого бойца" по инвестициям в золото Влада Бэя в Диалоге
https://www.banki.ru/dialog/blog/61/?sortCode=createdAt&themeIds=19,32

 

[UnembossedName]

Гознак.Инвестиции (https://goznakinvest.ru/) в прошлом году запустил сервис по продаже/покупке/хранению золотых монет. Я сейчас посмотрел, золотой Победоносец 7,78 г. Uncirculated продается по 51316 ₽, покупается по 48312 ₽, т.е спред около 6%, что весьма неплохо. Кто-нибудь пользовался?

Человек описывал свой опыт
https://smart-lab.ru/mobile/topic/961959/

 

[Вкладобес]

Коллеги, а как вы расцениваете золотые облигации Селигдара?

 

[UnembossedName]

Коллеги, а как вы расцениваете золотые облигации Селигдара?

Как рискованные)
Эмитент не самая стабильная компания.

Обычно от драгмета ждут чего-то другого

 

[Arsen]

Я сегодня не утерпел, докупил немного в портфель по 6750 руб. Такая цена была аж 1 апреля, да и доллар сейчас 90, думаю, что заметно ниже не будет.

 

[Bereznisky]

Каждый решает сам, но для меня одно из преимуществ золота перед другими активами - возможность получения его в физическом виде.
Акции, облигации, фонды - все это существует только в электронном виде. И если по каким-то причинам биржа не работает (а не так давно ее закрывали на месяц) превратить свои активы в деньги будет невозможно.
Поэтому я за физмет - слитки и монеты

SLVRUB_TOM, GLDRUB-TOM, при закрытой бирже в марте 2022, торги драг.металлами не останавливались. ОМС в банках также можно было купить/продать.

Я сегодня не утерпел, докупил немного в портфель по 6750 руб. Такая цена была аж 1 апреля, да и доллар сейчас 90, думаю, что заметно ниже не будет.

Держу 5% от портфеля вечный фьючерс на золото (форварды) GLDRUBF покупал по цене 5764.5 сейчас 6751.8 +17.13%, ГО 10% от номинально стоимости.
Не ИИР.