Индивидуальный Инвестиционный Счет (ИИС) (читают 4)

[lotus123]

Более того, программа "Декларация-2023" прекрасно дает возможность уменьшать налог со вкладов применением вычетов.

Господа, кто знаком с этой программой, подскажите, пожалуйста, там есть возможность учета уже полученного вычета по упрощенке?

 

[UnembossedName]

@lotus123, да

Спойлер

 

[puter]

Причём ещё ДО принятия законов о подобном действе и порядке его налогообложения

В СБОЛ кнопка для конвертации появилась 19 февраля, если мне не изменяет память. Я не знал, что налоги будут рассчитываться с 1 января как по ИИС3 независимо от того в какое время года произошла конвертация.

 

[Bystander]

Причём ещё ДО принятия законов о подобном действе и порядке его налогообложения

Это касается и вновь открытых ИИС. Первый пункт по ссылке https://www.sberbank.ru/ru/person/investments/iis?tab=faq

 

[AlexM-68]

Это касается и вновь открытых ИИС

Что "это"? Я о том, что Сбер ещё до законодательного оформления порядка и вообще возможности конвертации ИИС-1 в ИИС-3 уже начал это делать.. На каком основании - вообще непонятно.

 

[Bystander]

Что "это"?

То, что ИИС 3 можно было открывать с 01.01.2024, но их статус до недавнего времени был неопределён, то есть вы открывайте, а нужные законы мы потом примем. Так и эта конвертация - это похоже просто на декларацию о намерениях, а когда процедуры утвердятся, тогда и сконвертируют.

PS. С одной стороны почему бы и не ткнуть в кнопочку, если решение о конвертации принято, но с другой стороны боюсь, что после такой "конвертации" открытие ещё одного ИИС приведёт к проблемам.

 

[trader1982]

Коллеги, кто в последнее время закрывал ИИС по типу Б, какая процедура сейчас со справкой из ИФНС? Как и где заказывали, сколько ждали?

 

[UnembossedName]

@trader1982, никогда этого не делал, но видел, что через обращение в свободной форме делали люди. Вроде другого способа в ЛК не видно.

 

[Verges]

какая процедура сейчас со справкой из ИФНС?

На странице
http://www.sberbank.ru/ru/person/investments/doc
есть шаблон заявления для получения справки:
http://www.sberbank.ru/common/img/uploaded/broker/SHablon_zayavleniya_v_nalogovuu_(IIS_Tip_B).docx

А если ИИС в ВТБ, то ВТБ самостоятельно проверяет:
https://www.vtb.ru/personal/investicii/help/nalogi/lgoty-i-vychety/

чтобы получить вычет типа Б, когда вы закрываете ИИС, — но не раньше, чем через 3 года — укажите, что вы не использовали вычет типа А. Брокер самостоятельно проверит эту информацию в налоговой и не будет списывать налог при подтверждении;

 

[SeAlG]

1. Если трансформируете ИИС в ИИС-3 в 2024 г., то накопившийся НДФЛ по сделкам до 1.1.2024 г. нужно будет уплатить. Скорее всего, уже при закрытии ИИС.

А если я не получал вычеты на пополнение старого ИИС ? То есть если я планировал старый ИИС использовать как тип Б, то почему я должен при конвертации в ИИС-3 платить накопившийся НДФЛ по сделкам до 1.1.2024 ?

 

[Bystander]

если я планировал старый ИИС использовать как тип Б, то почему я должен

В этом случае не должны.

 

[SeAlG]

В этом случае не должны.

Ок. А если конвертирую ИИС-Б в ИИС-3 в этом году и пополню, что будет с вычетом на пополнение в следующем году, смогу получить ?

 

[Bystander]

А если конвертирую ИИС-Б в ИИС-3 в этом году и пополню, что будет с вычетом на пополнение в следующем году, смогу получить ?

Должны дать, только всё-таки нужно дождаться утверждения процедуры конвертации - кто и знает, что там намудрят.

 

[dekab1]

1. История, как ВТБ подставил клиента на вычет на взносы

https://pikabu.ru/story/bank_vtb_verni_moy_nalogovyiy_vyichet_po_iis_11070571#comments

Кратко - при закрытии ИИС ВТб настроил клиенту вычет на доход.

Проверяйте галки, при закрытии ИИС.

2. ИИС перешел из Открытия в ВТБ.
Налог по ИИС, исходя из налогового отчета ВТБ, исчисляется только с 24 года.

ИИС открыт в 21 году.

Как уточнить сумму налога, которую спишет ВТБ, при закрытии ИИС ?

Бр отчеты с 21 года по ИИС из открытия на руках.

Возможно кто то уже закрывал подобный ИИС?

 

[Игорь МП]

История, как ВТБ подставил клиента на вычет на взносы

Прочитал. Там явное нарушение работниками банка требований кучи законов, решений судов и ЦБ (отсутствие ознакомления клиента с подписываемым документом и отсутствие возможности самостоятельного ознакомления клиента с документом до его подписи смс-кой).
Написал там свою рекомендацию, что делать дальше "пострадавшей"

 

[Supric]

Интересно, как бы это сработало, если б пострадавшая году в 2022 получила в Открытии вычет по типу А на взносы за 2021?

Слышал, для закрытия ИИС по типу Б брокеры вообще-то справку из ФНС требуют, что вычет по типу А не использовался ранее.

 

[kulakov]

если б пострадавшая году в 2022 получила в Открытии вычет по типу А

Так тогда бы у неё проблем бы и не было. Её как раз это и подвело - то, что она отложила на будущее эти вычеты. 99% же получают сразу. А для Втб это нестандартная ситуация - человек приходит закрывать Иис без единого полученного вычета, ну обычно это тип Б, вот они и решили что она хочет тип Б.

 

[Supric]

@kulakov, ВТБ по дефолту закрывает по типу Б? Откуда они знают, как человек получал (и получал ли вообще) вычеты по ИИС до введения упрощенки, или если вдруг он отказался от упрощенки, но подал сам 3НДФЛ? Ведь в таком случае брокер и не может этого узнать, вообще никаким образом. А если человек 10 января подал 3НДФЛ за 2023?

Так-то тут явно случай нецелевого использования "инвестировать не буду, внесу в последний год перед НГ и после НГ, побыстрее закрою и получу сразу два вычета", поэтому ИМХО проблемы эти кармически полностью заслуженны)))

 

[kulakov]

Откуда они знают, как человек получал

Как я понял по тексту, они сделали запрос в Фнс и получили ответ, что не получала.

 

[Daddy Maq]

Открыл ИИС в КИТ Финанс, пополнил. (Никто не предупреждал о подвохе)
Сделок совершать нельзя до принятия законов, счёт заморожен. На вопросы брокер отвечает - Деньги целее будут. Не нравится - выводи.
Не юмор