Индивидуальный Инвестиционный Счет (ИИС) (читают 5)

[mvlv]

Интересно, есть кто получал вычет в ФНС по 3-НДФЛ, прикладывая к декларации только последний в году отчет брокера Сбер без копии чеков о пополнении счета ИИС? В отчете брокера указаны все суммы пополнения. Как реагирует ФНС в этом случае или это всё индивидуально и зависит от инспектора?

Да, я заполняла 3-НДФЛ, прикладывала извещение об открытии ИИС и отчёт брокера Сбер. И так лет пять, проблем никогда не было, вычеты были получены, ничего дополнительно налоговая ни разу не запрашивала.

 

[filya]

В пятницу 14-го февраля подвал в ВТБ заявку на вычет по упрощенке. В ВТБ онлайн стоит галка, что сведения в ФНС отправлены.

делал тоже самое, но из-за возникаемых ошибок отправки данных на стороне втб, по совету виталиков в итоге сделал 3 одинаковые заявки.
по двум отображались "ошибки отправки данных в фнс", по третьей "отправка данных в фнс".
на данный момент просто стало отображаться по трем заявкам "отправка данных в фнс" и все )

 

[Anna]

Вот тоже интересный момент: при подаче на упрощенный вычет по ИИС-3, в приложении ВТБ написано получить Инвестиционный вычет, а не вычет на долгосрочные инвестиции...

 

[Игорь МП]

получить Инвестиционный вычет, а не вычет на долгосрочные инвестиции

А какая им разница? Это не их прибыль, поэтому и не вникают

 

[Мудрый]

Прекрасно. А с какой целью счет трансформировали? Все побежали - и я побежал? Или все-таки нулевой НДФЛ с результата потом тоже захочется? Вот только есть подозрение, что получение обеих плюшек за год будет предусмотрено только заявителям "долгосрочного" вычета, а не "инвестиционного".

Ну, насчет "все побежали" - трансформировал одним из первых, тормозить не люблю. А получение всех льгот обязательно. Уже с 1 января 24 года у меня ИИС-3)

 

[Banker]

Можно ли на ИИС-3 перевести Евро ОФЗ? Персональные манагеры сопли жуют, толком ничего сказать не могут.

 

[AlexM-68]

Можно ли на ИИС-3 перевести Евро ОФЗ?

Что значит "перевести"? Сейчас они где, эти Евро ОФЗ?

 

[Struzhkin]

Можно ли на ИИС-3 перевести

На ИИС ничего нельзя перевести, только купить.

 

[Banker]

Сейчас они где, эти Евро ОФЗ?

На брокерском, конечно.

 

[AlexM-68]

На брокерском, конечно.

Тогда ответ выше - на ИИС любого типа можно заводить только деньги.

 

[Положительный баланс]

Тогда ответ выше - на ИИС любого типа можно заводить только деньги.

У меня где-то полгода назад возникла необходимость перенести облигации с брокерского счета т-банка на ИИС3 (продать и откупить не получалось, облигации стали только для квалов, а меня квала не было).
В поддержке сказали, что нужно писать заявление на перевод бумаг в офисе.
Тут конечно вопрос насколько квалифицирован был сотрудник, который мне отвечал, но если не ошибся, то можно переводить бумаги.

 

[MoneyHunt]

Тут конечно вопрос насколько квалифицирован был сотрудник, который мне отвечал, но если не ошибся, то можно переводить бумаги.

Ошибся. Единственное, что возможно - перевести весь иис с ценными бумагами от одного брокера к другому.

 

[AlexM-68]

Тут конечно вопрос насколько квалифицирован был сотрудник, который мне отвечал, но если не ошибся, то можно переводить бумаги.

ИМХО - он ошибся. Но я, конечно, тоже могу ошибаться Впервые об этом слышу.
Вообще, на консультации брокерских "маринок и виталиков" можно полагаться только как некий ориентир для самостоятельных законных изысканий.. Как пример, могу привести две "консультации" только со мной и только за последний год, довольно критичных. При закрытии ИИС в марте 2024г. ТП Сбера уверенно предупреждала меня, что вычет за пополнение 2024г. я при таком раскладе не получу (мы даже довольно длинно поспорили в чате ). В итоге недавно я вычет успешно получил. Перед подачей 3-НДФЛ я спрашивал в чате ТП, будут ли поданы сведения для упрощёнки по закрытым в 2024г. ИИС. Уверенно ответили, что да, были взносы - будут сведения. Сведений в ИФНС нет (по ИИС супруги, закрытому в начале января - сведения в ЛК ИФНС есть уже недели 1,5-2). А, ещё, помнится, они посылали меня в ИФНС для возврата излишне удержанного НДФЛ по БС в 2023г.! В ИФНС, естественно, "послали" меня обратно..

 

[MoneyHunt]

Тут конечно вопрос насколько квалифицирован был сотрудник, который мне отвечал, но если не ошибся, то можно переводить бумаги.

Можно перевести бумаги с ИИС на брокерский (с закрытием иис), в обратную сторону - нет.

 

[Struzhkin]

В поддержке сказали, что нужно писать заявление на перевод бумаг в офисе.
Тут конечно вопрос насколько квалифицирован был сотрудник, который мне отвечал, но если не ошибся, то можно переводить бумаги.

Но вы конечно на практике не проверяли,а просто транслируете неверный ответ неграмотного "специалиста"?

 

[Положительный баланс]

не проверяли

нет

транслируете неверный ответ неграмотного "специалиста"?

с описанием контекста и оговоркой, насчет возможной компетентности сотрудника

 

[UnembossedName]

Да какая практика. ИИС можно пополнять только деньгами by design. Причем только рублями.

Новые бумаги могут попасть на ИИС только в результате корпоративных действий.
Дробление, конвертация (в смысле если одна бумага конвертируется в другу эмитентом) итд.

 

[Положительный баланс]

Вот статья на финаме о переносе ИИС к другому брокеру. https://www.finam.ru/publications/item/kak-perevesti-iis-k-drugomu-brokeru-20200221-13290/
Опять же не уверен в компетентности автора статьи, и сам не проверял, но если то, что там написано верно, то технически возможно получить новый ИИС с бумагами на нем, не приобретая их на этом ИИС.

 

[AlexM-68]

Вот статья на финаме о переносе ИИС к другому брокеру

Не было такого варианта

На брокерском, конечно.

ИИС, конечно, тоже брокерский счёт, но думаю всё вполне однозначно.

 

[MoneyHunt]

Вот статья на финаме о переносе ИИС к другому брокеру. https://www.finam.ru/publications/item/kak-perevesti-iis-k-drugomu-brokeru-20200221-13290/
Опять же не уверен в компетентности автора статьи, и сам не проверял, но если то, что там написано верно, то технически возможно получить новый ИИС с бумагами на нем, не приобретая их на этом ИИС.

Не увидел там другого варианта, кроме того, о котором я уже писал.

Единственное, что возможно - перевести весь иис с ценными бумагами от одного брокера к другому.

Но изначальный вопрос был о переводе бумаг с обычного брокерского на иис.