Блокировки после переводов на свои счета в другие банки (читают 11)

[konstantin2021]

Вот так оплата по QR в пользу продавца услуг оказалось в г-банке опаснее перевода себе в др. банк.

Это ваши фантазии.

Ключевой индикатор: "...при этом в момент оплаты владелец карты разговаривает по телефону..."

Нельзя разговаривать по телефону.

Люди с одним смартфоном и с одной симкой (с одним телефонным номером, на который завязана вся жизнь) до сих пор живут в прошлом веке.

Банковская симка должна быть в отдельном телефоне, по которому нельзя разговаривать перед оплатой (или переводом) и в момент оплаты (или перевода).

Билайн вообще не присылает коды смс для переводов когда разговариваешь по банковскому номеру.
Он присылает смс типа: "Вы разговаривали по телефону когда пришел код от банка. Поэтому мы Вам его не скажем. Сделайте следующую попытку через 30 минут".

 

[SC2020]

Нельзя разговаривать по телефону.

А ещё в момент оплаты клиент должен смотреть в монитор честными глазами положив правую руку на конституцию и зачитывая без запинок текст присяги на верность Родине...

...впрочем, надёжнее все же перейти на монеты, которые продавец будет проверять на зуб и опытным взглядом оценивать не украл ли этот каналья данный червонец у кого в последние пару дней, а если возникнет сомнение свистеть в свисток и звать городового....

 

[konstantin2021]

@SC2020, если что... я без шуток написал. Для новичков.

Я профи в этом деле.
В 2025 году 115-ФЗ пять раз получил.

 

[SC2020]

Я профи в этом деле.
В 2025 году 115-ФЗ пять раз получил.

Вы настаиваете, что именно 115-ФЗ:

Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

т.е. блокировку ВСЕХ счетов во всех банках страны и так 5 раз?

Или все же писульку от банка, что "есть в РФ 115-ФЗ, а ещё мы хотим с клиента объясений", при этом реальной блокировки по 115-ФЗ не происходит (так домик в свое время массово делал), а написанное лишь пугает того, кто не полностью читал процедуры прописанные по "легализации и финансированию"?

P.S.
Но, это все оффтоп, напоминает уже некие магические ритуалы:
- платим только в рабочее время;
- только туда куда уже платили;
- в момент операции не берём телефон;
- до операции и после неё не разговариваем;
- об перации за неделю уведомляем банк письменно;
- для надёжности святой водой карту и телефон перед оплатой;
- если в банке указано, что клиент агностик, то на конституции и Святое Писание близко не поносить, а то решат, что клиент не тот;
- ключевые слова не произносить 30 минут до и 30 минут после, не думать их по 5 минут там и там...

 

[skydream77]

@SC2020, если что... я без шуток написал. Для новичков.

Я профи в этом деле.
В 2025 году 115-ФЗ пять раз получил.

Охотно верю, что вы профи, но одна загогулина - в исходном сообщении ТС нет ни слова про 115 ФЗ.
Зато есть ключевые слова, по которым можно судить, что блок был регламентирован другим законом.

 

[Alex62]

Платежи по данной КК для клиента не новость, банк к ним привык, а вот платеж по СБП - новый тип операции и вот...

Кроме у того СБ банка, помимо нетипичного способа оплаты, увидела еще два красных флага: 1) клиент разговаривал по телефону во время проведения транзакции (возможно был на связи с мошенниками), 2) кллиент не ответил на звонок из СБ банка.

 

[SC2020]

Кроме у того СБ банка, помимо нетипичного способа оплаты, увидела еще два красных флага: 1) клиент разговаривал по телефону во время проведения транзакции (возможно был на связи с мошенниками), 2) кллиент не ответил на звонок из СБ банка.

Ровно так, только вот интересно, получается, что банк не имея доступа через приложение к данным о том, что клиент разговаривает по телефону в момент оплаты (ну нет приложения, есть Web) получает информацию из сторонних источников (от сотового оператора просто по тому, что хочет)...

Возникает вопрос, а SMS клиента банк от сотового оператора так же получает и читает? А электронную почту? А сайты на которые заходил клиент?

И что еще и кому сливает сотовый оператор?!

Или же красным флагом факт разговора не являлся, т.к. на момент проведения операции банк не был в курсе факта разговора (не говоря о том, что сложно снять QR с экрана ПК держа телефон у уха) и узнал о нем только после неответа на звонок СБ который пришел совершенно с левого номера (не отличимого от номера мошенников до степени смешения)?

 

[proff]

@Alex62,
Там ещё и третий был - необычно большая сумма для покупки на озоне.

Клиент, похоже, решил собрать каре

 

[proff]

от сотового оператора просто по тому, что хочет

Не потому, что хочет, а потому, что ЦБ от банка требует так поступать.

звонок СБ который пришел совершенно с левого номера

А вот это уже жлобство банка и нарушение закона.
Повод для претензий.

 

[SC2020]

Не потому, что хочет, а потому, что ЦБ от банка требует так поступать.

Получать данные о действиях клиента в сети сотового оператора? И до какого уровня? Читать SMS? Смотреть email? Следить за посещениями сайтов?

Неужели ЦБ поручил банкам слежку за клиентом через сотового оператора просто по тому, что человек стал клиентом банка? Может ещё слушать разговоры разрешили?

Не помню такого, может, укажите документ разрешающий слежку вне оперативно-розыскных мероприятий?

звонок СБ который пришел совершенно с левого номера

А вот это уже жлобство банка и нарушение закона.

А кому-либо СБ Г-банка звонила с их официального номера?

 

[proff]

@SC2020,
Почитайте строку 10 по приведённой ссылке - ответ ЦБ на вопросы банков по поводу "слежки".

Сотрудники банка могут звонить с разных номеров, не обязательно с одного "официального". Но все эти звонки по закону должны быть маркированы. Отсутствие маркировки - нарушение.

П.С. Рекламные звонки ГПБ, кстати, маркирует (в январе, во всяком случае, маркировал).
Из прочих банков маркируют звонки ТКБ, КубаньКредит, Альфа, ОТП, КЕБ - из тех, что мне звонили.

 

[SC2020]

ответ ЦБ на вопросы банков по поводу "слежки"

Так про то и речь, одно дело:
- оператор связи предоставил по собственной инициативе;

другие дело:
- банк имеет доступ ко всем действиями клиента по всем каналам связи у всех операторов связи.

Тут же вопрос в том, что или ОПСОС при каждом Вашем звонке рассылает всем Вашим банкам информацию, что вот Вы начали разговор, вот трубку повесили, вот сообщение отправили, а вот страничку посмотрели (верим ли мы в это, ну сильно вряд ли), другое банк имеет доступ к СОРМ на уровне чуть круче федералов и отслеживает все действия своего клиента у всех операторов на территории страны (а это уже вне оперативно-розыскных мероприятий такое себе)....

Рекламные звонки ГПБ, кстати, маркирует (в январе, во всяком случае, маркировал).

Не совсем так, несколько раз (весной) посылал данных обзвоньщиков, звонивших с левых номеров без какой-либо маркировки с предложениями услуг банка. Увы, их система не только не маркирует вызовы, но и не умеет внести запрет на спам клиента. Ну или банк не хочет этого делать пока клиент ногами не придет в офис и не напишет бумагу под входящий и подпись, тут не уверен.

P.S.
Про других не скажу, тот же Райф, ОТП, Юник, ВТБ, ТКС не звонят, за что им крайне благодарен., ПМ'а в Альфе науичл писать, не с первого раза, но дриссеровка увенчалась успехом.

 

[Term]

- платим только в рабочее время;
- только туда куда уже платили;
- в момент операции не берём телефон;
- до операции и после неё не разговариваем;
- об перации за неделю уведомляем банк письменно;
- для надёжности святой водой карту и телефон перед оплатой;
- если в банке указано, что клиент агностик, то на конституции и Святое Писание близко не поносить, а то решат, что клиент не тот;
- ключевые слова не произносить 30 минут до и 30 минут после, не думать их по 5 минут там и там...

Народные приметы растут. )))

 

[Tanyana59]

Нет, ничего не дают сделать с этими деньгами: ни пополнить свой вклад, ни вывести по СБП себе.

Чем в итоге закончилось?

 

[SP65]

Ровно так, только вот интересно, получается, что банк не имея доступа через приложение к данным о том, что клиент разговаривает по телефону в момент оплаты (ну нет приложения, есть Web) получает информацию из сторонних источников (от сотового оператора просто по тому, что хочет)...

А как же он, не имея приложения, смог отсканировать Куар код? Даже, если предположить, что это он смог сделать через мобильную версию ИБ, то значит, что эта web версия имела доступ к камере, а значит, могла иметь доступ и к звонкам. Сотовые операторы здесь не при чем.
В итоге он, действительно, собрал все возможные красные флаги: не просто разговор, а долгий разговор, непосредственно до и во-время оплаты, нетипично большая сумма оплаты, наверняка еще и вошел в аккаунт непосредственно перед оплатой (так-как МП не установлено).
Было бы странно, если бы его не заблокировали при таких исходных данных.

 

[SC2020]

А как же он, не имея приложения, смог отсканировать Куар код?

Вы не представляете как смог г-банк сделать web-кабинет полноценным, включая возможность загрузить изображение (Заметьте, ОЗОН так же дает QR для СБП только на ПК).

Тут им полное уважение, а многим другим можно только учиться. Кстати, как и у Т-лавки и у А-лавки вход в web-приложение по пинкоду в браузере, т.е. быстро и удобно с "доверенного" устройства.

web версия имела доступ к камере

Вы реально даёте сайтам доступ к камере, микрофона и прочим средствами слежения?! Нет, дело хозяйское, но такой себе подход.

красные флаги: не просто разговор, а долгий разговор, непосредственно до и во-время оплаты, нетипично большая сумма оплаты, наверняка еще и вошел в аккаунт непосредственно перед оплатой

Вот оплата да, не каждый день люди тот же телевизор покупают, обычно все батарейки и попкорн. А про разговор и заход в кабинет, то заход как в приложение в телефоне, обычная практика, регулярная, вот про разговор интересно - доступ банка к СОРМ или как?

Итого выходит сильно палево:
- платить по QR можно только за дешёвые товары;
- а ещё банк имеет доступ ко всем коммуникациям клиента у произвольных операторов...