Блокировки после переводов на свои счета в другие банки (читают 8)

[sss67]

@Karlo, вы что, в этом банке 2+ асв держали?

У меня друг держал в Локо больше 10 Асв, год по 26% первые полгода + 22% вторые полгода . Всё прошло штатно , без проблем

 

[LAWYERMAN]

Здравствуйте. скажите есть у кого проблемы с переводами в по СБП в МФК банке? целый день идет смс о возврате в этот банк как отправителя перевода денег , хотя другие переводы в ПРЕДПОЛАГАЕМЫЙ банк получателя СБП проходят из сторонних банков без проблем, смс о блокировке или ограничении также нет?

 

[Whitemus]

Новое новшество. Кажется, о таком ещё не писали.
Снимаю сегодня деньги в банкомате ВТБ - блок. "В целях вашей безопасности", разумеется. Приходит смс:

Пошёл разбираться - заявляют, что теперь это обязательная мера по 41-ФЗ: снятие нала в банкомате более 50тыр - блок. Потерял час времени.
Что за хрень такая 41-ФЗ разбираться не стал, желания уже нет, они новые штампуют быстрее, чем к старым приспосабливаешься. Он, кстати, от 1 апреля. Шутники, блин. В общем, лимит снятия по карте ВТБ 350 тыр в сутки теперь фикция.

У меня была подобная история в сентябре. Оказывается, с 1 сентября ввели новые ограничения, про которые я не слышал (приказ Банка России от 07.08.2025 № ОД-1765). Перевел себе по СБП из Дом.РФ на карту МКБ сумму более 200 тыс. и хотел снять в тот же день. Банкомат отказал по техническим причинам и пришло СМС : “Снять такую сумму не получится. По закону « О банках и банковской деятельности» ст.24.3-1 установлен лимит - не более 50 000 р. в сутки в течение 48 часов. Обратитесь в кассу офиса.”.
Оказывается, попал под пункт 4 подозрительных операций из вышеупомянутого приказа:
“Направление запроса на выдачу наличных денежных средств в течение 24 часов с момента:

• предоставления кредитных (заёмных) денежных средств или кредитной карты, увеличения лимита на выдачу наличных денежных средств или лимита кредитования (по кредитным картам);
• поступления денежных средств на сумму более 200 тыс. руб. на банковский счет (вклад) физического лица с использованием сервиса быстрых платежей с банковского счета (вклада) указанного физического лица, открытого другой кредитной организацией;
• досрочного расторжения договора банковского вклада на сумму более 200 тыс. руб. по требованию вкладчика.”

После звонков на горячую линию, а потом и явки в офис ситуация не разрешилась: «ограничение установлено федеральным законом, снять его раньше чем 48 часов не имеем возможности». На мой взгляд, это не соответствует закону: банк вправе ограничить, но почему нельзя снять ограничение при посещении офиса? В итоге выждал, пока пройдет двое суток с момента перевода, и снял деньги в банкомате

 

[Игорь Ф]

У меня была подобная история в сентябре. Оказывается, с 1 сентября ввели новые ограничения, про которые я не слышал (приказ Банка России от 07.08.2025 № ОД-1765). Перевел себе по СБП из Дом.РФ на карту МКБ сумму более 200 тыс. и хотел снять в тот же день. Банкомат отказал по техническим причинам и пришло СМС : “Снять такую сумму не получится. По закону « О банках и банковской деятельности» ст.24.3-1 установлен лимит - не более 50 000 р. в сутки в течение 48 часов. Обратитесь в кассу офиса.”.
Оказывается, попал под пункт 4 подозрительных операций из вышеупомянутого приказа:
“Направление запроса на выдачу наличных денежных средств в течение 24 часов с момента:

• предоставления кредитных (заёмных) денежных средств или кредитной карты, увеличения лимита на выдачу наличных денежных средств или лимита кредитования (по кредитным картам);
• поступления денежных средств на сумму более 200 тыс. руб. на банковский счет (вклад) физического лица с использованием сервиса быстрых платежей с банковского счета (вклада) указанного физического лица, открытого другой кредитной организацией;
• досрочного расторжения договора банковского вклада на сумму более 200 тыс. руб. по требованию вкладчика.”

После звонков на горячую линию, а потом и явки в офис ситуация не разрешилась: «ограничение установлено федеральным законом, снять его раньше чем 48 часов не имеем возможности». На мой взгляд, это не соответствует закону: банк вправе ограничить, но почему нельзя снять ограничение при посещении офиса? В итоге выждал, пока пройдет двое суток с момента перевода, и снял деньги в банкомате

У меня тоже самое произошло с банком Свой банк.Думаю дай сниму лучше в банкомате.Прилетел блок на 48 часов. Вывел все в этот же день по СБП.Главное перед этим уточнял у маринок разные вопросы по снятию в банкомате и ни одна не сказала что 50 т это предел

 

[Whitemus]

У меня тоже самое произошло с банком Свой банк.Думаю дай сниму лучше в банкомате.Прилетел блок на 48 часов. Вывел все в этот же день по СБП.Главное перед этим уточнял у маринок разные вопросы по снятию в банкомате и ни одна не сказала что 50 т это предел

Мне нужны были наличные, поэтому подождал. В последующие разы при таких же операциях уже отлеживал деньги перед снятием не менее суток.

 

[Игорь Ф]

Мне нужны были наличные, поэтому подождал. В последующие разы при таких же операциях уже отлеживал деньги перед снятием не менее суток.

Перевели бы в Сбер и сняли на кассе.

 

[Whitemus]

Перевели бы в Сбер и сняли на кассе.

Со сбером как-то исторически не дружy, хоть иногда обстоятельства заставляли пользоваться. Но не в этот раз.

 

[konstantin2021]

Предполагаю, что еще можно раскидать сумму по 195К по разным банкам, где, например, открыты премиальные пакеты, и снимать наличку, используя веер супримовких карт с бесплатным снятием в чужом банкомате.

 

[discopa]

Почему именно 195?

 

[konstantin2021]

Почему именно 195?

поступления денежных средств на сумму более 200 тыс. руб. на банковский счет (вклад) физического лица с использованием сервиса быстрых платежей с банковского счета (вклада) указанного физического лица, открытого другой кредитной организацией

 

[discopa]

поступления денежных средств на сумму более 200 тыс. руб. на банковский счет (вклад) физического лица с использованием сервиса быстрых платежей с банковского счета (вклада) указанного физического лица, открытого другой кредитной организацией

С последующим переводом третьему лицу. Если такого перевода нет, то нет и подозрений.

 

[konstantin2021]

С последующим переводом третьему лицу.

Вы невнимательно читаете ветку.
Перечитайте пост:

Перевел себе по СБП из Дом.РФ на карту МКБ сумму более 200 тыс. и хотел снять в тот же день. Банкомат отказал по техническим причинам и пришло СМС : “Снять такую сумму не получится. По закону « О банках и банковской деятельности» ст.24.3-1 установлен лимит - не более 50 000 р. в сутки в течение 48 часов. Обратитесь в кассу офиса.”

 

[discopa]

Неважно. Человек решил снять в тот же день - только поэтому ему установили лимит, а не потому что 200 тысяч. Он мог 500 перевести. А снять через месяц - и не было бы лимитов.

 

[konstantin2021]

Неважно. Человек решил снять в тот же день - только поэтому ему установили лимит, а не потому что 200 тысяч. Он мог 500 перевести. А снять через месяц - и не было бы лимитов.

Вы не понимаете того про что пишете.
Поэтому нет смысла комментировать ваши посты.

 

[Term]

Кроме держать деньги на вкладах и надеяться на лучшее

Пишут с 1 января банки активнее будут блокировать переводы. Пора выводить в матрац банк. )

 

[helga_spb]

Пишут с 1 января банки активнее будут блокировать переводы. Пора выводить в матрац банк. )

У кого денег много и до конца жизни не прожить -это лучший вариант, нервы будут спокойней))

 

[arsama]

Пишут с 1 января банки активнее будут блокировать переводы. Пора выводить в матрац банк. )

А смысл?
Вы миллионы гоняете каждый день?
Тогда уж в одном банке держать, вклад закончился, тут же новый открыть.
И таких банков иметь несколько.
Ну и одну "котлету" для игра, по всяким НС, повышенным ставкам гонять.
Выгоднее, чем в матрац банке держать )

 

[ura52r]

Пишут с 1 января банки активнее будут блокировать переводы.

А в прошлом блокировки были единичными ?
Страшна не блокировка, а приглашение в отделение, как например в ВТБ.
Логика ЦБ - с 01.01 в отслеживании переводов больше 200тыр незнакомым банку людям.
Типа блок- разборка и далее по накатанной без вопросов
(это в правильных банках - из последнего это ДомРФ и ОТП).

 

[Term]

А смысл?
Вы миллионы гоняете каждый день?
Тогда уж в одном банке держать, вклад закончился, тут же новый открыть.

И в одном банке могут заблокировать, такими темпами.

 

[Term]

Страшна не блокировка, а приглашение в отделение, как например в ВТБ.

Да ВТБ в каждом городе есть, это не проблема. А вот приглашение в офис Т банка или Экси банка или какого то тихо атлантического банка на дальнем востоке, вот это проблема будет