Блокировки после переводов на свои счета в другие банки (читают 10)

[Tanyana59]

заказал миллион, пусть инкассируют

Обычно при оформлении система не принимает заказ если нет такой суммы на счетах.

 

[Tanyana59]

в этот же день тещу привезти в банк в который заказан нал. Разблокируют тут же и отдадут в кассе?

Вопросов позадают, по своей ли воле, не под влиянием ли мошенников, зачем уносите, почему, где то лучше... и потом отдадут.

 

[Tanyana59]

@ards, отпишитесь пожалуйста по итогу, мне в субботу такой же квест предстоит в Экспобанке.

Хорошо, хотя, мне кажется, ваш квест сложнее

Обычно Экспо не блокирует, хотя, сколько лет тёще... сможет ответить внятно на звонок из банка, если приостановят перевод и подтвердить что всё сама делает?

 

[НВГ]

@Tanyana59, это не тёща , но всё подтвердит внятно.

 

[Tanyana59]

@Tanyana59, это не тёща , но всё подтвердит внятно.

Тогда нечего переживать, если приостановят, просто перезвонят и зададут свой список вопросов и выпустят.

 

[chudak]

Прошу прощения, что такое СЗОТ?

Сокращение от "сорри за оффтопик".

 

[Term]

у тещи в пт заканчивается вклад. на 500 тыщ в ВТб. надо переводить в сбер и открывать вклад. Ничего другого не придумал,кроме как предложить в течение пт и сб снять в банкомате втб 2*250 и положить в сбер в сб. Спасибо, родине за заботу. Мошенники рыдают, распродают яхты и идут в водители трамвая

500 тыс самому себе? я бы просто перевел по СБП. совсем запугали страшилками в этой теме. )

 

[stas7893]

500 тыс самому себе? я бы просто перевел по СБП. совсем запугали страшилками в этой теме. )

Пару месяцев тому назад тесть (за 75 ему) по окончании вклада в СБЕРе переводил себе в ПСБ 202к. Перевод был приостановлен. После звонка СБ разрешили повторить. Ну и со второго раза прошёл перевод.

 

[ards]

Обещался отписаться про тещу. В общем, эксперимент не состоялся. Открыли в итоге в вть под 16 на 4 мес. За эти 4 мес надо привести в сбере телефон в соответствие (там другой номер оказался). И будем опять пытаться снимать 500 в втб.
ЗЫ Ладно б афл, а так - реально - теща, и деньги ее. Вот как старикам подтверждать происхождение гробовых, они ж десятками лет по копейке копятся. Это ж не Ми шустин, который просто сказал, "а я на бирже заработал", и все такие - "а ну, да, биржа, там же все иксы делают постоянно"

 

[svivl-n]

За эти 4 мес надо привести в сбере телефон в соответствие (там другой номер оказался). И будем опять пытаться снимать 500 в втб.

У меня в одном банке тоже номер телефона другой, чем в остальных банках. Несколько раз порывалась заменить, но вот теперь оказалось, что связь этого оператора в нашей местности самая надёжная. Первый раз при переводе очень небольшой суммы по СБП из Дом.РФ тормознули, через несколько минут перезвонили, задали несколько вопросов и сказали, что можно повторить.
При переводе из других банков платежи проходят без вопросов, некоторые пишут имя, отчество и первую букву фамилии или "Перевод себе".

 

[С_Петрович]

Вот как старикам подтверждать происхождение гробовых, они ж десятками лет по копейке копятся.

Так и подтверждать! Пенсия - официальный доход. При необходимости предоставите выписки. "Гробовые" могли быть в виде наличных, которая Ваша тёща и принесла в банк для получения процентного дохода.
Кроме того, не забывайте, что при правильном размещении суммы вкладов и НС дали не менее 50% дохода в периоды после резкого повышения ключевой ставки (2014-2017 и 2022-настоящее время). Это тоже абсолютно законный официальный доход. Более того, с этого дохода, возможно, были уплачены налоги.

 

[UnknownGod]

У бабушки закончился вклад в сбере. По СБП перевод в РСХБ на 100р прошел. Проверил, нормально ли поступят деньги там на текущий счет по СБП, а не по карте. Далее кидается основная сумма в 400к для открытия вклада.
Операция отклоняется. Сбербанк онлайн блокируется. По телефону говорят, что проверяют мошенничество, перезвонят.
Перевод самой себе. Какие мошенники? Они там в своем уме?
Или нельзя было дробить на два перевода, надо было сразу 400к кидать?

 

[Alex85]

У бабушки закончился вклад в сбере. По СБП перевод в РСХБ на 100р прошел. Проверил, нормально ли поступят деньги там на текущий счет по СБП, а не по карте. Далее кидается основная сумма в 400к для открытия вклада.
Операция отклоняется. Сбербанк онлайн блокируется. По телефону говорят, что проверяют мошенничество, перезвонят.
Перевод самой себе. Какие мошенники? Они там в своем уме?
Или нельзя было дробить на два перевода, надо было сразу 400к кидать?

Тут не угадаешь. Я сегодня перекидывал у мамы 87 летней из Сбера 500 тысяч после окончания вклада одним платежом в Дом.РФ, не заблокировали, но я на всякий наличку заказал в отделении. При переводе самому себе банки считают, что пенсионер под влиянием мошенников собирает деньги на одном счёте, чтобы потом их переправить на "безопасный счёт" одним платежом. При этом банк отправитель не может знать, переводили ли вы в банк получатель ещё деньги из других банков.

 

[<Y>]

Или нельзя было дробить на два перевода, надо было сразу 400к кидать?

Да, дробить не стоило.
Впрочем, блокнуть теперь могут всегда.

 

[UnknownGod]

После допроса по телефону и даже звонку дочери бабушки, с которой она живет, сбербанк онлайн разблочили. Спасибо, конечно, что за полчаса и не заставили топать в офис. Но все равно жесть.

чтобы потом их переправить на "безопасный счёт" одним платежом.

Вот этот перевод банки и должны блокировать. Когда он идет чужому подозрительному лицу. Не родственнику. А все остальное - попытка заморозить наши с вами деньги под 0% на подольше под прикрытием заботы и безопасности.

 

[Игорь Ф]

А все остальное - попытка заморозить наши с вами деньги под 0% на подольше под прикрытием заботы и безопасности.

Банкам как раз это не надо.Это им только вредит.Они теряют клиента .особенно те у кого офис за 1000 верст.Люди боятся открывать у них вклады на большие суммы из-за риска блока по окончании. Несут репутационные убытки которые гораздо выше замороженных денег/Но ЦБ дает указание и они его исполняют.Кто мягко как Сбер. кто жестко и ретиво как ПСБ и ГПБ. но все исполняют

 

[Ярослав]

Они теряют клиента

Банкам не нужны клиенты - им нужны деньги клиентов.

особенно те у кого офис за 1000 верст.

Это тоже на руку банкам если клиент не сможет приехать и разблокировать.

Люди боятся открывать у них вклады на большие суммы из-за риска блока по окончании

Так если все банки блокируют в той или иной степени то куда податься бедному крестьянину ну или куда ты денешься с подводной лодки, тем более у любого особенно крупного банка полно клиентов - и многие клиенты слыхом не слыхивали не про какие блокировки и ДБО - открывают по старинке в отделении, если и перекладывают деньги то только наличкой и ногами, как был случай что при мне в офис банка пришла женщина и спрашивает "под какой процент у вас можно открыть вклад? а то многие банки сейчас обошла и меня там не устраивают ставки", то есть она с наличкой обходила несколько банков и спрашивала какие у них ставки, то что на сайте можно посмотреть видимо не знала, а женщине лет 45-50, и таких клиентов много - лично знаю таких и даже молодые 20-ти летние, не говоря уж про тех кто постарше, таких как мы прожжённых прошедших огонь, воду и медные трубы мало клиентов, а мы естественно смотрим со своей колокольни и своим аршином меряем, остальные клиенты страшно далеки от всего этого, да чего там далеко ходить если маринки такие же что ничего не знают - чего уж говорить про простых клиентов обывателей, я думаю на примере своего окружения вы можете увидеть такую же картину что мало кто разбирается и понимает в этих всех банковских схемах.

Но ЦБ дает указание и они его исполняют.Кто мягко как Сбер. кто жестко и ретиво как ПСБ и ГПБ. но все исполняют

А это да, согласен, не все банки одинаково полезны)

 

[askv]

Это тоже на руку банкам если клиент не сможет приехать и разблокировать.

Смотрите глубже: клиент изначально не понесёт деньги в банки, если банк находится далеко.

У Ашманова был комментарий:
Да , я читал его [Джоэл Спольски (автор разных книжек по программированию, а также создатель Stack Overflow)]. Мне тогда очень понравился его текст, где он описывал, как они продвигали Excel. Мысль была, что нужно понижать не только порог перехода на твой продукт от конкурентов, но и порог обратного перехода, чтобы люди не боялись необратимых решений. Они там сделали не только импорт в Иксель от конкурентов , но и экспорт обратно - типа, не понравится, вернётесь. Эту логику потом применил Джобс, разрешив ставить Венду на Мак (не понравится, вернётесь на Венду, а тачка-то какая потрясная сама по себе) - и оно сработало просто феерически. Доля ноутбуков Эпола подскочила в разы за несколько месяцев.

Жаль, что банки не понимают такую очевидную вещь: я с большей охотой понесу деньги в банк, из которого эти деньги легко забрать обратно: перевести без комиссии, без блокировок и т.д. То есть банк, ставящий препятствия на выход, моих денег не увидит вообще никогда.

 

[Bomzhara]

То есть банк, ставящий препятствия на выход, моих денег не увидит вообще никогда

Согласен полностью, но на практике высокий процент убивает логику

 

[KorEV]

...кидается основная сумма в 400к для открытия вклада. Операция отклоняется. Сбербанк онлайн блокируется. По телефону говорят, что проверяют мошенничество, перезвонят.

... Я сегодня перекидывал у мамы 87 летней из Сбера 500 тысяч после окончания вклада одним платежом в Дом.РФ, не заблокировали...

Яркий пример того, что отношение банка к разным клиентам кардинально отличается

Многие пытаются понять по каким критериям банк может отклонять перевод или ограничвать ДБО. При этом даже не задумываясь о том к какой группе (из 3-х) по степени вероятности совершения подозрительных операций их отнёс банк. Поэтому все обсуждения того что можно а чего нельзя по большу счёту бессмысленны. И сводятся к простому ответу - смотря кому.