Блокировки после переводов на свои счета в другие банки (читают 11)

[Falkon]

под подозрение попадают нетипичные для клиента операции. А вы их сделали типичными.

Мне кажется это год назад были типичные и нетипичные операции, после которых блокировали и ждали звонка от службы безопасности, а теперь все по другому, банк блокирует и те и те операции и уже звонить надо клиентам...

 

[Term]

а другое дело, как я, себе свои же проценты из 3-4 банков перевела, вот это настораживает, они же видят, что сам себе переводишь., какой 115 ФЗ, при переводе на общую сумму 70 тыс. из банков, что каждый месяц переводила и тратила деньги.

Наверное, и так бывает. Меня не блокировали когда переводил сам себе. Только при переводах афлам.

 

[skydream77]

когда переводил сам себе

Что значит "когда переводил"? Блок дают в целом, за всю совокупность операций.

 

[SVGS]

Это пока, а вот введут лимит на карты и всё, приплыли. Кстати, где-то в мае же хотели рассматривать вопрос.

Здесь я с Вами не согласен. Мне очень хочется посмотреть на реализацию этого закона. Вариантов несколько. Но все они плохо-контролируемые...

Заставят банки обзванивать клиентов с требованием закрыть лишние карты? Мне хотелось бы послушать того менеджера, который вчера просил меня открыть карту, а сегодня будет просить закрыть ее)) Сопротивление со стороны банков будет большим.

Заставят клиентов определиться с банками и закрыть лишние карты? Закрытие карты не равняется закрытию счета карточки. Проконтролировать, что у клиента осталось меньше пяти карточек сложно. Доказать, что клиент использует больше пяти карточек еще труднее.

На мой взгляд, наиболее вероятен вариант, когда клиентам с большим количеством карточек не дадут открывать новые. Я делаю ставку на этот вариант и открываю сейчас карточки в нескольких банках. В худшем случае, я буду вынужден закрыть их. Но иметь под рукой несколько дополнительных вариантов взаимодействия с банками - это хорошо. В том числе и на случай необоснованных блокировок банками карточек, ДБО и т.п..

 

[agilebox]

Проконтролировать, что у клиента осталось меньше пяти карточек сложно.

Есть НСПК в которой вся информация по всем карточкам, а если чего-то не хватает то банки передадут. Сделают на госуслугах раздел где будут отображать номера карт, какие считаешь лишними - закрываешь сам или вообще все карты отключат. Ну вообщем как с сим-картами.

Закрытие карты не равняется закрытию счета карточки.

Счет оставят, а карту закроют.

Доказать, что клиент использует больше пяти карточек еще труднее.

Достаточно номера карты и признака - действующая она или нет, который сам банк и отдаст.

И вообще у нас бюджетники и пенсионеры могут получать выплаты от государства только на счет, к которому не привязаны VISA и Mastercard, по Вашему мнению это не проверяется?

 

[SVGS]

Отвечу коротко: время покажет, кто прав. Я трачу время на то, чтобы открыть карты. А это самый дорогой невосполнимый ресурс. Никого ни к чему не призываю. Просто набросал здесь свой взгляд на ситуацию... Не хочу, чтобы мы далеко отклонялись от заданной темы...

 

[Грибник]

Внешфинбанк. 01.05 пролонгировался ненужный уже фикс Надежный плюс, подал на закрытие в ИБ, закрылся на текущий счет только сегодня ( если бы была большая сумма, было бы обидно).При переводе по СБП, правда на другой номер телефона другому человеку банк отклоняет операцию. Так на двух аккаунтах, моем и жены. Сумма 3000 руб. СМС свяжитесь с банком. Позвонил по 8-800..., хотят ФИО, кодовое слово. Далее в режиме разговора предлагают повторить операцию с точно такой же суммой в тот же банк. У меня прошло сразу, у жены еще три раза отклоняют перевод, и далее предложили перевести эту же сумму на свой счет в любой банк, при совпадении номера телефона. Тут прошло сразу.
PS неадекваты во Внешфине, ранее мне отклоняли уже перевод на 309 руб

 

[mopsspb]

Внешфинбанк. 01.05 пролонгировался ненужный уже фикс Надежный плюс, подал на закрытие в ИБ, закрылся на текущий счет только сегодня ( если бы была большая сумма, было бы обидно).При переводе по СБП, правда на другой номер телефона другому человеку банк отклоняет операцию. Так на двух аккаунтах, моем и жены.

Вот честно, я искренне не понимаю (и не пойму) зачем деньги со своего закрывающегося вклада переводить не на свой счёт в другом банке, а на счёт жены/сына/дочери/дяди/тёти... Для чего ? Почему нельзя вывести всю сумму на свой счёт, снять оттуда нужную сумму, а уже потом передать деньги жене/сыну/дочери/дяде/тёте ?