Уловки телефонных мошенников (читают 8)

[Вкладчег]

Нал и курьеры это ответственность органов. Пусть они там и наводят порядок.

А мы говорили про порядок в банковской системе.

Неужели? А это кто писал?

мошенники и не пользуются переводами от потерпевшего дроперу.
Все прогоняют через нал. Заставляют снять нал и засунуть в банкомат на виртуальную карту. Её номер диктуют по телефону "участнику спецоперации и помощнику органам".

И где тут у вас банковская система?

 

[Angelada]

И где

Снимают нал где?
Засовывают в банкоматы чьи?

 

[Вкладчег]

Снимают нал где?
Засовывают в банкоматы чьи?

В банкоматах. Это что по вашему, система?Тут что ли надо наводить порядок и соответствие? Чему именно соответствие?

 

[user58]

Представляю, как это будет выглядеть на камерах. Сомневаюсь, чтобы мошенники на такое решились.

Так кино будут смотреть после, когда след мошенника с деньгами уже исчезнет. А вот эмулятор
отпечатков ввиде пленки на пальце вообще заметить крайне сложно.

 

[Chairman]

Я конечно не спец в этих вопросах, но мне кажется самое узкое место для денег на пути их от "помощников органам" к мошенникам - этот вывод денег за рубеж. Если государство не может возглавить нелегальный вывод средств через криптоторговлю, то вполне может ее запретить. В СССР можно было получить немалый срок просто за наличие на руках любой иностранной валюты, если нет документального объяснения ее происхождению и это работало. Сейчас в век тотальной цифровизации мне кажется спрятаться от контроля над такими операциями очень не просто.

 

[ppk16r]

Сейчас в век тотальной цифровизации мне кажется спрятаться от контроля над такими операциями очень не просто.

А никто и не прячется. Продавцы крипты принимают ворованные рубли, а их у них не изымают.
Начали бы изымать, то запели бы по другому.

 

[predator67]

Продавцы крипты принимают ворованные рубли

А на них не написано, какие они. Ворованные или нет. Во всяком случае, за них дают нормальную крипту.

В СССР можно было получить немалый срок просто за наличие на руках любой иностранной валюты, если нет документального объяснения ее происхождению и это работало.

Работало. Официальный курс бакса 60 копеек, подпольный - 2,5 рубля ( к 1988 стало 4 рубля, да и то, это так спекулянты покупали ,а по сколько продавали, я не в курсе).
Тут будет аналогично. Рынок нельзя запретить.

 

[Term]

Я конечно не спец в этих вопросах, но мне кажется самое узкое место для денег на пути их от "помощников органам" к мошенникам - этот вывод денег за рубеж.

что значит узкое? с каждым годом выводят из страны все больше и больше, никто не останавливает. где то была инфа, в 2025 году вывели в рублевом эквиваленте больше 8 трлн руб.

 

[ppk16r]

А на них не написано, какие они. Ворованные или нет. Во всяком случае, за них дают нормальную крипту.

А это разве правоохранителей должно волновать. Купля-продажа это ведь договор между одними сторонами, а кошелёк скорее всего принадлежит третьим лицам.
Ворованные авто же изымают, а чем одно имущество отличается от другого?

 

[Вкладчег]

А на них не написано, какие они. Ворованные или нет. Во всяком случае, за них дают нормальную крипту.

Очень даже написано! Когда курьер приносит чемодан нала, толком даже не зная, сколько именно там миллионов, и говорит мол мне крипты до полного бака на некастодиальный кошелек, то ясен пень, что деньги ворованные!
Тут нет аналогии с обменом валюты, когда деревянные бумажки меняют в кассе обменника на банкноты с портретами североамериканских президентов. Крипта это всегда безнал, значит и менять её надо только на безналичные рубли, а кассы в крипто обменниках запретить. Вот и все меры, и о пт!

 

[Вкладчег]

что значит узкое? с каждым годом выводят из страны все больше и больше, никто не останавливает. где то была инфа, в 2025 году вывели в рублевом эквиваленте больше 8 трлн руб.

Ключевое слово - в эквиваленте! Рубли не выводятся, они остаются в РФ. Значит есть возможность их изъять в качестве вещественного дока, ежели на то будет соответствующее постановление!

 

[Ярослав]

Если убрать возможность пихать на чужие виртуалки, вы, например, сильно возмутитесь?

Для банка и банкомата вы пихаете на свою карту, так же если вы оплатите в магазине по чужой карте то для банка это будет как оплатил владелец карты а не вы.

 

[Вкладчег]

Для банка и банкомата вы пихаете на свою карту, так же если вы оплатите в магазине по чужой карте то для банка это будет как оплатил владелец карты а не вы.

Это да.
@Angelada в данном контексте развивала биометрическую идею с отрезанным пальцем, чтобы как-то сопоставить соответствие личности вносящего с владельцем виртуальной карты.

 

[Ярослав]

Если убрать возможность пихать на чужие виртуалки (или вообще на виртуалки), то проблема кому банк выдает отпадет сама собой.

Тут ещё проблема что потерпевшие сами хотят отдать деньги - когда их отгоняют от банкоматов полицейские и/или другие люди то они бегут к другому банкомату, не будет возможности отдадут курьеру, если человек хочет отдать свои деньги мошенникам то его ничего не остановит. Это как если были начались массовые самоубийства то запретили бы сначала ножи, вилки, ножницы, потом бы закрыли аптеки, запретили бы транспорт чтобы под него не бросались, далее запрет на верёвки, мыло, стулья, потом снос высотных зданий и запрет строить такие здания, и ещё осушение рек и водоёмов, но самоубийства всё равно не прекращались бы а простые обычные люди страдали бы от этих запретов и ограничений потому что кто-то сам себя хочет убить, так же с мошенничеством где все эти запреты и ограничения бесполезны чуть более чем полностью а страдают простые люди потому что кто-то очень хочет отдать свои деньги, а преступность и в частности мошенничество будет всегда, но при мошенничестве часто потерпевший сам виноват, достаточно просто не разговаривать по телефону с неизвестными.

 

[Ярослав]

Если государство не может возглавить нелегальный вывод средств через криптоторговлю,

Да вон в Москва сити до сих пор спокойно работают криптообменники, и даже офисы лжеброкерских контор куда лично приглашают чтобы открыть и пополнить "брокерский" счёт, и там же пополняют через эти криптобменники, на это закрывают глаза но зато вводят какие-то запреты и ограничения для простых людей.

 

[Struzhkin]

Да вон в Москва сити до сих пор спокойно работают криптообменники, и даже офисы лжеброкерских контор куда лично приглашают чтобы открыть и пополнить "брокерский" счёт, и там же пополняют через эти криптобменники, на это закрывают глаза но зато вводят какие-то запреты и ограничения для простых людей.

Ну просто теперь стоимость услуги "крыша" несколько подорожает..

 

[Ярослав]

Это да.
@Angelada в данном контексте развивала биометрическую идею с отрезанным пальцем, чтобы как-то сопоставить соответствие личности вносящего с владельцем виртуальной карты.

Я уже выше писал - пусть пихают, они сами так хотят, достаточно не разговаривать по телефону.

 

[predator67]

Ворованные авто же изымают, а чем одно имущество отличается от другого?

Хотя бы тем, что ворованное авто числится в угоне, в базе ГИБДД. То бишь , его можно " пробить". Чего не скажешь про деньги.

 

[Angelada]

Для банка и банкомата вы пихаете на свою карту

"Не все банки предоставляют возможность пополнять чужие карты через банкоматы. Например, в СберБанке иногда требуется сначала пополнить свою карту, а затем сделать перевод на счёт другого человека. В других банках такая функция может быть доступна только при определённых условиях."

Почему бы ЦБ не обязать все банки убрать возможность пихать на чужие виртуалки?

 

[user58]

Почему бы ЦБ не обязать все банки убрать возможность пихать на чужие виртуалки?

То есть предлагаете запретить переводы на чужие карты? Виртуалки такие же полноценные
карты, как и пластик. Чужой банк не может по номеру карты определить, что это виртуалка.
То есть я не смогу перевести деньги своей жене/сыну? Опять идея создать проблемы честным гражданам...