Совкомбанк. Блокировка карт! (читают 19)

[AlekseevIR]

Ну то есть, чтобы Совком не блочил, достаточно регулярно совершать покупки.

.... и не выводить деньги. Только заводить и совершать покупки.

 

[hdx1000]

Ну то есть, чтобы Совком не блочил, достаточно регулярно совершать покупки.

Не совсем так. Нужно чтобы профиль трат по карте соответствовал "стандартному", а не включал в себя исключительно покупки сертификатов Озон, транзит из месяца в месяц (т.е. важна еще пропорция и регулярность). Причем если в каком то периоде будут только покупки сертификатов - это скорей с большой долей вероятности не приведет к печальным последствиям, но их регулярность, на фоне отсутствия трат в других категориях, явно рано или поздно аукнется.

 

[discopa]

А что с сертификатами не так? Сам Совок их рекламирует в приложении - мол, покупайте и кешбек получайте.
Эти сертификаты ведь нельзя обналичить - и в случае возврата все равно надо будет их тратить только на Озоне. Вряд ли тут возможны злоупотребления. А вот обычные возвраты на карту, если они будут частыми и на большие суммы, наверняка внимание привлекут. Тут Авито, пожалуй, опаснее.

 

[Jack_the_singer]

в других банках, как я сказала, у меня таких инцидентов не было, хотя были операции из-за рубежа и зачисления по сбп себе

Перевод подруге скорее всего насторожил банк. Если не было в других банках переводов из-за рубежа подруге (третьим лицам), значит, таких ситуаций в других банках не было, и корректно сравнить вряд ли возможно. Если только повторить в следующий раз с другим банком, но можно тоже нарваться на блок))).

 

[hdx1000]

А что с сертификатами не так? Сам Совок их рекламирует в приложении - мол, покупайте и кешбек получайте.

Проблема не в сертификатах, а в том что клиент регулярно совершает покупки только в повышенной категории с максимальным бонусом, при этом не делает совсем или практически покупки в других категориях. Такой клиент приносит банку убытки, поэтому банк легко с ним расстается. Но так как законных способов расстаться по данной причине нет, банк прикрывается 115-ФЗ, отлучением от программы лояльности за злоупотребления без объяснения причин и прочей лабудой.

 

[discopa]

Ну да, в общем-то, логично. Надо ставить себя на место банка, спросить себя, а насколько я как клиент для него выгоден или приношу лишь убытки и риски...

 

[yachta]

Перевод подруге скорее всего насторожил банк. Если не было в других банках переводов из-за рубежа подруге (третьим лицам), значит, таких ситуаций в других банках не было, и корректно сравнить вряд ли возможно. Если только повторить в следующий раз с другим банком, но можно тоже нарваться на блок))).

этой подруге да, в других банках не было отправок) я у них всего-то в апреле счет открыла ради НС. Вся проблема с этим банком в том, что они так и не сообщили мне по какой транзакции засомневались. Было ли это зачисление денег себе по сбп от себя, или перевод подруге, или то что это все делаю за рубежом. Или все вместе, но неясно что им предоставлять. В смс со ссылкой на документы, который я буквально выбивала из них неск дней, шла речь об отправителе денег мне (то есть обо мне самой), но блок случился когда я отправляла деньги подруге. Поэтому и пытала их и так и не узнала причину блока и что предоставлять.

 

[Alex133]

Еще лет 15 назад в ряде банков (Тинькофф, например) надо было предупреждать о выезде за границу, чтобы операции не блокировали.

 

[yachta]

Еще лет 15 назад в ряде банков (Тинькофф, например) надо было предупреждать о выезде за границу, чтобы операции не блокировали.

у меня в том году с Тиньковым и Юникредит была переписка, спрашивала, надо ли предупреждать о выезде за рубеж - ответили нет

 

[AlekseevIR]

@yachta, все так. Сейчас не нужно. Тоже уточнял во многих банках перед выездом. Все сказали, что не нужно. "Система" сама всё отслеживает.

 

[discopa]

них всего-то в апреле счет открыла ради НС

Новый клиент, только завел счет и сразу занимается транзитом. Да ещё из-за рубежа. Для банка это выглядит как отмывание средств. Они понятия не имеют про ваши отношения с подругой.

 

[yachta]

Новый клиент, только завел счет и сразу занимается транзитом.

ну и зачем вы так? чтобы доказать что? я и так уже поняла, что не надо было в этот банк даже приходить неопытным клиентам.

 

[discopa]

ну и зачем вы так? чтобы доказать что? я и так уже поняла, что не надо было в этот банк даже приходить неопытным клиентам.

Я просто объяснил, вы же не понимаете, за что. А ведь в блоге эта информация уже давно есть. Потому что началось это всё не вчера.

 

[yachta]

да я нашла блог только когда заблокировали) жалею что не раньше. Весь кейс напоминает плохой детектив где обычного человека сделали преступником (причем он так и не понял за что) - часами выбивала из операторов ответ в чем сомнения и что им дать чтобы их развеять, ответа не дали кроме "я не знаю зачем вы используете наш банк, вы сами определите какие документы вам нужно предоставить" (!), не дали реабилитироваться и просто говорят - в разблокировке карты и ДБО отказано, закрывайте счет