С этим согласен. Есть такой риск. К примеру, будут при вычислении использовать средства на всех ПДС счетах, а не только конкретного, в котором подаётся заявление.
Разница в 5 лет конечно важна. Ведь здесь уже нет софинансирования и каждый лишний год уменьшает привлекательность использования этого ПДС.
Полагаю, результат инвестирования в текущем году будет известен не ранее 1 квартала следующего. Сильно сомневаюсь, что НПФ будет в индивидуальном порядке рассчитывать инвест. доход текущего года при оформлении единовременной выплаты.
Нет. Считал доходность разных вариантов. Максимальная доходность для 55/60+ - открыть ПДС и положить 36 тр в декабре и снять сразу после начисления софинансирования в следующем году. Инвест. доход и сумма внесения выше 36 тр - вторичны (менее значимы)!
Для варианта с одним годом участия в софинансировании - да, сумма инвест.дохода за год не большая. Но я предполагаю снимать через 10 лет участия. Там сумма инвестирования за год уже более менее существенная. Поэтому терять не желательно.
А почему бы и на следующий год не получить 100 процентов годовых, добавив еще 36 тыс.? Какие аргументы против этого? Получится, что свои 76 тыс. лежат на вкладе 2 года под 100 процентов, выплата в конце.
Общая доходность вложений почти в 2 раза меньше (150% и 85%, без учета инвест. дохода), т.к. первый взнос (36 тр) и первое софинансирование (тоже 36 тр) год будут просто лежать
1. Его доходность всегда ниже доходности вкладов, с которыми я всегда сравниваю другие доходности (использую как исходную ситуацию или "печку")!
Вы серьезно думаете, что только при размещении ссылки можем счесть за рекламу?
