ОТП заблокировал ВСЁ. (читают 6)

[Яяя]

А какое тогда объяснение?

Возможно Вы действительно не нужны.НС на ежедневный остаток-держите там не много денег,какие-то пересылки туда-сюда идут ,в т.ч от третьих лиц. Выгоды в общем с Вас нет,только гемор-отслеживать все это. Просто так заблокировали, с надеждой что отвалитесь. Но хорошо что деньги вернули.Теперь интересно посмотреть что дальше.

 

[nikitaz_2013]

Вопрос в другом. Либо банк этот клиент устраивает, либо нет.

Достаточно «избитая» фраза, но я думал над этим. И никаких причин для «не устраивает» не нашел. Обороты у меня небольшие, покупательское поведение волне обычное, всегда в нескольких категориях покупал, в том числе по КК. Переводы? Ну за все время, наверное, 3 «сторонних» номера - мой второй и два родительских, тут вообще не подкопаешься.

 

[KorEV]

А какое тогда объяснение?

А вы вспомните что делали в офисе неделю назад.

Если бы ваши документы удовлетворили банк, вам бы просто возобновили ДБО. Ну а что будет дальше зависит от банка. Возможен и положительный результат.

 

[nikitaz_2013]

А вы вспомните что делали в офисе неделю назад.

Подал заявление на закрытие НС. Но они обычно не торопятся его исполнять от слова совсем. За неделю это прям неожиданно быстро

 

[KorEV]

Достаточно «избитая» фраза...

Просто этой фразе более пяти лет и более сотни постов по этому вопросу

 

[skydream77]

Ничего не всплыло. НС без операций по карте (и то 4 недели всего) и смена номера телефона (несколько месяцев назад) - вот 2 «red flag” что они отрабатывают. Вопрос только; почему сразу оба момента не спросили. Первый их запрос я удовлетворил вечером среды - послал выписки, дополнил объяснения - утром четверга деньги уже перевели, а НС закрыли что, очевидно, не случайность. В пятницу прислали этот доп запрос по номерам - моментально ответил. Надеюсь, на этом все и ДБО вернут - бывший «сомнительный» НС не только пояснен, но и закрыт. А по картам обычные покупки.
Остальной «нетипичный» набор Вы высосали из пальца.

Мне кажется, все гораздо проще, вы пытаетесь найти некие рациональные причины, а истинная причина - "просто так карта легла".
ОТП один из тех банков, кто позволяет стать клиентом без визита в офис, с помощью курьерской доставки карты. Более того, там даже некое вознаграждение полагается. В результате по всему интернету циркулируют эти ссылки, по ним заказывают карты самые разные личности, в том числе и криптаны, махинаторы всех мастей и просто маргинальные персонажи, не имеющие базового опыта работы с банками. Они не пойдут в банк с единственным отделением в городе, куда надо лично явиться, написать заявление на выпуск карты, потом второй раз прийти за картой. Такие банки как ОТП сознательно привлекают эту аудиторию, допуская впоследствии определенный процент отсева (т.е. выдворения по 115 фз). Для этого у них настроены жесткие фильтры анализа операций, в чем-то поведение этих фильтров может быть неадекватным, но всем пофиг, ибо и так приток клиентов постоянный, "лес рубят - щепки летят". Поэтому никто там вообще не горит желанием разбираться в чем вы провинились. Типичная позиция "был бы человек - статья найдется", раз алгоритм так решил, значит так надо. А все происходящее дальше просто профанация, лишь бы выполнять некие формальные действия, "солдат спит - служба идёт".
Если вам действительно важно остаться в банке, надо как следует проштудировать 115 фз и четко следовать всем формальностям, ловить их на нарушении сроков, порядка запросов и объяснения причин и потом всю эту телегу отправлять в ЦБ. Адекватного поведения от банка можно не ждать, им просто пофиг на всех.

 

[KorEV]

Подал заявление на закрытие НС. Но они обычно не торопятся его исполнять от слова совсем. За неделю это прям неожиданно быстро

А кроме заявления ?
Если не помните прочтите собственный пост.

 

[nikitaz_2013]

НС на ежедневный остаток-держите там не много денег,какие-то пересылки туда-сюда идут ,в т.ч от третьих лиц. Выгоды в общем с Вас нет

Благодарю за так себе пояснение. Расскажите тогда, как пользоваться НС на ежедневный остаток, в чем тут необычность моего поведения? «Третьих» лиц у меня было ровно двое, это даже не смешно.

 

[nikitaz_2013]

А кроме заявления ?

Платежное поручение? Благодарю Вас за тот совет. Если это оно сработало

 

[nikitaz_2013]

Мне кажется, все гораздо проще, вы пытаетесь найти некие рациональные причины, а истинная причина - "просто так карта легла".

Согласен с Вами. Причины ищу скорее не я, а коллеги тут пытаются наковырять что-то, а оно не наковыривается. НС на ежедневный у меня был в Яндексе и сбере, ВТБ, Газпроме, переводы между собственными номерами были в экси. И никаких претензий мне никто не высказывал, так как это совершенно обычное поведение.
Давайте все просто подождем их решения. По номерам объяснение я предоставил считаю, убойное. С основным номером я просто не имел возможности стать клиентом по ссылке блогера/друга из-за технических особенностей данного банка.

 

[KorEV]

Платежное поручение ...

Платежка - единственный путь вывода средств рекомендованный ЦБ РФ в случае отключения ДБО. Все остальное на усмотрение банка. Могут "тянуть" месяцами.

 

[Яяя]

Благодарю за так себе пояснение. Расскажите тогда, как пользоваться НС на ежедневный остаток, в чем тут необычность моего поведения? «Третьих» лиц у меня было ровно двое, это даже не смешно.

В этом конкретном банке у иеня их вообще нет)

 

[nikitaz_2013]

В этом конкретном банке у иеня их вообще нет)

Да я не про конкретный банк, а в общем. Если клиент открыл НС на ежедневный остаток (да еще и с ежедневной капитализацией), его поведение в большинстве случаев будет отличаться от поведения клиента, который открыл вклад или НС на минимальный остаток. Просто в более крупных и ИТ-продвинутых банках фильтры эти особенности учитывают, а здесь настроены топорно жестко.

 

[nikitaz_2013]

Но на клиента там точно всё равно. второй рабочий день они рассматривают три скриншота. и это с тем, что отзыв на банках, + 2 открытых вопроса там же

 

[Яяя]

Но на клиента там точно всё равно. второй рабочий день они рассматривают три скриншота. и это с тем, что отзыв на банках, + 2 открытых вопроса там же

Главное деньги вернули. Теперь просто интересно,чем закончится.

 

[frixxery]

На ОТП банк есть рычаги воздействия, чтобы оспорить их правило 40 дней на закрытие карты и только потом в течении 7 дней перевод денег в другой банк? Насколько я понимаю, согласно ГК РФ банк обязан не позднее 7 дней с момента подачи заявления перевести дентги

 

[nikitaz_2013]

На ОТП банк есть рычаги воздействия, чтобы оспорить их правило 40 дней на закрытие карты и только потом в течении 7 дней перевод денег в другой банк?

С картой сложнее, чем с НС. Объясниться точно не вариант? Что запросили?

 

[frixxery]

С картой сложнее, чем с НС. Объясниться точно не вариант? Что запросили?

Подрабатывал на фриланс бирже, оплату получал криптовалютой. После обмена через кошелек в ТГ прилетела блокировка. Запросили документы: справку НДФЛ, справку об уплате налогов, справку, что кошелек с криптовалютой принадлежит личной мне и самый сок - справку, о том что кошелек человека, с которым я совершал обмен принадлежит ему, выписку с ЕГО банковской карты. Естественно, последние два документа я чисто физически не могу получить, так как после совершения сделки по обмену связь со вторым участником пропадает.

Все документы, которые мог я предоставил, но в разблокировке отказали и сказали закрывать счет через заявление в чате

 

[nikitaz_2013]

Все документы, которые мог я предоставил, но в разблокировке отказали и сказали закрывать счет через заявление в чате

Да, с криптой это гиблое дело. Единственный момент не могу понять: зачем ОТП было для этого использовать? Есть же банки более лояльные к таким вещам.
В данном случае - скорее всего не ускорите. Была в известиях на днях статья, что пока банк в «чистоте» денег не убедился - он их не выводит и это соответствует нормам 115ФЗ. противоречие ГК РФ ни ЦБ, ни суды особо не смущает как я понял.

 

[frixxery]

Да, с криптой это гиблое дело. Единственный момент не могу понять: зачем ОТП было для этого использовать? Есть же банки более лояльные к таким вещам.
В данном случае - скорее всего не ускорите. Была в известиях на днях статья, что пока банк в «чистоте» денег не убедился - он их не выводит и это соответствует нормам 115ФЗ. противоречие ГК РФ ни ЦБ, ни суды особо не смущает как я понял.

ОТП и до этого использовал для вывода криптовалюты, раз в пару месяцев по 20-30к рублей. В этот раз за 10к рублей прилетела блокировка. А какие более лояльные? Видел сегодня в новостях, что ВБ и ОЗОН без разбора начинают блокировать пользователей за обмены криптовалюты и в большинстве случаев даже не дают возможности вывести деньги со счета