Интересные новости из мира финансов (читают 4)

[Andrew_spb]

Из Тг:
Счетами любых банков можно будет управлять в одном приложении — Альфа-Банк запустит мультибанк. Корпоративным клиентам больше не придётся следить за несколькими интернет-банками, чтобы видеть все операции и платежи.

Альфа-Банк входит в экспертную группу Банка России, которая формирует стандарты инициативы Open API. Крупнейшие банки подключат в мультибанк уже на первом этапе запуска. @bankrollo

 

[Роберт]

Из Тг:
Счетами любых банков можно будет управлять в одном приложении — Альфа-Банк запустит мультибанк. Корпоративным клиентам больше не придётся следить за несколькими интернет-банками, чтобы видеть все операции и платежи.

Альфа-Банк входит в экспертную группу Банка России, которая формирует стандарты инициативы Open API. Крупнейшие банки подключат в мультибанк уже на первом этапе запуска. @bankrollo

О, идея супер

 

[Kindia]

ЦБ РФ отложил обсуждение публикации прогноза по курсу рубля:

https://www.interfax.ru/business/1043231

 

[Kindia]

ЦБ утвердил 9 критериев мошеннических операций при снятии денег в банкомате:

Подробнее на РБК:
https://www.rbc.ru/quote/news/article/68a317959a79479d3ce24579?from=copy

 

[lostintime]

ЦБ утвердил 9 критериев мошеннических операций при снятии денег в банкомате:

Не ну прекрасно же! Один из признаков мошеннических операций:

Перевод человеком на свой счет более ₽200 тыс. по СБП со своего счета в другом банке

Там засели вредители, однозначно!

​

 

[Erinome]

Ещё занятный критерий:

Изменение активности телефонных разговоров как минимум за 6 часов до операции, рост количества СМС с новых номеров, в том числе в мессенджерах.

А как это, простите, ну чисто технически может быть организовано в принципе?

 

[fseved]

@lostintime, там ученый изнасиловал журналиста
перевод 200к по СБП - не подозрительная операция.
Подозрительная операция - снятие 200к наличкой в течение 24ч после перевода их себе по СБП из другого банка. Тоже неприятно, но не настолько.

 

[fseved]

Ещё занятный критерий:

А как это, простите, ну чисто технически может быть организовано в принципе?

В оригинале этот пункт звучит так

Наличие информации, полученной от операторов связи,владельцев мессенджеров, владельцев сайтов в информационнотелекоммуникационной сети «Интернет» и (или) иных юридических лиц,о том, что в период не менее шести часов до момента направления запроса навыдачу наличных денежных средств ими выявлены:

видимо еще разработают какой-то регламент, по которому банки смогут запрашивать эту информацию у ОПСОСов, владельцев мессенджеров и сайтов.
Другой вопрос, что на это надо время и конкретно при снятии налички это никак не определить.
Так что сокрее всего этот пункт просто для красоты и в реальности работать не будет.
Есть еще мысль, что если у МП банка есть доступ к контактам оно там эту самую активность может посмотреть. Хотя это чисто предположение. Может ли оно так работать - я не знаю.

 

[gold money]

если у МП банка есть доступ к контактам оно там эту самую активность может посмотреть.

А если контактный номер физически на другом телефоне?

 

[Erinome]

что на это надо время и конкретно при снятии налички это никак не определить.

Да, я о том же. Даже если эти "владельцы мессенджеров и сайтов" как-то согласятся всю информацию передавать, то получена она будет уже постфактум. Ну или разве что так: клиент подходит к банкомату, жмет кнопку выдачи, и банкомат ему - "ваш запрос принят, пойдите погуляйте, а как вернетесь мы сообщим, достойны вы или нет." )

Есть еще мысль, что если у МП банка есть доступ к контактам оно там эту самую активность может посмотреть

Да одного доступа к контактам мало. Это надо и доступ к контактам, и чтобы само приложение банка ещё было выбрано средством приема звонков. Много ли таких есть, и кто вообще согласится их выбрать? Но так-то поползновения в эту сторону уже были.

Спойлер

Причем из моей россыпи МБ отличился только альфабанк.

 

[Kudriri]

Не ну прекрасно же! Один из признаков мошеннических операций:


Там засели вредители, однозначно!

​

Еще написано в том же предложении, что закрытие вклада на аналогичную сумму, я честно в шоке

 

[Struzhkin]

Еще написано в том же предложении, что закрытие вклада на аналогичную сумму, я честно в шоке

Слово одно пропустили: "или досрочное закрытие вклада на аналогичную сумму."
Но это конечно же случайно?

Про такие случаи тоже кстати раньше уже писали, ещё на банках,про МКБ например..
Но там был полный блок ДБО с походом в офис.

 

[sergey_pushkarev]

видимо еще разработают какой-то регламент, по которому банки смогут запрашивать эту информацию у ОПСОСов, владельцев мессенджеров и сайтов.

Нет-нет, несколько месяцев назад проходила новость, что процедура передачи данных от ОПСОСов в банки технически отлаживается. В смысле - передачи на постоянной основе, а не по запросу.
Я понял так, что ежели вдруг какой опсос заметит необычную активность у абонента, то тут же по вот этому отлаженному каналу кидает эту инфу в банки. Неважно, был запрос или нет. К моменту, когда гражданин придет снимать свои сотни миллионов, банк уже будет знать, что он поговорил по телефону.

 

[agilebox]

К моменту, когда гражданин придет снимать свои сотни миллионов, банк уже будет знать, что он поговорил по телефону

Много ложных срабатываний будет. Договорились о сделке, пришел за наличными в банк, а банк что-то себе придумал и сделка сорвалась. Хотя с другой стороны может купля-продажа перейдет полностью в безнал и люди начнут платить налоги.

 

[askv]

безнал и люди начнут платить налоги

Это не сильно связанные вещи. Налоговая договоры смотрит, которые государством же и регистрируются (недвижимость, авто как минимум). Я не припоминаю, чтобы они со счетов частных лиц инфу брали. Разве что в ходе проверок. Поэтому способ оплаты им без разницы.

 

[YuriS]

перевод 200к по СБП - не подозрительная операция.
Подозрительная операция - снятие 200к наличкой в течение 24ч после перевода их себе по СБП из другого банка. Тоже неприятно, но не настолько.

Очень редко, но иногда может понадобится сделать такую операцию. Допустим в ДОМике нет карты а лежат деньги на НС, и нужно их снять. Для этого делаешь перевод например в Тинёк и там снимаешь одним днём. Конечно это и раньше банкам не нравилось, когда их как транзит используют, а теперь уже офиц. блочить будут.

 

[YuriS]

Еще написано в том же предложении, что закрытие вклада на аналогичную сумму, я честно в шоке

Слово одно пропустили: "или досрочное закрытие вклада на аналогичную сумму."
Но это конечно же случайно?

Конечно случайно. Ведь при открытии вклада никто на 100% не мог быть уверен, что придётся ему лосей потом резать. Раньше это было в порядке вещей, а теперь очень подозрительная операция.

Про такие случаи тоже кстати раньше уже писали, ещё на банках,про МКБ например..
Но там был полный блок ДБО с походом в офис.

Это скорее исключение. Там даже за 1000р. блок ставили при досрочке. В других банках на крупные суммы никто меня не блочил, когда своих лосей там резал. А при открытии длинных вкладов, никто от этого не будет застрахован и очень неприятно будет, если крупную сумму там грохнут.

 

[BezVlad]

а теперь уже офиц. блочить будут

Думаю ИМХО тут не всё так однозначно/прямолинейно, во всяком случае для адекватных банков (кои думаю ещё остались). Ведь нет пока требования держать все свои средства в одном единственном банке (привет Сберу ) , посему если банк видит, что вы пользуетесь его картой в обычном режиме (пополняете, снимаете, оплачиваете, переводите) и к вам не было никаких претензий в этом плане, то скажем разовое пополнение со стороны (превышающее размер средств на самой карте) для последующего снятия кмк не должно вызывать вопросов, ну максимум для перестраховки звонок от СБ или снятие через кассу... Если в договоре обслуживания нет требования на отлёжку средств со стороны для снятия, то юридически вы ничего не нарушаете.

 

[Fomalb]

Очень редко, но иногда может понадобится сделать такую операцию. Допустим в ДОМике нет карты а лежат деньги на НС, и нужно их снять. Для этого делаешь перевод например в Тинёк и там снимаешь одним днём. Конечно это и раньше банкам не нравилось, когда их как транзит используют, а теперь уже офиц. блочить будут.

Иногда, действительно, может понадобиться такая операция, всякое бывает. Вообще неудобно, что за это банки могут блочить