Индивидуальный Инвестиционный Счет (ИИС) (читают 2)

[excell8]

Друзья, подскажите. Понимаю, что всё это есть на страницах форума, но переживаю не подпортил ли я себе.
ИИС был открыт в 2023 (13.02.2023 то есть три года истекают 13.02.2026) с целью получения вычета на взнос.
В 2025 на иис были внесены деньги, куплены цб.
В январе 2026 в приложении брокера сформировал заявку на упрощенный вычет (понимаю, что ждать до марта).
Вчера чёрт меня дернул зайти в ЛК налоговой, нажать кнопочку и направить "заявление о применении ... налоговых вычетов на долгосрочные сбережения".
И только потом дошло, что это заявление на трансформацию иис.
У брокера никаких действий для трансформации не делал.
Не запорол ли я свой план? Смогу без проблем закрыть ИИС по истечении 3 лет и вывести деньги и получить вычет?

Это вам в ЛК ФНС - раздел свободные обращения.

 

[МихВас]

Не запорол ли я свой план? Смогу без проблем закрыть ИИС по истечении 3 лет и вывести деньги и получить вычет?

По логике не должны, поскольку не выполнено одно из условий получения ДСГ на ИИС - нет заявления брокеру о трансформации, соответственно, он не направил его в ФНС. И при подаче документов на получение вычета по ДСГ по нетрансформированному ИИС налоговая Вам должна отказать и потребовать корректировку (указать вычет не ДСГ, а инвестиционный). Но как будет по факту...Лучше направить письмо в свободной форме в ФНС с изложением сложившейся ситуации

 

[kozmich]

нет заявления брокеру о трансформации, соответственно, он не направил его в ФНС.

Вроде брокер не уведомляет налоговую о трансформации, иначе не нужно было бы делать это самостоятельно

 

[sergzin]

По логике не должны, поскольку не выполнено одно из условий получения ДСГ на ИИС - нет заявления брокеру о трансформации, соответственно, он не направил его в ФНС. И при подаче документов на получение вычета по ДСГ по нетрансформированному ИИС налоговая Вам должна отказать и потребовать корректировку (указать вычет не ДСГ, а инвестиционный). Но как будет по факту...Лучше направить письмо в свободной форме в ФНС с изложением сложившейся ситуации

Я и не планирую подавать на вычет по ДСГ. А буду подавать именно инвестиционный по упрощенной форме. По факту ведь ИИС остался нетрансформированным. Не запутаю ли ситуацию дополнительной перепиской?

 

[excell8]

Я и не планирую подавать на вычет по ДСГ. А буду подавать именно инвестиционный по упрощенной форме. По факту ведь ИИС остался нетрансформированным. Не запутаю ли ситуацию дополнительной перепиской?

Фактически вы уведомили ФНС о трансформации ИИС.
Брокер не уведомляет налоговую о трансформации.
Тут в любом варианте нужна переписка с ФНС для понимания дальнейших шагов.

Я по трансформированному ИИС подал инвестиционный вычет на возврат 52 тыс с налога на вклады.
ДСГ криво сумма вставляется.
Вычет на доход фактически применяет брокер, не удерживая налог, при закрытии ИИС.
Вопрос, передает ли вообще брокер данные в ФНС о том что налог не был удержан.

 

[Egor2025]

подал инвестиционный вычет на возврат 52 тыс с налога на вклады.

Так с вкладов вычета нет

 

[excell8]

Так с вкладов вычета нет

за 24 год есть.

 

[excell8]

ПМ ВТБ уточнил у брокера.

 

[UnembossedName]

ПМ ВТБ уточнил у брокера.

О да, это авторитет

 

[нуВот]

Подскажите, пожалуйста, эта форма подачи на упрощённый вычет в личном кабинете Финама подходит и для трансформированного в ИИС-3? И какой год надо указывать? Я так понимаю, что 2025. Зачем тогда там уже 2026 имеется?

 

[МихВас]

ДСГ криво сумма вставляется.

Это чья проблема? Вопрос риторический и его к "делу" не пришьешь, т.е. нужно вставлять туда и так, чтобы вставился

Вычет на доход фактически применяет брокер, не удерживая налог, при закрытии ИИС.

Если есть подтверждение владельца счета справкой из ФНС, что по ИИС ранее не получался вычет на взнос (для трансформированного, если он до трансформации не был А-типа)

Вопрос, передает ли вообще брокер данные в ФНС о том что налог не был удержан.

Передает, если брокер не смог удержать налог (для обычного брокерского счета по крайней мере). При общении с поддержкой брокера сказали, что если не сможешь уплатить налог по закрываемому ИИС (не важно, это был ИИС-А или трансформированный ИИС-А - налог за период с момента открытия до момента трансформации), то счет не закроют, пока на счете не будет достаточно средств для уплаты налога (клиентская поддержка может и не знать нюансы, а по факту закрыть ИИС и передать данные о не удержанном налоге в ФНС)

 

[МихВас]

И какой год надо указывать?

Год, за который получаете вычет - 2025

Зачем тогда там уже 2026 имеется?

Вопрос к программистам Finam. IMHO сделали на будущее, чтобы "два раза не вставать"

 

[AlexM-68]

если не сможешь уплатить налог по закрываемому ИИС (не важно, это был ИИС-А или трансформированный ИИС-А - налог за период с момента открытия до момента трансформации), то счет не закроют, пока на счете не будет достаточно средств для уплаты налога

Это что за брокер такой? ИИС-А без денег на борту Сбер закрывал, ВТБ закрывал..
При закрытии упомянули, что неплохо бы налог заплатить, иначе придётся самому. Я сказал закрывайте, я разберусь Закрыли, не настаивали.

 

[МихВас]

Это что за брокер такой?

В поддержке ВТБ сказали, интересовался еще до момента трансформации своего счета, заранее, "соломки подложить" У меня трехлетка по открытому в ноябре 2021 года ИИС-А закончилась бы уже (трансформировал в 2024, а в самом конце 2023, практически на ленточке, продал просевшие бумаги для снижения НОБ), ну вот в году 2023-ем и интересовался

 

[excell8]

В поддержке ВТБ сказали, интересовался еще до момента трансформации своего счета, заранее, соломки подложить

О да, это авторитет

 

[Игорь МП]

Не запутаю ли ситуацию дополнительной перепиской?

Нет. Обязательно напишите и чем быстрее, тем лучше для Вас, т.к. это Ваша бесплатная страховка на всякий случай!
Несколько раз в жизни сталкивался, когда эта страховка понадобилась в дальнейшей переписке. И всегда пишу (для страховки), если чувствую, что совершил ошибку.
Наверняка Вам знакомы слова "а кому и когда Вы об этом сообщали?"

 

[AlexM-68]

В поддержке ВТБ сказали, интересовался еще до момента трансформации своего счета, заранее, соломки подложить

В ВТБ не закрывал, здесь просто писали люди. А в Сбере 2 штуки закрывал, не было вопросов и преград.

 

[excell8]

ПМ ВТБ все же источник более заслуживающий доверия, чем поддержка. При том что она сама вычеты себе тоже делает.

 

[МихВас]

ПМ ВТБ все же источник более заслуживающий доверия, чем поддержка. При том что она сама вычеты себе тоже делает.

Считайте, что они знают чуть больше, в лучшем случае, чем участники форума

P.S. В институте ходила байка, приписываемая Ландау, что если ты не можешь объяснить простому прохожему свою теорию, то она (теория) - г...но. Я к тому, что нормативка должна быть прописана так, чтобы не только "яйцеголовые" (профильные спецы) ее могли прочитать и правильно интерпретировать, но и обычные смертные, ибо она (нормативка) регулирует именно их (простых смертных) взаимоотношение с государством (налоговыми органами)

 

[МихВас]

В ВТБ не закрывал, здесь просто писали люди. А в Сбере 2 штуки закрывал, не было вопросов и преград.

Тогда при закрытии счета в ВТБ сошлюсь на Вас