Индивидуальный Инвестиционный Счет (ИИС) (читают 25)

[excell8]

Друзья, подскажите. Понимаю, что всё это есть на страницах форума, но переживаю не подпортил ли я себе.
ИИС был открыт в 2023 (13.02.2023 то есть три года истекают 13.02.2026) с целью получения вычета на взнос.
В 2025 на иис были внесены деньги, куплены цб.
В январе 2026 в приложении брокера сформировал заявку на упрощенный вычет (понимаю, что ждать до марта).
Вчера чёрт меня дернул зайти в ЛК налоговой, нажать кнопочку и направить "заявление о применении ... налоговых вычетов на долгосрочные сбережения".
И только потом дошло, что это заявление на трансформацию иис.
У брокера никаких действий для трансформации не делал.
Не запорол ли я свой план? Смогу без проблем закрыть ИИС по истечении 3 лет и вывести деньги и получить вычет?

Это вам в ЛК ФНС - раздел свободные обращения.

 

[МихВас]

Не запорол ли я свой план? Смогу без проблем закрыть ИИС по истечении 3 лет и вывести деньги и получить вычет?

По логике не должны, поскольку не выполнено одно из условий получения ДСГ на ИИС - нет заявления брокеру о трансформации, соответственно, он не направил его в ФНС. И при подаче документов на получение вычета по ДСГ по нетрансформированному ИИС налоговая Вам должна отказать и потребовать корректировку (указать вычет не ДСГ, а инвестиционный). Но как будет по факту...Лучше направить письмо в свободной форме в ФНС с изложением сложившейся ситуации

 

[kozmich]

нет заявления брокеру о трансформации, соответственно, он не направил его в ФНС.

Вроде брокер не уведомляет налоговую о трансформации, иначе не нужно было бы делать это самостоятельно

 

[sergzin]

По логике не должны, поскольку не выполнено одно из условий получения ДСГ на ИИС - нет заявления брокеру о трансформации, соответственно, он не направил его в ФНС. И при подаче документов на получение вычета по ДСГ по нетрансформированному ИИС налоговая Вам должна отказать и потребовать корректировку (указать вычет не ДСГ, а инвестиционный). Но как будет по факту...Лучше направить письмо в свободной форме в ФНС с изложением сложившейся ситуации

Я и не планирую подавать на вычет по ДСГ. А буду подавать именно инвестиционный по упрощенной форме. По факту ведь ИИС остался нетрансформированным. Не запутаю ли ситуацию дополнительной перепиской?

 

[excell8]

Я и не планирую подавать на вычет по ДСГ. А буду подавать именно инвестиционный по упрощенной форме. По факту ведь ИИС остался нетрансформированным. Не запутаю ли ситуацию дополнительной перепиской?

Фактически вы уведомили ФНС о трансформации ИИС.
Брокер не уведомляет налоговую о трансформации.
Тут в любом варианте нужна переписка с ФНС для понимания дальнейших шагов.

Я по трансформированному ИИС подал инвестиционный вычет на возврат 52 тыс с налога на вклады.
ДСГ криво сумма вставляется.
Вычет на доход фактически применяет брокер, не удерживая налог, при закрытии ИИС.
Вопрос, передает ли вообще брокер данные в ФНС о том что налог не был удержан.

 

[Egor2025]

подал инвестиционный вычет на возврат 52 тыс с налога на вклады.

Так с вкладов вычета нет

 

[excell8]

Так с вкладов вычета нет

за 24 год есть.

 

[excell8]

ПМ ВТБ уточнил у брокера.

 

[UnembossedName]

ПМ ВТБ уточнил у брокера.

О да, это авторитет

 

[нуВот]

Подскажите, пожалуйста, эта форма подачи на упрощённый вычет в Финаме подходит и для трансформированного ИИС-3? И какой год надо указывать? Я так понимаю, что 2025. Зачем тогда там уже 2026 имеется?