Индивидуальный Инвестиционный Счет (ИИС) (читают 16)

[Хитрый Медвежонок]

@AlexM-68, ну да, конечно - отфутболиваете меня в дохлую тему где мои отчаянные попытки узнать что-либо о предстоящем закрытии ИИС благополучно сгинут. Тема называется "ИИС"....так я 3 (три) раза написал это слово в двух предложениях...да у кого только поднимется рука....вот теперь можете выключать режим зануды ...Вижу как это неплохо реализовано в ВТБ. Коллеги, а Как Вы годами ведёте свой учёт финреза по ИИСу?

 

[Verges]

Если проведёте конвертацию до 31 января и УВЕДОМИТЕ НАЛОГОВУЮ до этой даты, то тогда сможете закрыть ИИС в 2028 г.

@A70,
Не так.
Срок 31 января 2025 г. установлен для уведомления налоговой только для ИИС, конвертированных в 2024 г. Так сказать, одноразовая льгота (вместо срока 31 декабря 2024 г.).

Далее будут действовать общие правила - конвертировать и уведомить налоговую надо до 31 декабря. Тогда датой конвертации будет считаться 1 января года конвертации.

 

[A70]

А что насчёт купонов? При закрытии ИИС 3 налог удержат?

 

[Aieco]

@A70,
Не так.
Срок 31 января 2025 г. установлен для уведомления налоговой только для ИИС, конвертированных в 2024 г. Так сказать, одноразовая льгота (вместо срока 31 декабря 2024 г.).

Далее будут действовать общие правила - конвертировать и уведомить налоговую надо до 31 декабря. Тогда датой конвертации будет считаться 1 января года конвертации.

Вопрос был именно об этом, то есть возможности конвертации счета в 2024 г. и закрытия его, соответственно в 2028.

 

[Aieco]

А что насчёт купонов? При закрытии ИИС 3 налог удержат?

Если будет ИИС 3 типа, то нет.

 

[МихВас]

...а Как Вы годами ведёте свой учёт финреза по ИИСу?

Я в эксель три таблицы веду. Первая без использования данных брокера (параметры купленной бумаги - SECID,наименование бумаги, операция, купонный период, разер купона, YTM в момент сделки и т.д.), вторая с данными брокера - брокерского отчета (перепроверка с первой таблицы), третья - график и сумма купонных выплат по всем бумагам в портфеле.

Из второй таблицы (на основе брокерского отчета) можно методом фифо подсчитать финрез - так делал при продаже просевших бумаг в конце 2023 года, чтобы финрез НОБ за предыдущие годы и при закрытии ИИС платить меньше налог. Перепроверил по сводному налоговому отчету брокера свои манипуляции с продажей для уменьшения НОБ - вроде сходится

 

[AlexM-68]

А что насчёт купонов? При закрытии ИИС 3 налог удержат?

Удержат с купонов, поступивших на ИИС до даты конвертации ИИС-1. После даты конвертации фин.рез будет относиться уже к ИИС-3 и налогов с купонов и прибыли от цены бумаг при купле-продаже/погашении не будет.

 

[AlexM-68]

где мои отчаянные попытки узнать что-либо о предстоящем закрытии ИИС благополучно сгинут

Вот когда зарежут сгинут - тогда и приходите (с)

 

[AlexM-68]

Я в эксель три таблицы веду. Первая без использования данных брокера (параметры купленной бумаги - SECID,наименование бумаги, операция, купонный период, разер купона, YTM в момент сделки и т.д.), вторая с данными брокера - брокерского отчета (перепроверка с первой таблицы), третья - график и сумма купонных выплат по всем бумагам в портфеле.

Я занимался всем этим только в первый год ведения ИИС, в 2021-22 г.г... Всё было легко и просто (хотя и геморно..) только в режиме "купил - и держи до погашения, получай купоны..). С началом хоть сколько-то активных телодвижений в 2022г. этот процесс стал сильно геморным, ведение этих таблиц потеряло для меня интерес и я бросил. Таблицы Excel не созданы для ведения подобного учета, только в комплексе с автоматизацией, хотя бы силами VBA. Нужно спец. ПО, БД и вот это вот всё. Оно есть у брокера. Вся информация, в случае чего, есть в суточных и месячных отчетах, поступающих на почту, все отчёты хранятся.

 

[МихВас]

Нужно спец. ПО, БД и вот это вот всё. Оно есть у брокера. Вся информация, в случае чего, есть в суточных и месячных отчетах, поступающих на почту, все отчёты хранятся.

Ну постфактумные отчеты для оперативного управления (перетряхивания) портфеля не особо ценны (особенно когда отдельных наименований бумаг не 1-2 шт, а несколько сотен или больше тысячи), а таблица без спецприблуд для этого в первом приближении подходят. По крайней мере мне