Я такие документы дома храню. У меня специальная папка на компе ,где собраны сканы всех документов ,подтверждающие происхождение моих средств. За все время было однажды требование от РСХБ о предьявлении таких документов. Отправляла все это на адрес электронной почты ,указанной в требовании. Это было в 2022 году. С тех пор пока больше они не пригодились,
Собиралась потратить эти деньги, но потратила с другой карты. И вывела назад в РСХБ на НС эту десятку, чтобы не "пылились" деньги на карте ГПБ.
Ну вот вы сами подумайте, если бы это было правдой - чему тут радоваться? Это ж полный беспредел и анархия. Сейчас другие банки обидятся, что я кредит у одного не взял, брокерский счет у другого не открыл, страховку не купил у третьего - и налепят везде банов?Банк так настойчиво предлагал всем при выводе денег оформить вклад Особый ,и видно тем, кто не принял это предложение -начал ставить блок .
Я приняла этот предложение и открыла вклад на скромную сумму всего 600 т руб . И у меня нет никакого блока, хотя вывела из банка сумму гораздо больше этой .
Вполне возможно. 31.01.25 я выводила 2 млн по СБП, которые мне внутрибанком перевела дочь, так мне 3 раза предлагали вклад Особый - я не воспользовалась предложением, вклад не открыла. Получила "наказание".
Дело конечно хозяйское, каждый решает сам как поступать.
вообще не предлагал.Банк так настойчиво предлагал всем при выводе денег оформить вклад Особый ,и видно тем, кто не принял это предложение -начал ставить блок .
Я приняла этот предложение и открыла вклад на скромную сумму всего 600 т руб . И у меня нет никакого блока, хотя вывела из банка сумму гораздо больше этой .
ай лайк ту мув ит мув ит (~q)
Но это просто 10000 р. А вот когда мне родственник переводил несколько миллионов, а я тут же их отправляла в другие банки себе, меня не блокировали. А это ведь чистый "транзит", а за 10000 блок. Где логика у банка?
Я не силен в традициях зарубежных банков (прямо скажем, ни черта о них не знаю..), но, как по мне, этак оно честнее, когда на входе.. Правила игры озвучены заранее дело каждого принимать их или нет. А с этими причудами ИИ нет никакой уверенности, невозможно соблюдать какие-то правила, т.к. они не озвучены и вообще мало кому известны.
Те переводы могли быть уже на заметке и когда накопилось до "красного уровня", сработал блок.
Нет здесь никакой логики.
Ну, общие критерии, вообще-то, довольно подробно расписаны в рекомендациях Центробанка, которым руководствуются банки при программировании этих ИИ.
И вы решили что так можно спокойно делать.
Не думаю, что, даже зная эти "общие критерии" наизусть, можно планировать свои действия с ДБО так, чтобы наверняка не поймать блок
Критерии должны быть четкими и однозначными, а не общими. Есть чёткие опубликованные критерии, поймал блок, пробежался по списку, не нашёл в нём ни одной незаконной операции, банк в суд, с компенсацией всех потерь. Это не так, отсюда и беспредел, безнаказанность..Ага, давайте еще пофантазируем...
Я 31 декабря использовала ГПБ для транзита. Себе занесла по СБП из Сбера и тут же первела сыну внутрибанком по номеру карты. С 1 января пользовалась картой для акции.
А что фантазировать. Логика любого банка в этом вопросе элементарно проста.Ага, давайте еще пофантазируем...
Так это для вкладчиков беспредел, а для конкретных людей в банке - порядок. Всё в этом мире относительно.
