Блокировки после переводов на свои счета в другие банки (читают 18)

[HeathRow]

Российские банки в связи с мошенническими атаками начали запрашивать у клиентов при перечислении большой суммы денег родственную связь с человеком, которому планируется совершить перевод, выяснило РИА Новости.
При желании перевести большую сумму денег операция блокируется, позже с клиентом связывается сотрудник банка и задает ряд вопросов, среди которых полные данные человека и его родственная связь с клиентом банка.
Кроме того, сотрудник банка уточняет, куда планируется потратить деньги, которые клиент собирается перевести.
Мое мнение: последнее совсем ни к чему...

Ренессанс уже с прошлого года стал такое практиковать.

 

[AlexM-68]

Мое мнение: последнее совсем ни к чему...

Что ж, пусть "практикуют" свои практики, а мы будем практиковать свои По телефону - пусть интересуются, я отвечу, у меня секретов нет и ничего противоправного я не совершаю. Но банк, потребовавший моего личного визита в офис, тем более вместе с "одаряемым" - "автоматически исключается из числа пайщиков-концессионеров". (с) Сколько-нибудь серьёзных денег я туда больше не принесу до появления каких-то весьма значимых "плюшек", компенсирующих подобную "любознательность". Как можно нести в банк серьёзные деньги, если можешь лишиться возможности распоряжения ими в любой момент (чаще всего очень неудобный момент). Для меня это уже случилось с ВТБ - при прочих равных условиях я отнесу деньги куда-то ещё, но не туда.

 

[Sha.kira]

Что ж, пусть "практикуют" свои практики, а мы будем практиковать свои По телефону - пусть интересуются, я отвечу, у меня секретов нет и ничего противоправного я не совершаю. Но банк, потребовавший моего личного визита в офис, тем более вместе с "одаряемым" - автоматически "исключается из числа пайщиков-концессионеров". Сколько-нибудь серьёзных денег я туда больше не принесу до появления каких-то весьма значимых "плюшек", компенсирующих подобную "любознательность". Как можно нести в банк серьёзные деньги, если можешь лишиться возможности распоряжения ими в любой момент (чаще всего очень неудобный момент). Для меня это уже случилось с ВТБ - при прочих равных условиях я отнесу деньги куда-то ещё, но не туда.

Ох, как верно сказано! В случае моем, вынесли из ВТБ под 0 семейно 3 премиала из-за регулярных в течение 3 месяцев подряд блоков с посещением офиса, причем, не только между своими счетами в другой банк, но и внутрибанк на счета семейные и допкой на третье лицо на наше имя (перевод внутри одного ЛК - блокировка и отправляющего, и получающего). Блоки на переводы от 7К, максимальный 900К. Спасибо банку за заботу о безопасности клиентов. Теперь это не наш банк.

 

[AlexM-68]

из-за регулярных в течение 3 месяцев подряд блоков с посещением офиса

Мне хватило всего лишь одного случая. Офиса в моём городе нет. Слабохарактерный
При этом, когда представился случай - я вновь влез туда, оформив в предпоследний день действия вклад MIXX. Тот самый случай, когда плюшки отчасти компенсируют риски (ехать до офиса всё же не слишком далеко). Я эти риски принял. Второй раз не блокировали, тем не менее моего отношения к банку это мало изменило, особенно на фоне здешних отзывов...

 

[user26286]

В случае моем, вынесли из ВТБ под 0 семейно 3 премиала из-за регулярных в течение 3 месяцев подряд блоков с посещением офиса, причем, не только между своими счетами в другой банк, но и внутрибанк на счета семейные и допкой на третье лицо на наше имя.

Мне хватило всего лишь одного случая. Офиса в моём городе нет.
При этом, когда представился случай - я вновь влез туда, оформив в предпоследний день действия вклад MIXX.

Я почти 20 лет клиент в этом банке. Пока еще не сталкивался с такими блокировками.

 

[AlexM-68]

Я почти 20 лет клиент в этом банке. Пока еще не сталкивался с такими блокировками.

Может, потому и не блокируют.. Может - просто "везёт" Мне не важно, если есть банки, в которых меня не блокировали, офисы которых ближе и в которых есть аналогичные по доходности банковские продукты.. "Дося! Зачем платить больше?.." (с)

 

[Term]

Я почти 20 лет клиент в этом банке. Пока еще не сталкивался с такими блокировками.

В ВТБ более 25 лет, один раз блокировали перевод 1асв афлу, разблокировали по телефону, примерно 6 мес назад было. Негатива к ВТБ нет, но и плюсов мало.
А вот к МТС и Экси полный негатив, деньги на карту принимают, а при пополнении НС со своей карты блокирнули, и не отдавали под разными надуманными предлогами.

 

[Виталий]

В ВТБ более 25 лет, один раз блокировали перевод 1асв афлу, разблокировали по телефону, примерно 6 мес назад было. Негатива к ВТБ нет, но и плюсов мало.
А вот к МТС и Экси полный негатив, деньги на карту принимают, а при пополнении НС со своей карты блокирнули, и не отдавали под разными надуманными предлогами.

С ВТБ самый негативный опыт. В прошлом году заблокировали не только перевод себе небольшой суммы, но и ЛК. Дальше четверть часа сидел на телефоне, пока подойдёт моя очередь, после чего была серия вопросов, вплоть до карточного перевода на счёт, двухмесячной давности - какая была сумма и из какого банка - хорошо, что вспомнил, откуда переводил и сумму (50 000)

 

[AlexM-68]

но и плюсов мало.

Именно! И пока их нет - зачем мне вешать себе на шею эту головную боль?

 

[Term]

Именно! И пока их нет - зачем мне вешать себе на шею эту головную боль?

Но ведь вклад mixx был неплох. И вы повторно им воспользовались, даже с учётом прошлого негатива. )))
Наверное, даже я полезу ещё раз в МТС, если дадут хорошие плюшки. Ну вот такие мы алчные. )

 

[AlexM-68]

если дадут хорошие плюшки. Ну вот такие мы алчные. )

Просто плюшки оправдывали риски, не более того. Если бы негатив был к банку, вынудившему меня ехать в рабочий день не в обл.центр за 25 км, а куда-нибудь в Москву за 500 км или того дальше - ни на какой микс я бы больше не повёлся, оно бы того не стоило в моих глазах

 

[biozavr]

вставлю свои пять копеек про Озон банк, сначала вводные данные: идентификация максимальная, покупки как в озоне, так и в офлайн ежемесячные есть, подписка премиум и оплата мобильника и инета есть, деньги не все транзитные, хранятся на НС.
гонял по сбп в свои банки и по миллиону, максимум просили дополнительно кодовое слово ввести в приложении.
переводил матери 200к, заблокировали и написали позвонят с банка. не дождался и сам узнал номер в чате и позвонил, минут 10 уточняли кому перевожу, где она живет, зачем, не мошенники и понимаю ли что они не отвечают за мои действия, я всё споконый голосом без волнения ответил как есть. сразу разблокировали и дали перевести. больше не беспокоили.

 

[natill]

Подскажите при блокировке ДБО Экси банка, есть какая-нибудь возможность вывести деньги с карты МТС Деньги?
В субботу заблокировали, отправила документы по эл.почте, но в ответ тишина, нет даже сообщения, что документы приняли.
Что делать в таком случае, кто сталкивался?
Есть ли смысл поездки в офис МТС банка?

 

[Alex85]

Есть ли смысл поездки в офис МТС банка?

Никакого, судя по многочисленным отзывам в НР. МТС банк заявляет: я не я и лошадь не моя.