Блокировки после переводов на свои счета в другие банки (читают 10)

Struzhkin

Мастер
Сообщения
4,420
Спасибо
3,660
Город
Москва
Стаж c
16.04.17
Опыт
15944/796
Правительство разработает план мер по обелению экономики и борьбе с уклонением от уплаты налогов на ближайшие пять лет. Целевым показателем Плана структурных изменений в российской экономике до 2030 года станет увеличение собираемости налогов, в том числе НДС, пишет РБК.

Основные направления Плана: обеление торговли стран ЕАЭС; обеление внутренней торговли и рынка труда; снижение объёма наличных денежных средств в экономике; регулирование цифровых валют. Власти хотят не только нарастить налоговые доходы, но и не допустить сжатия налоговой базы из-за скрытого сопротивления бизнеса к повышению нагрузки и ухода части предпринимателей с рынка или в тень. @banksta
Только я не понимаю как выделенный пункт сочетается с усилением давления ЦБ на "безопасность" переводов и соответственно повышение паранойи банков?
Уже была статистика,что резко повысилось снятие налички из банков..
 

askv

Участник
Сообщения
1,272
Спасибо
2,321
Уже была статистика,что резко повысилось снятие налички из банков..

А какие причины? Их может быть несколько:
1. Взятки.
2. Уход от налогов.
3. Недоверие к банкам.
4. Нежелание оставлять цифровой след.
...
 

AlexM-68

Мастер
Сообщения
5,493
Спасибо
6,099
Стаж c
18.02.21
Опыт
4395/388
3. Недоверие к банкам.
А как можно доверять конторе, которая в любой момент может заблокировать твои средства по надуманному поводу?..
п.4 тоже может быть для кого-то актуален, безусловно.
 

Losik777

Участник
Сообщения
166
Спасибо
167
Очень странно получить блок за перевод самой себе, не делая других переводов до этого или транзитных операций. Может все таки блок произошел после перевода клиенту Совкомбанка, а первый перевод в Сбер дошел? Или это был не первый перевод из Совкомбанка в этот день.
В этот день было всего 2 перевода из Совка. Деньги до этого находились на НС в Совке!
Сначала 1й ушел в Сбер. Потом был 2й (внутри банка) - он тоже ушёл - на руках осталась квитанция PDF о переводе. Но почти через час позвонила оператор с распросами никто не давил ли на меня? Не нахожусь ли под влиянием 3х лиц? Слышала ли про безопасные счета? и т.д. После чего карты, счета, вклады - всё заблокировали! Позднее узнала, что перевод не дошёл до клиента Совкомбанка. Он прислал скрин - что операция не успешная. Также он самостоятельно братился в чат Совкомбанка - где его послали ко мне, т.е. отправителю перевода! И далее в течение пары суток были бесконечные звонки на горячую линию, где пыталась узнать, что произошло? Составляли заявки на розыск перевода клиента Совка, но ответ дали по переводу в Сбер :facepalm: Сначала на горячей линии несколько разных операторов вообще утверждали, что клиент Совкомбанка получили перевод! (вопрос зачем он мне присылает скрины, что ничего нет???) Операторам в заявке чётко сообщила время, ФИО и все данные по этому переводу, но блин, мне ответили через неделю по переводу в Сбер. Чем занимался соквомбанк?)
По вопросу по блоку было сказано, - что это в целях сбережения моих средств от 3х лиц.
(Спасибо, блин!) Для ускорения процесса было написано заявление, что предупреждена о мошенниках и схемах и т.д., претензий к банку не имею - но всё равно и это не помогло, хотя старший оператор, этой шарашки, обещал, что всё взял под личный контроль.
Далее, о чудо - ещё через несколько дней пришло сообщение: БЛОК СНЯТ! :pray:
Но попытка зайти в МП (даже полная его переустановка) не помогла. :dash:
Опять обратилась в чат: они тупо не знают, в чём причина. Извиняются, соболезнуют, сочувствуют, но ни чем помочь не могут! (А я уже 2 недели не имею доступа к своим средствам в этом банке).
Составили новое обращение -новый срок ответа 10 дней!!!
Не спорю - замечательный, заботливый системно значимый банк!
 

Term

Мастер
Сообщения
3,920
Спасибо
2,986
Вот в этом позвольте усомниться. Если бы у Вас была бы хоть ОДНА блокировка по 115-ФЗ, то разбирались бы Вы не с банком. У банков нет полномочий расследовать финансирование терроризма; при подозрении на такое действие они лишь блокируют все счета и передают сведения в Росфинмониторинг, разбирались бы Вы с ним - точнее он с Вами.
Если был такой опыт - поделитесь
Делился уже. В МТС банке заблокировали афла по 115фз, Экси банк заблокировал в обоих банках по 115фз. Разбирался с банками через ЦБ, финупа, прокуратуру. Бесполезно, пришлось все закрывать в МТС и в Экси, с выводом в другой банк.
Для разблокировки банк требовал выписки переводов и нотариально заверенный паспорт и объяснить экономический смысл операций. Все выслали несколько раз, все равно не разблокировали. Типа банк не устроил экономический смысл операций, хотели открыть накопительный счёт, это не аргумент и не экономический смысл. :grin:
 
Последнее редактирование:
  • Нравится
Реакции: AlexM-68

banki-777

Участник
Сообщения
972
Спасибо
596
заблокировать твои средства
Вопрос не по теме, конечно) У меня из ИБ ГПБ пропали все счета и вклады, глюк. Хотела сейчас пойти снять наличкой в офисе. Если я не вижу, то и они в банке не видят? Смысла нет идти, пока не пофиксят?
 

Struzhkin

Мастер
Сообщения
4,420
Спасибо
3,660
Город
Москва
Стаж c
16.04.17
Опыт
15944/796

buburum

Участник
Сообщения
11
Спасибо
5
Переводы... ха, меня только что РСХБ заблокировал по 161 за попытку оплаты на сервисе pay.wata.pro.
 

askv

Участник
Сообщения
1,272
Спасибо
2,321
@banki-777, должны видеть. У них другая система, они не через ИБ смотрят на счета. А если Вам реально не наличка нужна, а в другой банк, можно и подождать, пока починят, в поддержку написать.
 
  • Спасибо!
Реакции: banki-777

Pechatnik

Участник
Сообщения
683
Спасибо
404
Вопрос не по теме, конечно) У меня из ИБ ГПБ пропали все счета и вклады, глюк. Хотела сейчас пойти снять наличкой в офисе. Если я не вижу, то и они в банке не видят? Смысла нет идти, пока не пофиксят?
Зайдите через версию компа, может там появится. Если они вам нужны- в отделении можно забрать
 
  • Спасибо!
Реакции: banki-777

Term

Мастер
Сообщения
3,920
Спасибо
2,986
Вопрос не по теме, конечно) У меня из ИБ ГПБ пропали все счета и вклады, глюк. Хотела сейчас пойти снять наличкой в офисе. Если я не вижу, то и они в банке не видят? Смысла нет идти, пока не пофиксят?
Сервера банка слишком заняты начислением %% по НС. Сервера Не справляются с нагрузкой.
 
  • Нравится
  • Спасибо!
Реакции: SSSLM и banki-777

chudak

Мастер
Сообщения
2,947
Спасибо
3,989
Город
Москва
Стаж c
08.02.12
Опыт
16879/1570
Вы же можете предоставлять еще справку о доходах из налоговой, где указан ваш доход от процентов по вкладам и НС за 2024 год.
В какой-то теме читал, что такую справку налоговая больше не выдаёт.
 

user26286

Участник
Сообщения
2,626
Спасибо
1,328
В этот день было всего 2 перевода из Совка. Деньги до этого находились на НС в Совке!
Сначала 1й ушел в Сбер. Потом был 2й (внутри банка) - он тоже ушёл - на руках осталась квитанция Pdf о переводе. Но почти через час позвонила оператор с распросами никто не давил ли на меня? Не нахожусь ли под влиянием 3х лиц? Слышала ли про безопасные счета? и т.д. После чего карты, счета, вклады - всё заблокировали!
Заблокировали за 2-ой перевод другому клиенту Совкомбанка.
Далее, о чудо - ещё через несколько дней пришло сообщение: Блок снят! Но попытка зайти в МП (даже полная его переустановка) не помогла.
Новая регистрация по номеру карты нужна. Если она не работает, то значит еще блок не снят.
 
  • Спасибо!
Реакции: Losik777

<Y>

Участник
Сообщения
641
Спасибо
556
Делился уже. В МТС банке заблокировали афла по 115фз, Экси банк заблокировал в обоих банках по 115фз. Разбирался с банками через ЦБ, финупа, прокуратуру. Бесполезно, пришлось все закрывать в МТС и в Экси, с выводом в другой банк.
Для разблокировки банк требовал выписки переводов и нотариально заверенный паспорт и объяснить экономический смысл операций. Все выслали несколько раз, все равно не разблокировали. Типа банк не устроил экономический смысл операций, хотели открыть накопительный счёт, это не аргумент и не экономический смысл. :grin:
Вы невнимательно читаете. Если бы Вас заблочили по 115-ФЗ, то ни закрывать, не выводить Вы бы ничего не смогли: заблокировали бы ВСЕ счета.
То, что Вы описываете это "организация и осуществление внутреннего контроля" банком в рамках 115-ФЗ (п1.1 Ст4). По сути, этот "внутренний контроль" позволяет банкам законно избавляться от неугодных им клиентов.
Если бы Вас действительно заблочили по 115-ФЗ, то это был бы уже "обязательный контроль" (п1.3 Ст4), а это функция Росфинмониторинга. И разбирались бы Вы не через ЦБ, финупа и прокуратуру, а через Росфинмониторинг. Ну и, конечно, "всё закрывать с выводом в другой банк" уж точно не получилось бы.
 

ura52r

Участник
Сообщения
823
Спасибо
658
Сегодня ходил в отделение ВТБ разблокировать личный кабинет, поскольку вчера пытался вывести деньги. С первого вопроса сотрудницы был ошарашен "какую сумму переводили ? ". С ее слов с сентября 2025 года любые переводы, сделанные пенсионером, больше 50 тыр будут заблокированы.
Прошу поделиться опытом по данному вопросу.
 

ТиТаНик

Участник
Сообщения
827
Спасибо
619
Город
г. Санкт-Петербург
Стаж c
30.07.21
Опыт
292/25
Сегодня ходил в отделение ВТБ разблокировать личный кабинет, поскольку вчера пытался вывести деньги. С первого вопроса сотрудницы был ошарашен "какую сумму переводили ? ". С ее слов с сентября 2025 года любые переводы, сделанные пенсионером, больше 50 тыр будут заблокированы.
Прошу поделиться опытом по данному вопросу.
Теперь пенсионэрам предлагают а разных банках по 50тр раскладывать? Издеваются...
 

Bomzhara

Участник
Сообщения
64
Спасибо
53
Сегодня ходил в отделение ВТБ разблокировать личный кабинет, поскольку вчера пытался вывести деньги. С первого вопроса сотрудницы был ошарашен "какую сумму переводили ? ". С ее слов с сентября 2025 года любые переводы, сделанные пенсионером, больше 50 тыр будут заблокированы.
Прошу поделиться опытом по данному вопросу.
Опыт есть не по конкретно данному вопросу, а по втб вообще в последние месяцы.
По самым тупым блокировкам втб сейчас впереди всех
 

Просматривают тему:

Статистика форума

Темы
1,422
Сообщения
620,162
Пользователи
8,387
Новый пользователь
krisfokina

Новые записи блогов

Новые комментарии

О нас

  • Форум "Храни Деньги!" создан для комфортного общения, обмена опытом и получения максимальной выгоды от банковских услуг. Основное его правило: помогай другим, и тебе тоже помогут.

Аккаунт

Следуйте за нами

Подписаться в Телеграм