Блокировки после переводов на свои счета в другие банки (читают 7)

[askv]

Уже была статистика,что резко повысилось снятие налички из банков..

А какие причины? Их может быть несколько:
1. Взятки.
2. Уход от налогов.
3. Недоверие к банкам.
4. Нежелание оставлять цифровой след.
...

 

[askv]

«Ваша карта заблокирована»: кому закрывают счета и как вернуть доступ к своим деньгам​

https://www.forbes.ru/mneniya/55090...aut-sceta-i-kak-vernut-dostup-k-svoim-den-gam

 

[AlexM-68]

3. Недоверие к банкам.

А как можно доверять конторе, которая в любой момент может заблокировать твои средства по надуманному поводу?..
п.4 тоже может быть для кого-то актуален, безусловно.

 

[Losik777]

Очень странно получить блок за перевод самой себе, не делая других переводов до этого или транзитных операций. Может все таки блок произошел после перевода клиенту Совкомбанка, а первый перевод в Сбер дошел? Или это был не первый перевод из Совкомбанка в этот день.

В этот день было всего 2 перевода из Совка. Деньги до этого находились на НС в Совке!
Сначала 1й ушел в Сбер. Потом был 2й (внутри банка) - он тоже ушёл - на руках осталась квитанция PDF о переводе. Но почти через час позвонила оператор с распросами никто не давил ли на меня? Не нахожусь ли под влиянием 3х лиц? Слышала ли про безопасные счета? и т.д. После чего карты, счета, вклады - всё заблокировали! Позднее узнала, что перевод не дошёл до клиента Совкомбанка. Он прислал скрин - что операция не успешная. Также он самостоятельно братился в чат Совкомбанка - где его послали ко мне, т.е. отправителю перевода! И далее в течение пары суток были бесконечные звонки на горячую линию, где пыталась узнать, что произошло? Составляли заявки на розыск перевода клиента Совка, но ответ дали по переводу в Сбер Сначала на горячей линии несколько разных операторов вообще утверждали, что клиент Совкомбанка получили перевод! (вопрос зачем он мне присылает скрины, что ничего нет???) Операторам в заявке чётко сообщила время, ФИО и все данные по этому переводу, но блин, мне ответили через неделю по переводу в Сбер. Чем занимался соквомбанк?)
По вопросу по блоку было сказано, - что это в целях сбережения моих средств от 3х лиц.
(Спасибо, блин!) Для ускорения процесса было написано заявление, что предупреждена о мошенниках и схемах и т.д., претензий к банку не имею - но всё равно и это не помогло, хотя старший оператор, этой шарашки, обещал, что всё взял под личный контроль.
Далее, о чудо - ещё через несколько дней пришло сообщение: БЛОК СНЯТ!
Но попытка зайти в МП (даже полная его переустановка) не помогла.
Опять обратилась в чат: они тупо не знают, в чём причина. Извиняются, соболезнуют, сочувствуют, но ни чем помочь не могут! (А я уже 2 недели не имею доступа к своим средствам в этом банке).
Составили новое обращение -новый срок ответа 10 дней!!!
Не спорю - замечательный, заботливый системно значимый банк!

 

[Term]

Вот в этом позвольте усомниться. Если бы у Вас была бы хоть ОДНА блокировка по 115-ФЗ, то разбирались бы Вы не с банком. У банков нет полномочий расследовать финансирование терроризма; при подозрении на такое действие они лишь блокируют все счета и передают сведения в Росфинмониторинг, разбирались бы Вы с ним - точнее он с Вами.
Если был такой опыт - поделитесь

Делился уже. В МТС банке заблокировали афла по 115фз, Экси банк заблокировал в обоих банках по 115фз. Разбирался с банками через ЦБ, финупа, прокуратуру. Бесполезно, пришлось все закрывать в МТС и в Экси, с выводом в другой банк.
Для разблокировки банк требовал выписки переводов и нотариально заверенный паспорт и объяснить экономический смысл операций. Все выслали несколько раз, все равно не разблокировали. Типа банк не устроил экономический смысл операций, хотели открыть накопительный счёт, это не аргумент и не экономический смысл.

 

[banki-777]

заблокировать твои средства

Вопрос не по теме, конечно) У меня из ИБ ГПБ пропали все счета и вклады, глюк. Хотела сейчас пойти снять наличкой в офисе. Если я не вижу, то и они в банке не видят? Смысла нет идти, пока не пофиксят?

 

[Struzhkin]

А какие причины? Их может быть несколько

Тем кто не в танке причина очевидна - усиление блокировок.

 

[buburum]

Переводы... ха, меня только что РСХБ заблокировал по 161 за попытку оплаты на сервисе pay.wata.pro.

 

[askv]

@banki-777, должны видеть. У них другая система, они не через ИБ смотрят на счета. А если Вам реально не наличка нужна, а в другой банк, можно и подождать, пока починят, в поддержку написать.

 

[askv]

Тем кто не в танке причина очевидна - усиление блокировок.

Ну вот со следующего года налоги повышают, думаете люди не учитывают это?

 

[Pechatnik]

Вопрос не по теме, конечно) У меня из ИБ ГПБ пропали все счета и вклады, глюк. Хотела сейчас пойти снять наличкой в офисе. Если я не вижу, то и они в банке не видят? Смысла нет идти, пока не пофиксят?

Зайдите через версию компа, может там появится. Если они вам нужны- в отделении можно забрать

 

[Term]

Вопрос не по теме, конечно) У меня из ИБ ГПБ пропали все счета и вклады, глюк. Хотела сейчас пойти снять наличкой в офисе. Если я не вижу, то и они в банке не видят? Смысла нет идти, пока не пофиксят?

Сервера банка слишком заняты начислением %% по НС. Сервера Не справляются с нагрузкой.

 

[banki-777]

Зайдите через версию компа, может там появится. Если они вам нужны- в отделении можно забрать

Я так и захожу. Написали сейчас, что проблемы у них и уже решают. Да, пошла забирать)

 

[chudak]

Вы же можете предоставлять еще справку о доходах из налоговой, где указан ваш доход от процентов по вкладам и НС за 2024 год.

В какой-то теме читал, что такую справку налоговая больше не выдаёт.

 

[user26286]

В этот день было всего 2 перевода из Совка. Деньги до этого находились на НС в Совке!
Сначала 1й ушел в Сбер. Потом был 2й (внутри банка) - он тоже ушёл - на руках осталась квитанция Pdf о переводе. Но почти через час позвонила оператор с распросами никто не давил ли на меня? Не нахожусь ли под влиянием 3х лиц? Слышала ли про безопасные счета? и т.д. После чего карты, счета, вклады - всё заблокировали!

Заблокировали за 2-ой перевод другому клиенту Совкомбанка.

Далее, о чудо - ещё через несколько дней пришло сообщение: Блок снят! Но попытка зайти в МП (даже полная его переустановка) не помогла.

Новая регистрация по номеру карты нужна. Если она не работает, то значит еще блок не снят.

 

[<Y>]

Делился уже. В МТС банке заблокировали афла по 115фз, Экси банк заблокировал в обоих банках по 115фз. Разбирался с банками через ЦБ, финупа, прокуратуру. Бесполезно, пришлось все закрывать в МТС и в Экси, с выводом в другой банк.
Для разблокировки банк требовал выписки переводов и нотариально заверенный паспорт и объяснить экономический смысл операций. Все выслали несколько раз, все равно не разблокировали. Типа банк не устроил экономический смысл операций, хотели открыть накопительный счёт, это не аргумент и не экономический смысл.

Вы невнимательно читаете. Если бы Вас заблочили по 115-ФЗ, то ни закрывать, не выводить Вы бы ничего не смогли: заблокировали бы ВСЕ счета.
То, что Вы описываете это "организация и осуществление внутреннего контроля" банком в рамках 115-ФЗ (п1.1 Ст4). По сути, этот "внутренний контроль" позволяет банкам законно избавляться от неугодных им клиентов.
Если бы Вас действительно заблочили по 115-ФЗ, то это был бы уже "обязательный контроль" (п1.3 Ст4), а это функция Росфинмониторинга. И разбирались бы Вы не через ЦБ, финупа и прокуратуру, а через Росфинмониторинг. Ну и, конечно, "всё закрывать с выводом в другой банк" уж точно не получилось бы.

 

[ura52r]

Сегодня ходил в отделение ВТБ разблокировать личный кабинет, поскольку вчера пытался вывести деньги. С первого вопроса сотрудницы был ошарашен "какую сумму переводили ? ". С ее слов с сентября 2025 года любые переводы, сделанные пенсионером, больше 50 тыр будут заблокированы.
Прошу поделиться опытом по данному вопросу.

 

[ТиТаНик]

Сегодня ходил в отделение ВТБ разблокировать личный кабинет, поскольку вчера пытался вывести деньги. С первого вопроса сотрудницы был ошарашен "какую сумму переводили ? ". С ее слов с сентября 2025 года любые переводы, сделанные пенсионером, больше 50 тыр будут заблокированы.
Прошу поделиться опытом по данному вопросу.

Теперь пенсионэрам предлагают а разных банках по 50тр раскладывать? Издеваются...

 

[Bomzhara]

Сегодня ходил в отделение ВТБ разблокировать личный кабинет, поскольку вчера пытался вывести деньги. С первого вопроса сотрудницы был ошарашен "какую сумму переводили ? ". С ее слов с сентября 2025 года любые переводы, сделанные пенсионером, больше 50 тыр будут заблокированы.
Прошу поделиться опытом по данному вопросу.

Опыт есть не по конкретно данному вопросу, а по втб вообще в последние месяцы.
По самым тупым блокировкам втб сейчас впереди всех

 

[mrt]

Не пенсионер, но с сентября банк ВТБ регулярно ограничивает мне снятие в банкомате 50 т.р., перевожу нужную сумму в Альфа банк и спокойно снимаю, в принципе можно и в кассе ВТБ.
Это, к счастью, маразм только от ВТБ.