Блокировки после переводов на свои счета в другие банки (читают 4)

[Игорь МП]

Другой вопрос - почему у них не было проверки на такой конфликт при закрытии карты,или при окончании вклада

Ситуации в жизни бывают разные. Самое главное - как быстро банк вернул мне вклад "по первому требованию" и что ответил в конце:

 

[<Y>]

Вы абсолютно правы, меня когда КЕБ блокирнул, как бы по 115ФЗ за перевод себе 70 тыс. процентов с трех банков, так рада была, что через 5 дней разблокировали, но в офисе надо было бумаги предоставлять откуда у меня такая "огромная сумма" в 70 тыс., при этом платежки из банков, из которых сама себе же пересылала, их особо не устроили, устроила декларация за 23 год.

Вот не уверен (исходя из вышеизложенного), что блокировали Вас по 115-ФЗ. Больше похоже на самодеятельность СБ. Я бы в таком случае потребовал от банка обоснование блокировки и перечень запрашиваемых документов - в письменном виде, пусть сами на бумаге зафиксируют. Всё же самоуправствовать банки могут лишь в определённых пределах, а если речь идёт о 115-ФЗ, то существует определённый порядок. Возможно одно такое требование умерит требование банка.

Досудебку им кидали? Должно подействовать

Заблуждение. Досудебная претензия имеет смысл лишь в том случае, если за ней следует (или может последовать) суд, особенно ежели по ЗоЗПП.
Если же банк действует (хотя бы формально) в рамках ФЗ - то суд это не то, чем можно напугать ежа.
В таком случае следует письменно требовать от банка, чтобы все его требования, пардон за тавтологию, были предъявлены в письменном виде: с печатями и подписями. СБ банков имеют склонность выходить за рамки своей компетенции, но никакой банк не будет готов подтвердить это официально и добровольно.

 

[helga_spb]

Вот не уверен (исходя из вышеизложенного), что блокировали Вас по 115-ФЗ. Больше похоже на самодеятельность СБ. Я бы в таком случае потребовал от банка обоснование блокировки и перечень запрашиваемых документов

Там телега пришла с письмом, что блокирнули по 115ФЗ, в котором все было изложено, какие бумаги приложить, если бы была зп все было проще, поэтому декларация устроила на все 100%, она, кстати, была указана в письме.

 

[<Y>]

Там телега пришла с письмом, что блокирнули по 115ФЗ, в котором все было изложено, какие бумаги приложить, если бы была зп все было проще, поэтому декларация устроила на все 100%, она, кстати, была указана в письме.

Тады ой. А письмо в каком было виде - бумага? Просто первый раз слышу, чтоб блокнули и письменно сообщили основание и требования. Может потому что турки - букву закона в чужой стране соблюдают?..

 

[Chs177]

Просто первый раз слышу, чтоб блокнули и письменно сообщили основание и требования.

Требования могут присласть (сильно зависит от банка), а вот основание обычно не присылают.

 

[Term]

Но я до того занудный вкладчик что я просто насилую колл-центр вопросами по 3 -5 раз в день если есть какие то мутные места и всегда знаю куда падают

ГЛ банка ни за что ответственности не несет, хоть обзвонитесь. Обзвонил мтс(экси) вдоль и поперек с июня (у двух банков единая ГЛ), 5 разных маринок - 5 разных ответов, даже адреса офисов банка не знают, не знают где есть кассы и как они работают. Только вытащил последние деньги из мтс(экси), уже начал получать наслаждение от этого процесса выбивания своих денег из банка.
ЗЫ Надо бы, по хорошему, с них потребовать еще проценты за удержания моих денег на карте (деньги не работали в это время), но процесс слишком трудоемок (адвокаты, суды и тд).

 

[helga_spb]

Тады ой. А письмо в каком было виде - бумага? Просто первый раз слышу, чтоб блокнули и письменно сообщили основание и требования. Может потому что турки - букву закона в чужой стране соблюдают?..

Телега на электронную почту пришла ао всей красе на целый лист, без всяких объяснений, мало того в офисе КЕБ, где я клиент сами были удивлены, поскольку я давно клиент банка и вклады открываю переодически, как ставки приличные, годовой сейчас открыт. В офисе сказали, сто скорее всего робот блокирнул перевод после рабочего дня в пятницу, и видео стоит отсечка по суммам, 50 тыс. прошло ранее нормально, а вечером перевод 20 тыс. блокирнули, жаль, что сразу 50 тыс. не отправила куда надо, так бы только 20 зависла.

 

[Rabbit12]

Там телега пришла с письмом, что блокирнули по 115ФЗ, в котором все было изложено, какие бумаги приложить, если бы была зп все было проще, поэтому декларация устроила на все 100%, она, кстати, была указана в письме.

Какие бумаги требуют и за какой срок? Ведь есть люди неработающие, живущие на проценты со вкладов. При блокировке по 115ФЗ выписки со вкладов из других банков не принимаются.

 

[Term]

При блокировке по 115ФЗ выписки со вкладов из других банков не принимаются.

экси банк спрашивал выписки переводов из других банков для разблокировки по 115фз. только специально время тянул, это не помогает, ответ отрицательный, "вы не подтвердили свои доходы" на любые документы, которые сам банк запросил.
точного перечня документов для разблокировки не существует, тут банки сами себе фантазеры.

Какие бумаги требуют и за какой срок? Ведь есть люди неработающие, живущие на проценты со вкладов.

просили чеки переводов из других банков, нотариально заверенный паспорт. два раза просили эти документы, два раза отсылали, два раза "вы не подтвердили свои доходы". ндфл банк не просил прислать.

 

[Chairman]

Ведь есть люди неработающие, живущие на проценты со вкладов. При блокировке по 115ФЗ выписки со вкладов из других банков не принимаются.

Если люди живут на проценты, то очевидно платят налоги с доходов по вкладам, а значит должно существовать что-то вроде формы №2 - НДФЛ - справки о доходах физ. лица, которую вероятно можно получить в налоговой.

 

[askv]

Если люди живут на проценты, то очевидно платят налоги с доходов по вкладам, а значит должно существовать что-то вроде формы №2 - НДФЛ - справки о доходах физ. лица, которую вероятно можно получить в налоговой.

Нет таких справок. Можно показать только собственную декларацию и (иногда) уведомление от налоговой, если декларация не подавалась или доход не вошёл в декларацию по какой-то причине.

 

[Rabbit12]

Если люди живут на проценты, то очевидно платят налоги с доходов по вкладам, а значит должно существовать что-то вроде формы №2 - НДФЛ - справки о доходах физ. лица, которую вероятно можно получить в налоговой.

Чем выписки из банков о доходах по вкладам хуже формы №2 - НДФЛ? При блокировке по 115ФЗ хотят узнать откуды у вас деньги, которые вы положили на вклады?

 

[AlexM-68]

Чем выписки из банков о доходах по вкладам хуже формы №2 - НДФЛ? При блокировке по 115ФЗ хотят узнать откуды у вас деньги, которые вы положили на вклады?

Если в том банке, который заблокировал, лежит сумма не крупнее дохода по вкладам за любой период - то возможно ничем. А если от вкладов получено 500 тысяч, а заблокировано 10 млн., то думаю банк эти выписки банков с доходами навряд ли устроят. А если устроят - тогда непонятно зачем вообще запрашивать собственно..Каков источник основной суммы то - "в тумбочке взяли" (с) ?

 

[Vedemag]

Ну в какой-либо СЗБ где давно премиум клиент и офис недалеко наверное можно))

Но явно не в г@#но-банки типа Яндекс, МТС или какой то ещё ВБ..

А если от вкладов получено 500 тысяч, а заблокировано 10 млн., то думаю банк эти выписки банков с доходами навряд ли устроят. А если устроят - тогда непонятно зачем вообще запрашивать собственно..Каков источник основной суммы то - "в тумбочке взяли" (с) ?

Так-то да. Но с другой стороны банк разве какой-то государственный орган, который должен выяснять честным путем эти миллионы заработаны или "коррупция, наркота, вымогательство" и иные преступные развлечения?

По идее (по хорошему) если есть какие-то сомнения,подозрения у банка в происхождении денег - ну пусть об этом сообщают в ту же налоговую инспекцию или в ОБЭП МВД.

А в отношении человека (он же клиент) говорят что "что-то нам твои деньги не нравятся, по этому мы сообщили "куда надо", ты их забирай, мы не хотим тебе видеть среди своих клиентов". Ну ладно тогда.

А не морозить деньги (блокировать) и фактически требовать "а докажи-ка что это это честно тобой заработанные/накопленные деньги и только тогда мы тебе их позволим забрать".

 

[Losik777]

Совок ДБО блокирует при "подозрительном" переводе по СБП?

Вчера столкнулась с блокировкой Совка, при переводе небольшой суммы внутри банка.
Сначала поступил звонок из банка (через час после перевода). Подтвердили личность, допросили, никто ли не давит и сама ли перевожу? Знаю ли о мошенниках и безопасных счетах?
После ответа, что всё хорошо и что без давления был совершён перевод. Совкомбанк полностью заблокировал доступ к ДБО!
Ранее никаких блокировок при выводе себе или кому-то не было. Вкладчики Совкомбанка, думайте, не пора ли выводить деньги из этого банка? Я не успела.

 

[skydream77]

Вкладчики Совкомбанка, думайте, не пора ли выводить деньги из этого банка?

Вкладчики по окончании вклада обычно не думают, а сразу выводят, т.к. заранее где-то что-то лучше заготовлено.
А посреди срока действия вклада - вы как себе это представляете?!
Нет, не пора выводить.

 

[proff]

@Vedemag,
Банки обязаны выполнять указания и рекомендации ЦБ.
ЦБ в своей деятельности обязан учитывать и руководствоваться рекомендациями Базельского комитета.
А Базельский комитет, в свою очередь, ещё с 1988 г. ведёт борьбу с отмыванием денег. Для чего регулярно принимает и обновляет декларации, принципы, методики и руководства.
В том числе рекомендует отказывать клиентам в совершении операций, в законности которых есть обоснованные сомнения.

 

[Nya]

Мне совок отклонил мелкий СБП и после пары попыток блок ДБО, и сутки не звонят несмотря на обращение в офис. Карты нет. Обычно банки звонили 5-15 мин или до 2х часов. После такого отношения к клиентам нафиг этот колхоз.

@Losik777, такая ошибка была?

 

[Struzhkin]

Так-то да. Но с другой стороны банк разве какой-то государственный орган, который должен выяснять честным путем эти миллионы заработаны или "коррупция, наркота, вымогательство" и иные преступные развлечения?

ну Эльвира уже высказала что "возможно перегнули палку" - посмотрим, это просто слова, или может что-то последует..

 

[Losik777]

Мне совок отклонил мелкий СБП и после пары попыток блок ДБО, и сутки не звонят несмотря на обращение в офис. Карты нет. Обычно банки звонили 5-15 мин или до 2х часов. После такого отношения к клиентам нафиг этот колхоз.

@Losik777, такая ошибка была?

После разговора с представителем банка именно такое смс пришло.
На просьбу банку предоставить письменный ответ с указанием причины блокировки всех карт и доступа к ДБО, со ссылкой на нормативный документ и подписью ответственного сотрудника - банк отвечает молчанием.