Блокировки после переводов на свои счета в другие банки (читают 5)

[KorEV]

Вот и договаривайся с банками на берегу!...

Неприятная история.
Сейчас конечно уже поздно, но в будущем можно попробовать настроить банк донор на стягивание по СБП. Деньги не выводить, а именно стягивать. В этом случае банк донор не имеет вопросов к действиям из за рубежа. Он о них просто не знает. Ну а банк куда стягиваются деньги с удовольствием их примет (на ежедневный НС). Если вопросы и возникнут, то уже потом, при выводе из него. Но к этому времени вы уже будете на месте. Решить проблему будет легче.
Если стягивание не пройдет, то просто отклонят операцию без всякого отключения ДБО. Тогда и обычным выводом можно попробовать.
Но это только совет. Как это будет на практике сказать не могу.

 

[Alex85]

Вы же не с банком как с организацией договаривались

Вообще-то мне официальное письмо из банка пришло.

 

[Vedemag]

Вообще-то мне официальное письмо из банка пришло.

На электронную почту? Ну конечно немного получше чем просто разговор по телефону но опять таки письмо отправил один человек (и на этом свою задачу счел выполненной) а блокировкой занимаются другие люди.

Которые писем не отсылали.

 

[Natulja]

А что за страсти такие по карте МТС деньги?У меня она уже 5 месяцев и есть Премиум Постоянно отовариваюсь по ней в супермаркетах под 5 процентов и за связь свою с нее плачу.Вроде пока все нормально/Собираюсь и дальше пользоваться / Напишите чего не стоит по ней делать конкретно то?Чего бояться?

Вы сознательно оформляли карту. Я перед оформлением банковских продуктов тоже все изучаю. Но нигде: ни на форуме, ни в банковских документах не написано, что для открытия вклада нужно обязательно оформить карту МТС деньги. А я приехала открыть только вклад. А тут такой сюрприз. Я не люблю, когда что-то навязывают, особенно то, о чем я не знаю. А с этой картой мне к телефону подключили защитника. Так этот защитник блокирует звонки из других банков, которые официально себя идентифицируют, т.е. указывают название и сферу деятельности. Так, как должно быть по закону с 1 сентября. Конкурентов отстраняет? А зарубежный звонок пропустил. С кодом +44. А это точно мошенники, мне уже несколько раз звонили с этим кодом.

 

[Alex85]

На электронную почту? Ну конечно немного получше чем просто разговор по телефону но опять таки письмо отправил один человек (и на этом свою задачу счел выполненной) а блокировкой занимаются другие люди.

Которые писем не отсылали.

Пришло ещё письмо, что проблемы на стороне принимающего банка, в Дом.РФ ушли без проблем. Акцент морозится. В общем сваливают друг на друга.

 

[KorEV]

... ни на форуме, ни в банковских документах не написано, что для открытия вклада нужно обязательно оформить карту МТС деньги. А я приехала открыть только вклад. А тут такой сюрприз.

Так этот сюрприз вам скорее всего устроили работнички офиса МТС. И именно карту "МТС деньги", насколько мне известно, оформлять не обязательно. Но это уже другая тема ....

 

[Хоум офис средней руки]

Пришло ещё письмо, что проблемы на стороне принимающего банка, в Дом.РФ ушли без проблем. Акцент морозится. В общем сваливают друг на друга.

Именно с Мир Бизнес банком у меня была аналогичная история.
Не знаю, что они там творят, но при открытии вклада онлайн я просидела в офисе час, пытаясь перевести из другого банка деньги. Тоже были якобы проблемы "на стороне другого банка", а выяснилось, что МББ блокировал прием. Сотрудники вчетвером что-то нам подшаманили, вклад открыла.
А с родственниками все прошло хорошо. Посмотрим, что будет с выводом денег, мне тоже скоро предстоит.

 

[Ярослав]

А с этой картой мне к телефону подключили защитника. Так этот защитник блокирует звонки из других банков, которые официально себя идентифицируют, т.е. указывают название и сферу деятельности. Так, как должно быть по закону с 1 сентября. Конкурентов отстраняет?

Мне этот МТС Защитник блокировал звонки из МТС банка, вот уж действительно где найти защиту от всяких защитников...

 

[Инжиринка]

Борьба с отмыванием преступных доходов: ЦБ РФ дал банкам рекомендации по операциям с наличными

Регулятор советует усилить работу по выявлению случаев, когда на счет вносят наличные деньги подозрительного происхождения. Также повышенное внимание должно быть к операциям, например, юрлиц, у которых доля наличных, вносимых ими на свой счет, стала намного больше, чем обычно.

При обнаружении таких операций банкам рекомендовано сконцентрироваться на следующем:

- физлицо вносит сумму, которая значительно выше его среднемесячного дохода, на свой счет (вклад). Речь идет о ситуации, когда размер дохода известен из зарплатного проекта или сообщен самим клиентом;

- третье лицо пополняет счет (вклад) клиента, а у банка нет сведений об их связи, например родственной;

- клиент, которому присвоена высокая степень риска совершения подозрительных операций, вносит через кассу деньги из неизвестного банку источника, чтобы погасить ранее полученный кредит (заем);

- клиент покупает иностранную валюту за наличные средства подозрительного происхождения (в отдельных случаях).

Если выявленная операция соответствует одной из перечисленных характеристик, банкам следует принять ряд мер, в частности:

- запросить у клиента дополнительную информацию и документы о характере и целях проводимых им или в его интересах операций;

- провести углубленную проверку информации о клиенте и его деятельности, представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах;

- рассмотреть вопрос об отказе в операции с наличными средствами.

ЦБ РФ дал и другие рекомендации.

Документ: Методические рекомендации Банка России от 09.09.2025 N 11-МР

 

[ЛараКрофт]

Ну, всё. Теперь держись, обязательно найдутся усердные дураки и лоб расшибут в служебном экстазе. Готовимся, коллеги, к круговой обороне.

 

[Tanyana59]

физлицо вносит сумму, которая значительно выше его среднемесячного дохода, на свой счет (вклад). Речь идет о ситуации, когда размер дохода известен из зарплатного проекта или сообщен самим клиентом;

Это стадия, то есть вариант, что он только что взял деньги с закончившегося вклада в другом банке, даже не рассматривают.
А перевод этих же средств возможен только под дулом пистолета мошенников, сам же он ни за что не будет на свой же счет переводить.

 

[Angelada]

даже не рассматривают.

Почему не рассматривают?

- запросить у клиента дополнительную информацию и документы о характере и целях проводимых им или в его интересах операций;

Предоставите выписку о закончившемся вкладе, или дарственную, или расписку, что вам одолжили.

Мошенник, которому сбросил наличку с балкона обманутый, таких документов не предоставит.
А если нарисует расписку, то там тоже ФИО есть и цепочка проверяется.

 

[Term]

Мошенник, которому сбросил наличку с балкона обманутый, таких документов не предоставит.
А если нарисует расписку, то там тоже ФИО есть и цепочка проверяется.

Мошенник предоставит намного больше документов. А вам придется полгода побегать собирая документы. По ФИО банк ничего не сможет проверить, ФИО мог под подушкой деньги держать, имеет право.

 

[Angelada]

имеет право

Право имеет, но и документы о происхождении иметь должен.
Справка о доходах, договор продажи, та же расписка.

придется полгода побегать

Уверены?)

 

[Tanyana59]

Предоставите выписку о закончившемся вкладе, или дарственную, или расписку, что вам одолжили.

Это уже если :

Если выявленная операция соответствует одной из перечисленных характеристик, банкам следует принять ряд мер, в частности:

А если в обычной ситуации чаще всего это почти всегда :

"физлицо вносит сумму, которая значительно выше его среднемесячного дохода, на свой счет (вклад)."

То есть, постоянно надо будет при внесении наличных в кассу что- то доказывать, и при чем здесь среднемесячный доход, если у людей накопления за многие годы жизни.
Например при внесении 1.400. 000 в кассу надо иметь среднемесячный доход не менее этой суммы, то есть даже если считать все доходы, включая доходы по вкладам, это за год должно быть 17 млн дохода, не просто накоплений, а именно дохода.

 

[Angelada]

при чем здесь среднемесячный доход

Ну вот такие у них интерпретации рекомендаций регулятора).
Полностью подтверждаются народной мудростью

Заставь богу молиться, он и лоб расшибет.
Слышу звон, не знаю откуда он.
Начальства много, толку мало.
Если никак, то хоть как-то.

Некомпетентность сотрудников зашкаливает, а что поделать?
Если нет способов достать мошенников, то взялись за дропов.
Лес рубят, щепки летят.
То есть, мы.(

 

[Term]

Уверены?)

уверен, лично проверил на Экси банке, специально провел эксперимент. я за 2 месяца забрал деньги, люди по полгода не могут забрать.
банк заблокировал всё при пополнение своего НС со своей карты. одной суммой 1асв сразу банк сам не дает пополнить - пишет превышение, а на втором пополнении НС получил блок.

Право имеет, но и документы о происхождении иметь должен.
Справка о доходах, договор продажи, та же расписка.

так и мошенники этих расписок составят тысячи, для них труда не составит. банки только честным клиентам создают проблемы.