Блокировки после переводов на свои счета в другие банки (читают 6)

[сер]

Солидарен с Вами.Всё закрыл...

 

[Falkon]

Нет офиса банка рядом, не надо туда заходить. Золотое правило проверено.

Но самое забавное, что если они на фоне падающих ставок дадут 20%, народ понесет им деньги...

 

[Столичник]

Нет офиса банка рядом, не надо туда заходить. Золотое правило проверено.

В данном случае с этим банком это правило не работает, т.к. даже в офисе деньги не отдают, о чём Вы же сами пишите:

Даже если в офис приехать, даже если заказать деньги в офис, то деньги не отдадут.

 

[Struzhkin]

Но самое забавное, что если они на фоне падающих ставок дадут 20%, народ понесет им деньги...

Жадность часто побеждает логику.
Типичный пример - Гарантинвест, судя по теме на форуме люди в конце того года заносили туда больше АСВ, хотя было очевидно что включен пылесос и конец близок.

 

[Pechatnik]

Закрытие 3 вкладов в т-банке, вывод средств себе по сбп в сбер для открытия там средств- блок суммы, звонок в банк , общение, 2 звонка от банка, 2 звонка видео- в которых пытались собрать информации побольше и родственник попросил не собирать ее, так как проблема вообще была в заблокированном переводе. обещали перезвонить, уже не перезвонили вчера было уже спать пора, пока блок не снят. Клиент 65 лет, адекватный, все переводы с пометкой "перевод собственных средств",подключен премиум( сейчас все отключу ему чтобы не попал на комиссии). Малая сумма ушла, большая пока осталась. Приключения продолжим сегодня

 

[Alex62]

Закрытие 3 вкладов в т-банке, вывод средств себе по сбп в сбер

Как считаете-заблокировали в Т-банке из за его возраста (65 лет) или потому что суммы крупные переводил?

 

[Struzhkin]

Как считаете-заблокировали в Т-банке из за его возраста (65 лет) или потому что суммы крупные переводил?

Скорее по совокупности факторов.

 

[134А]

Пишите (читайте) целиком. При снятии в банкомате в течении 24 часов.

А так то и раньше и совсем мелкие суммы могли блокировать, по собственному желанию.

Банк может решить, что клиент находится под влиянием злоумышленников, если снимает деньги в течение 24 часов после оформления кредита (займа) или увеличивает лимит на выдачу наличных, в том числе по кредитной карте, а также переводит на свой счет более 200 тыс. рублей по СБП со своего счета в другом банке либо досрочно закрывает вклад на аналогичную сумму.

 

[Struzhkin]

@134А, вам такой же совет, как я выше писал. Сам факт перевода или закрытия не важен.
А вот если в 24 часа после этого снимать - это уже подозрительно.

 

[134А]

@134А, вам такой же совет, как я выше писал. Сам факт перевода или закрытия не важен.
А вот если в 24 часа после этого снимать - это уже подозрительно.

переводит на свой счет более 200 тыс. рублей по СБП со своего счета в другом банке либо досрочно закрывает вклад на аналогичную сумму.

 

[Term]

Сам факт перевода или закрытия не важен.
А вот если в 24 часа после этого снимать - это уже подозрительно.

Не вижу ничего подозрительного.

 

[Lucifer]

115 ФЗ – это просто сущий кошмар, о котором я думал, что меня не коснется. Недавно зарегистрировался в Локо-Банке дистанционно (сам живу в городе, в котором его офисов нет), уж очень понравились условия по накопительным счетам, да и сайт, на первый взгляд выполнен +- удобно для клиента. Ну чтож, зарегистрировал, открыл виртуальную карту и ждал 25-ое число. Т.к дата открытия - расчетная дата, ну думаю подожду мало-ли, за одно поковыряюсь в приложении. В приложении темная тема работает только на главный экран, про остальное уж промолчу. Так вот, пару дней назад ни с того ни с сего приходит смс о блокировке по 115 ФЗ. Почему? Да потому что нам так захотелось, и плевать мы хотели, что вы еще даже ни одной операции не совершили по счету. А то, что у вас на счетах денег нету, ну так не беда, сказали мне в поддержке (которая отвечает через час), предоставьте нам документы, что они у вас вообще есть. Нет, я еще могу понять, когда там человек себе 10 миллионов перевел и пошел снимать, да, вопросики возникают, но блокировать счет просто потому что на нем денег? Это высший уровень пилотажа. К тому же и офиса то нет, банк же за цифровизацию топит, а при закрытии счета мне говорят - обратитесь в офис, чтобы закрыть. Вот такое поле чудес и из комментариев выше, о том, что нужно, чтобы был рядом офис теперь для меня стали поводом задуматься. Но, вот возникает вопрос, как быть, ведь живя в небольшом городе у меня доступно около 10 банков, из которых условия по накопительным счетам не настолько привлекательны, особенно это касается процентов. Вот и встает вопрос между риском и прибылью, но это уже на биржу какую-то похоже.

 

[Pechatnik]

Как считаете-заблокировали в Т-банке из за его возраста (65 лет) или потому что суммы крупные переводил?

Ну полдня с утра ещё потратили, всего было 4 видео звонка, 5 обычных, все одинаковые, вопросы одинаковые, начиная чуть ли не дата 1 платежа по карте, где были на той недели , почему выводите деньги и ТД. Как это так вы забираете от нас средства,им же так хорошо под 10 проц у нас лежать. Зачем вам другие банки и ТД. Главный посыл , зачем закрыли 3 вклада сразу, они же были пролонгированные, и зачем после этого стали выводить в другие банки- 115, 116 ФЗ уже приложили и несколько лекций о мошенниках, теща сказала не хочет уже ничего)) в итоге потеря 1 дня в деньгах и нервов ее. Деньги ушли, сумма хорошая, ушла в 2 банка

 

[Struzhkin]

вопросы одинаковые, начиная чуть ли не дата 1 платежа по карте, где были на той недели , почему выводите деньги и ТД.

Про волосы сына не спрашивали?))

 

[Pechatnik]

Про волосы сына не спрашивали?))

У нее дочь ) но в целом как будто сбор информации а не попытка понять под воздействием ли человек. Ну и тупо не хотят прощаться с деньгами

 

[Lucifer]

У нее дочь ) но в целом как будто сбор информации а не попытка понять под воздействием ли человек. Ну и тупо не хотят прощаться с деньгами

Не ожидал, что Банки настолько могут быть жадными, разве не должна быть свобода действий? Это же дело лично каждого кому и куда переводить. И вообще почему презумпция невиновности не распространяется на 115 ФЗ? Ладно, если там банк "переживает" что деньги переводят мошенникам, окей, но разве блокировать счет с причиной спонсирования терроризма, отмыву денег или коррупции это не их ли работа доказаывать, что человек совершает противозаконные вещи?

 

[Pechatnik]

Не ожидал, что Банки настолько могут быть жадными, разве не должна быть свобода действий? Это же дело лично каждого кому и куда переводить. И вообще почему презумпция невиновности не распространяется на 115 ФЗ? Ладно, если там банк "переживает" что деньги переводят мошенникам, окей, но разве блокировать счет с причиной спонсирования терроризма, отмыву денег или коррупции это не их ли работа доказаывать, что человек совершает противозаконные вещи?

Эти вопросы мы с ними не обсуждали) давно считаю- что если вы отдали деньги -это уже не ваши деньги. Каждый сам решает- держать их там и рисковать +- или использовать другие инструменты приумножения и сохранения