Блокировки после переводов на свои счета в другие банки (читают 10)

[SC2020]

Для себя сделала вывод, после блока КЕБ, вечерние переводы, да еще в пятницу, когда офис уже закрыт и в субботу не работает и ГЛ также - лучше не делать.

А в любое иное время есть межбанк, который могут отменить, но вряд ли приведет к бану ДБО, карты и прочего...

 

[helga_spb]

А в любое иное время есть межбанк, который могут отменить, но вряд ли приведет к бану ДБО, карты и прочего...

Тут, возможно, соглашусь, но и межбанк в ночи не пуляю, пока не было необходимости)

 

[С_Петрович]

А в любое иное время есть межбанк, который могут отменить, но вряд ли приведет к бану ДБО, карты и прочего...

С чего это Вы так решили? Межбанк проходит какой-то другой контроль? От блокировки при защите от мошенников иногда может помочь, да и то, скорее всего, позвонят из контроля. Помните рекомендацию при любых переводах минут 20-30 ждать возможного звонка? Это вот оно. Кстати, клиенты одного (как минимум) банка об могли догадаться. А от классического 115-ФЗ, без дураков, межбанк не поможет никогда. Год Закона помните? Почти всё тогда ходило межбанком и налом. А вывод средств он и есть вывод средств. На нём и обязаны "прихлопнуть", да и клиент банка уже не "соскочит".

 

[SC2020]

от классического 115-ФЗ, без дураков, межбанк не поможет никогда

При всем уважении, реальных попаданий на финансирование терроризма и отмывание капля в море, остальное - пугалки банков, а по факту 161-ФЗ (даже были скрины, где видно, что банки описывают его лишь как факт существования документа в природе, не больше, типа, он есть, а мы просим - никакой причинно-следственной связи, но клиенту страшно)...

Тут уже писали, что по 115-ФЗ идёт федеральный блок и никакой звонок от СБ банка не исправляет ситуацию, если звонит СБ или требуется объявление экономического смысла операций (вы же про этот момент, да?), то это уже не 115-ФЗ 100%...

 

[AlVGl]

КЕБ блокирует все переводы по внутрибанку и по СБП. Звонить нужно самому, допрос, почему закрываете вклад по сроку, а не оставляете в банке?

 

[С_Петрович]

При всем уважении, реальных попаданий на финансирование терроризма и отмывание капля в море,

Согласен. Но эта капля исключительно важна. При всём уважении, Вы немного отстали от текущей редакции Закона. Там достаточно давно есть направление "ФРОМУ". Ещё тот ужас. Итого ПОД/ФТ/ФРОМУ.

остальное - пугалки банков

Точно так. "Дурочка". Это "домик" для банка. Клиент перепугался от жуткого названия и побежал собирать и относить в банк документы по их запросу. Са-мос-то-я-тель-но. Так как "обделался" (тоже самостоятельно) уже только от названия. Про деньги в залоге у банка я и не говорю. Такой дополнительный экономический стимул. А ведь банк просто попросил, а не обязал. Он и не может этого сделать. 115-ФЗ для банков, к гражданам не применяется. Только опосредованно, в запросах и блокировках. И гражданин может ничего не отвечать. Тут такие примеры приводились. Деньги отдавали.

, а по факту 161-ФЗ (даже были скрины, где видно, что банки описывают его лишь как факт существования документа в природе, не больше, типа, он есть, а мы просим - никакой причинно-следственной связи, но клиенту страшно)...

Точно так! Азы психологии и страховка на случай суда.
Вы же сами себя накручиваете! А им нужен "домик".

Тут уже писали, что по 115-ФЗ идёт федеральный блок и никакой звонок от СБ банка не исправляет ситуацию, если звонит СБ или требуется объявление экономического смысла операций (вы же про этот момент, да?), то это уже не 115-ФЗ 100%...

Извините, здесь у Вас каша какая-то написана. Федеральный блок ставит РФМ после соблюдения определённой процедуры. Это очень серьёзно. СБ банка здесь не задействована. Работает соотв. служба банка и называется она типа "Департамент финмониторинга банка ХХХ" или подобно. Документы подают им, а они уже подают собранное в РФМ. Принимает решение он и только он. "Экономический смысл операций", "источник происхождения средств" и т.п. выражения в запросах - это цитаты именно из 115-ФЗ. "Домик".

 

[helga_spb]

КЕБ блокирует все переводы по внутрибанку и по СБП. Звонить нужно самому, допрос, почему закрываете вклад по сроку, а не оставляете в банке?

КЕБ уже и до этого дошел?

 

[С_Петрович]

КЕБ блокирует все переводы по внутрибанку и по СБП. Звонить нужно самому, допрос, почему закрываете вклад по сроку, а не оставляете в банке?

Ничего удивительного! В подобных местах вопрос блокировки стоит не "если", а "когда". И это будет самое неудобное и неудачное для Вас время!

 

[Яяя]

Ничего удивительного! В подобных местах вопрос блокировки стоит не "если", а "когда". И это будет самое неудобное и неудачное для Вас время!

Если закрывать вклад в рабочие часы то ничего особого.Год назад закрывала 2 вклада там досрочно -отказали, позвонила,выяснили кто и что и почему, разблокировали. Минут 40 ушло. По Сбп точно не блокирует все переводы-каждый месяц и вывожу оттуда и перевожу,второй год пошел,никаких проблем.А вот досрочное закрытие затормозили.

 

[С_Петрович]

Если закрывать вклад в рабочие часы то ничего особого.Год назад закрывала 2 вклада там досрочно -отказали, позвонила,выяснили кто и что и почему, разблокировали. Минут 40 ушло. По Сбп точно не блокирует все переводы-каждый месяц и вывожу оттуда и перевожу,второй год пошел,никаких проблем.А вот досрочное закрытие затормозили.

Да мы тут о других блокировках беседуем. "Взрослых", по 115-ФЗ. Ваши случаи - временные блоки от мошенников.

 

[Яяя]

Да мы тут о других блокировках беседуем. "Взрослых", по 115-ФЗ. Ваши случаи - временные блоки от мошенников.

Ну,там человек пишет что вклад закрыл. 115 это не про обычных людей.

 

[Andrew_spb]

115 это не про обычных людей.

Перед 115 статьей все равны и меч "правосудия" может опустится на любого)))

 

[С_Петрович]

Ну,там человек пишет что вклад закрыл. 115 это не про обычных людей.

Ещё раз. 115 это вообще не про людей и не для людей. Он для банков. А вот уже банки, ссылаясь на этот Закон, вправе запросить у людей (своих клиентов) "экономический смысл операций", "источник происхождения средств" и т.п.
И, разумеется, соглашусь с Вами, что 115-ФЗ "отлавливает" нелюдей.