Банк ДОМ.РФ (читают 4)

[Ubbe Ragnarsson]

Уже вроде пришли к пониманию,какое поведение клиента является поводом с высокой вероятностью.

И какое же?

Предположу, что пополнения НС и списания с него в один день? За что ранее, домик в банах замечен не был.

Но на прошлой неделе у меня были такие операции одним днем, когда я через домик прогнал транзитом пару десятков тысяч. Когда загнал в него сумму с НС из одного банка, и минут через 15 часть из этой суммы отправил в другой. Просто решил отправить на НС у которого процент на минимальный сумму побольше, чем прикинул в начале.

Но нет, не заблокировали.

Возможно от частоты подобных операций зависит.

Или же домик начал бесится из-за операций типа: вывел 5000 в другой банк, тем же днем вернул 1000 обратно (сдачу)?

Или передержка крупной суммы на 1-2 дня его стала возбуждать?

 

[Struzhkin]

Или передержка крупной суммы на 1-2 дня его стала возбуждать?

Скорее всего именно это.

 

[Bunik]

Скорее всего именно это.

Читал много отзывов заблокированных и такой последовательности не обнаружил. Многие неделями не трогали накопительный счет, а потом решили себе по номеру телефона перевести 300к и попали в блок.

 

[user26286]

Возможно от частоты подобных операций зависит. Или же домик начал бесится из-за операций типа: вывел 5000 в другой банк, тем же днем вернул 1000 обратно (сдачу)? Или передержка крупной суммы на 1-2 дня его стала возбуждать?

Мне кажется, что банк может и так и так блокировать. Если почитать закон 115-ФЗ или комментарии (разъяснения) к нему, то выяснится, что банк должен реагировать на суммы от 600 тыс. руб или как здесь написано:
- транзитные операции по счету (зачисление и моментальный вывод поступивших средств);
- большое количество переводов между физлицами (более 10 разных получателей в сутки и более 50 в месяц, более 30 переводов от одного физлица в сутки);
- крупные переводы между физлицами (свыше 100 тысяч рублей в день и свыше 1 млн рублей в месяц);
- любые переводы свыше 600 тысяч рублей;
- счета со средненедельным балансом, не превышающим 10% от ежедневного оборота по карте;
- отсутствие повседневных расходных операций по картам (оплата покупок в магазинах, счетов ЖКУ и т. п.);
- взаимодействие с физлицами и организациями, которые подозреваются в незаконной деятельности. Помимо перечисленных критериев, банки могут самостоятельно определять признаки подозрительных операций, если они не противоречат рекомендациям ЦБ.

Т.е. получается, что в теории банк может закошмарить любого клиента. Смотря как банк будет эти разъяснения на практике применять. Если как сейчас - то лучше вообще ничего не открывать, если нет офиса банка.

 

[Struzhkin]

Мне кажется, что банк может и так и так блокировать. Если почитать закон 115-ФЗ или комментарии (разъяснения) к нему, то выяснится, что банк должен реагировать на суммы от 600 тыс. руб или как здесь

Читать закон 115-фз не имеет смысла поскольку он не имеет никакого отношения ко всем обсуждаемым случаям блока ДБО. А добавляют отсылку к нему в сообщениях просто "чтобы лучше боялись".

 

[user26286]

Читать закон 115-фз не имеет смысла поскольку он не имеет никакого отношения ко всем обсуждаемым случаям блока ДБО. А добавляют отсылку к нему в сообщениях просто "чтобы лучше боялись".

Там же есть пунктик в рекомендациях, что помимо перечисленных критериев, банки могут самостоятельно определять признаки подозрительных операций, если они не противоречат рекомендациям ЦБ. А ссылка на 115-ФЗ обязательна.