Банк ДОМ.РФ (читает 1)

[Ubbe Ragnarsson]

Уже вроде пришли к пониманию,какое поведение клиента является поводом с высокой вероятностью.

И какое же?

Предположу, что пополнения НС и списания с него в один день? За что ранее, домик в банах замечен не был.

Но на прошлой неделе у меня были такие операции одним днем, когда я через домик прогнал транзитом пару десятков тысяч. Когда загнал в него сумму с НС из одного банка, и минут через 15 часть из этой суммы отправил в другой. Просто решил отправить на НС у которого процент на минимальный сумму побольше, чем прикинул в начале.

Но нет, не заблокировали.

Возможно от частоты подобных операций зависит.

Или же домик начал бесится из-за операций типа: вывел 5000 в другой банк, тем же днем вернул 1000 обратно (сдачу)?

Или передержка крупной суммы на 1-2 дня его стала возбуждать?

 

[Struzhkin]

Или передержка крупной суммы на 1-2 дня его стала возбуждать?

Скорее всего именно это.

 

[Bunik]

Скорее всего именно это.

Читал много отзывов заблокированных и такой последовательности не обнаружил. Многие неделями не трогали накопительный счет, а потом решили себе по номеру телефона перевести 300к и попали в блок.

 

[user26286]

Возможно от частоты подобных операций зависит. Или же домик начал бесится из-за операций типа: вывел 5000 в другой банк, тем же днем вернул 1000 обратно (сдачу)? Или передержка крупной суммы на 1-2 дня его стала возбуждать?

Мне кажется, что банк может и так и так блокировать. Если почитать закон 115-ФЗ или комментарии (разъяснения) к нему, то выяснится, что банк должен реагировать на суммы от 600 тыс. руб или как здесь написано:
- транзитные операции по счету (зачисление и моментальный вывод поступивших средств);
- большое количество переводов между физлицами (более 10 разных получателей в сутки и более 50 в месяц, более 30 переводов от одного физлица в сутки);
- крупные переводы между физлицами (свыше 100 тысяч рублей в день и свыше 1 млн рублей в месяц);
- любые переводы свыше 600 тысяч рублей;
- счета со средненедельным балансом, не превышающим 10% от ежедневного оборота по карте;
- отсутствие повседневных расходных операций по картам (оплата покупок в магазинах, счетов ЖКУ и т. п.);
- взаимодействие с физлицами и организациями, которые подозреваются в незаконной деятельности. Помимо перечисленных критериев, банки могут самостоятельно определять признаки подозрительных операций, если они не противоречат рекомендациям ЦБ.

Т.е. получается, что в теории банк может закошмарить любого клиента. Смотря как банк будет эти разъяснения на практике применять. Если как сейчас - то лучше вообще ничего не открывать, если нет офиса банка.

 

[Struzhkin]

Мне кажется, что банк может и так и так блокировать. Если почитать закон 115-ФЗ или комментарии (разъяснения) к нему, то выяснится, что банк должен реагировать на суммы от 600 тыс. руб или как здесь

Читать закон 115-фз не имеет смысла поскольку он не имеет никакого отношения ко всем обсуждаемым случаям блока ДБО. А добавляют отсылку к нему в сообщениях просто "чтобы лучше боялись".

 

[user26286]

Читать закон 115-фз не имеет смысла поскольку он не имеет никакого отношения ко всем обсуждаемым случаям блока ДБО. А добавляют отсылку к нему в сообщениях просто "чтобы лучше боялись".

Там же есть пунктик в рекомендациях, что помимо перечисленных критериев, банки могут самостоятельно определять признаки подозрительных операций, если они не противоречат рекомендациям ЦБ. А ссылка на 115-ФЗ обязательна.

 

[gensek_ussr]

В пт завел в Дом 1млн с Озона. Потом подумал и решил перевести сегодня в Локо на вклад. Перевёл. Никаких звонков и блокировок не было. Все переводы межбанком. Время дохода перевода-1 час.

 

[chudak]

В пт завел в Дом 1млн с Озона. Потом подумал и решил перевести сегодня в Локо на вклад. Перевёл.

Насколько знаю, Вы сторонник межбанка. Оба раза его использовали?
PS
Прочитал ответ в другой теме

Все переводы межбанком.

 

[Stalker]

Насколько знаю, Вы сторонник межбанка.

Я тоже сторонник межбанка, по полне понятной причине:
Межбанковский перевод производится по уже отработанной, стандартной процедуре. При ошибочном переводе всегда можно вернуть свои средства, обратившись в свой банк.
Практика показывает, что межбанковский перевод в рабочие дни также переводится достаточно оперативно, от 5-10 минут до нескольких часов, что вполне приемлимо.

 

[skazy]

Приветствую, форумчане!
Давненько не пользовался и по этой причине хочу уточнить по исходящему межбанку (перевод по реквизитам: номер счёта и БИК) из "домика". Исходя из текущих https://domrfbank.ru/upload/mediali...a_uslugi_AO_Bank_DOM.RF_fizicheskim_licam.pdf тарифов получается, что:
- межбанк бесплатен (11.2.3. Перевод денежных средств с банковских счетов и счетов банковских карт за счет собственных средств в валюте РФ: В другие банки: В остальных случаях - Не взимается);
- лимит на межбанковский перевод самому себе - 30М в месяц, которые можно перевести за один раз;
Всё так?
Какие подводные камни на текущий момент по межбанку есть?

P.S. Межбанковские переводы в праздничные новогодние дни: https://www.cbr.ru/press/pr/?file=638693358374045855NPS.htm

 

[Stalker]

Какие подводные камни на текущий момент по межбанку есть?

Если переводите крупную сумму, то проверочные алгоритмы банка могут отклонить межбанковский перевод, даже перевод самому себе.
Борьба с мошенничеством, сами понимаете.
Банк при этом присылает СМС, в котором указан номер телефона. Звоните по этому номеру, или ждете звонка от банка.
Общаетесь с живым сотрудником банка, который должен снять блокировку. Затем повторяете перевод.

 

[gensek_ussr]

Оба раза его использовали?

Да.