115-ФЗ. Банк требует источник происхождения денежных средств (читают 9)

[konstantin2021]

Если вы в Москве могу по телефону набрать и все рассказать.

Извиняюсь, обознался.
Не буду отвлекать Вас, товарищ майор.

 

[Sunderland289]

Извиняюсь, обознался.
Не буду отвлекать Вас, товарищ майор.

Да ради бога, если что по армии СА я ефрейтор, но мое дело предложить, даже мысли не было у меня никакой плохой получая ваш заветный номер телефона.....

 

[Яяя]

К слову, только что отдал документы ,что смог собрать и подробное пояснение про себя , переводы и то что я законопослушный клиент альфы 9 лет и никаких спорных моментов не было, подведя итог маринка что меня обслуживала дала снова ответ если не поокатит - 20 процентов на выход комиссия , за нал или перевод.....
так что закон, закон, сейчас почитаю, спасибо за пруф.....
пысы. якобы альфа с октября ввела комиссию 20ку в таких случаях....аппетиты хорошие у банка......

В документах это есть где-то? Реально опасно- могут так при выводе АСВ блокировать по этим 115, и брать с АСВ 20% за вывод. Что со вклада,что с НС.

 

[Sunderland289]

Ладно, свою тему и посыл к альфе закрываю, итог - с 3 ноября подвисание 193 тысяч с блоком, сначала 4 ноября день выходной, 5го пришел в отделение на проспекте мира, и виталик не принял от меня документы и пояснение ссылаясь на странную директиву мол сутки рабочие должны пройти, сегодня в 16 00 отдал все что наскреб довольно приятной и контактной маринке в отделении у метро Менделеевская, сделав копии на все бумаги мне их отдала, через 2 часа пришла мне смс что деньги в течении 24 часов разблокируют, и 4 минуты назад увидел что доступ свободный и недолго думая вывел в другой банк себе......
...... ну 193 тысячи конечно не лям и не больше для зависания и возможности потрепать себе нервы , но перспектива отдать почти 40 тысяч за комиссию была как то неприятна в голове....
Урок для себя получил хороший, сказать по итогу что то плохое про Альфу не скажу, но осадочек остался, выгодная карта у ник как по мне в яндекс маркете делать покупки , по их карте всегда дешевле, ну и в дельнейшем буду думать про вклады и НС у них, а по переводам сделал конечно для себя большой урок, что и как.....

 

[dual]

Я нормально отношусь.

У меня зарплата в 2-НДФЛ всего лишь 23К.
Мой ДКП от 2019 года.

И миллионные обороты.

Предполагаю, что в моем случае на положительное решение банка влияет моя должность.
Я же пишу кем и где работаю в мотивировочном объяснении.

@konstantin2021, помимо оборотов самому себе, от 3 лиц не близких родственников есть переводы? У меня 2НДФЛ хорошо так выше и ни один банк (пока еще) откуда у меня деньги не интересовался, равно как и самой справкой. У меня нет левых заработков и поступлений, при желании я у текущего работадателя могу набрать подработок. А обороты у меня тоже не маленькие, с такими то сроками вкладов/счетов и такого количества кредиток.

 

[konstantin2021]

помимо оборотов самому себе, от 3 лиц не близких родственников есть переводы?

Единичные поступления.
Но я их делаю на Сбер.

В лояльные банки, в которых хранятся мои средства, никаких поступлений с улицы.

 

[Sunderland289]

А где можно и лучше написать благодарность маринке ? приятно общалась вникая в проблему, пусть и не сама ее решила, но все же сделала все что нужно, и более того в 19 часов сама позвонила на сотовый и сказала что проблема решена.

 

[Alex62]

сегодня в 16 00 отдал все что наскреб довольно приятной и контактной маринке в отделении у метро Менделеевская, сделав копии на все бумаги мне их отдала

А что именно вы принесли в отделении Альфа у метро Менделеевская, какие бумаги , какие документы?

 

[AlekseevIR]

А где можно и лучше написать благодарность маринке ? приятно общалась вникая в проблему, пусть и не сама ее решила, но все же сделала все что нужно, и более того в 19 часов сама позвонила на сотовый и сказала что проблема решена.

На склянках. В НР банков, выбрав соответствующий банк.
https://www.banki.ru/services/responses/response/add

 

[Sunderland289]

А что именно вы принесли в отделении Альфа у метро Менделеевская, какие бумаги , какие документы?

2ндфл нет, не работаю, выписку из налоговой за 23 и 24 год начисления процентов по всем банкам, и выписку из банков где есть средства за последний месяц, плюс красочно расписал все в пояснении, что не враг , я а законопослушный и хороший человек и так далее...

 

[Struzhkin]

выписку из налоговой за 23 и 24 год начисления процентов по всем банкам,

А каким образом получили? И что это вообще за документ?

 

[Sunderland289]

А каким образом получили? И что это вообще за документ?

не получал, просто скопировал из лк в формате пдф, перекинул на принтер и все готово... там где все ваши доходы указаны за год по банкам суммы и проценты и та сумма налога которую надо оплатить.....

 

[Struzhkin]

просто скопировал из лк в формате пдф, перекинул на принтер и все готово...

Понятно))
Надо будет тоже такие заготовить про запас..

 

[Alex62]

И что это вообще за документ?

В принципе, выписку из налоговой за 23 и 24 год , где налоговая указывает (перечисляет) доход от вкладов в банках по всем банкам, можно приравнять с выписке (справке) о доходах за 2023 и 2024 гг.
По моему вполне официальное подтверждение дохода, тем более для неработающего человека.

 

[Sunderland289]

В принципе, выписку из налоговой за 23 и 24 год , где налоговая указывает (перечисляет) доход от вкладов в банках по всем банкам, можно приравнять с выписке (справке) о доходах за 2023 и 2024 гг.
По моему вполне официальное подтверждение дохода, тем более для неработающего человека.

Я бы даже добавил оптимальный и лучший вариант когда нет 2 ндфл, особенно если хотя бы пол ляма в год выходит по процентам, примерно 41 рубль в месяц, по идее хоть и не заоблачно но та сумма на которую скромно один человек может жить даже в Москве....безусловно не имея при этом ипотеки, кредитов и алиментов.....

 

[Struzhkin]

По моему вполне официальное подтверждение дохода, тем более для неработающего человека

Интересно только,прокатит ли это для банка как подтверждение дохода для получения кредитки..

 

[kazan7777]

какие банки дерут большие комиссии за перевод при закрытии по 115 ФЗ? Например Хлынов аж 10% прописал, мкб 3% минимум 2к

 

[Horned]

Понятно))
Надо будет тоже такие заготовить про запас..

Для подтверждения доходов по вкладам и НС в банках есть специальная форма справки 5798-У, т.н. справка для госслужащих. Такие справки почти все банки выдают удаленно и довольно оперативно (есть соответствующая тема на форуме даже). По идее ими можно подтвердить доходы в банках. Налоговая хоть данные по доходам по вкладам и агрегирует, но никаких справок официальных не выдает. То есть можно, конечно, распечатать скриншоты из ЛК налоговой или налоговое уведомление, но не факт, что проверяющий из банка его примет, это субъективно. А вот совокупность справок для госслужащих по идее должны принять

 

[kazan7777]

Как отбиться от комиссии в 10% при закрытии счета по инициативе банка после 115 ФЗ? Банк требует ндфл самозанятого за 2025,его нет,есть только за 2024. Без него отказываются выдать без комиссии. Объяснение экономического смысла не понравилось банку. Было много переводов по сбп,Но суммы мелкие. Имею ли я право требовать выдать через кассу без комиссии, сделать перевод в другой банк без комиссии ,еще есть вклад в этом же банке на мелкую сумму,может туда потребовать перевести ,а потом уже без комиссии требовать выдать во вклада? Куда можно жалобы подать? Я же не обязан предоставлять ндфл за 2025 если есть только за 2024,тем более я написал в объяснительной,что переводы эти с доходом никак не связаны,просто долги.