115-ФЗ. Банк требует источник происхождения денежных средств (читает 1)

[konstantin2021]

Если вы в Москве могу по телефону набрать и все рассказать.

Извиняюсь, обознался.
Не буду отвлекать Вас, товарищ майор.

 

[Sunderland289]

Извиняюсь, обознался.
Не буду отвлекать Вас, товарищ майор.

Да ради бога, если что по армии СА я ефрейтор, но мое дело предложить, даже мысли не было у меня никакой плохой получая ваш заветный номер телефона.....

 

[Яяя]

К слову, только что отдал документы ,что смог собрать и подробное пояснение про себя , переводы и то что я законопослушный клиент альфы 9 лет и никаких спорных моментов не было, подведя итог маринка что меня обслуживала дала снова ответ если не поокатит - 20 процентов на выход комиссия , за нал или перевод.....
так что закон, закон, сейчас почитаю, спасибо за пруф.....
пысы. якобы альфа с октября ввела комиссию 20ку в таких случаях....аппетиты хорошие у банка......

В документах это есть где-то? Реально опасно- могут так при выводе АСВ блокировать по этим 115, и брать с АСВ 20% за вывод. Что со вклада,что с НС.

 

[Sunderland289]

Ладно, свою тему и посыл к альфе закрываю, итог - с 3 ноября подвисание 193 тысяч с блоком, сначала 4 ноября день выходной, 5го пришел в отделение на проспекте мира, и виталик не принял от меня документы и пояснение ссылаясь на странную директиву мол сутки рабочие должны пройти, сегодня в 16 00 отдал все что наскреб довольно приятной и контактной маринке в отделении у метро Менделеевская, сделав копии на все бумаги мне их отдала, через 2 часа пришла мне смс что деньги в течении 24 часов разблокируют, и 4 минуты назад увидел что доступ свободный и недолго думая вывел в другой банк себе......
...... ну 193 тысячи конечно не лям и не больше для зависания и возможности потрепать себе нервы , но перспектива отдать почти 40 тысяч за комиссию была как то неприятна в голове....
Урок для себя получил хороший, сказать по итогу что то плохое про Альфу не скажу, но осадочек остался, выгодная карта у ник как по мне в яндекс маркете делать покупки , по их карте всегда дешевле, ну и в дельнейшем буду думать про вклады и НС у них, а по переводам сделал конечно для себя большой урок, что и как.....

 

[dual]

Я нормально отношусь.

У меня зарплата в 2-НДФЛ всего лишь 23К.
Мой ДКП от 2019 года.

И миллионные обороты.

Предполагаю, что в моем случае на положительное решение банка влияет моя должность.
Я же пишу кем и где работаю в мотивировочном объяснении.

@konstantin2021, помимо оборотов самому себе, от 3 лиц не близких родственников есть переводы? У меня 2НДФЛ хорошо так выше и ни один банк (пока еще) откуда у меня деньги не интересовался, равно как и самой справкой. У меня нет левых заработков и поступлений, при желании я у текущего работадателя могу набрать подработок. А обороты у меня тоже не маленькие, с такими то сроками вкладов/счетов и такого количества кредиток.

 

[konstantin2021]

помимо оборотов самому себе, от 3 лиц не близких родственников есть переводы?

Единичные поступления.
Но я их делаю на Сбер.

В лояльные банки, в которых хранятся мои средства, никаких поступлений с улицы.

 

[Sunderland289]

А где можно и лучше написать благодарность маринке ? приятно общалась вникая в проблему, пусть и не сама ее решила, но все же сделала все что нужно, и более того в 19 часов сама позвонила на сотовый и сказала что проблема решена.

 

[Alex62]

сегодня в 16 00 отдал все что наскреб довольно приятной и контактной маринке в отделении у метро Менделеевская, сделав копии на все бумаги мне их отдала

А что именно вы принесли в отделении Альфа у метро Менделеевская, какие бумаги , какие документы?

 

[AlekseevIR]

А где можно и лучше написать благодарность маринке ? приятно общалась вникая в проблему, пусть и не сама ее решила, но все же сделала все что нужно, и более того в 19 часов сама позвонила на сотовый и сказала что проблема решена.

На склянках. В НР банков, выбрав соответствующий банк.
https://www.banki.ru/services/responses/response/add

 

[Sunderland289]

А что именно вы принесли в отделении Альфа у метро Менделеевская, какие бумаги , какие документы?

2ндфл нет, не работаю, выписку из налоговой за 23 и 24 год начисления процентов по всем банкам, и выписку из банков где есть средства за последний месяц, плюс красочно расписал все в пояснении, что не враг , я а законопослушный и хороший человек и так далее...

 

[Struzhkin]

выписку из налоговой за 23 и 24 год начисления процентов по всем банкам,

А каким образом получили? И что это вообще за документ?

 

[Sunderland289]

А каким образом получили? И что это вообще за документ?

не получал, просто скопировал из лк в формате пдф, перекинул на принтер и все готово... там где все ваши доходы указаны за год по банкам суммы и проценты и та сумма налога которую надо оплатить.....

 

[Struzhkin]

просто скопировал из лк в формате пдф, перекинул на принтер и все готово...

Понятно))
Надо будет тоже такие заготовить про запас..

 

[Alex62]

И что это вообще за документ?

В принципе, выписку из налоговой за 23 и 24 год , где налоговая указывает (перечисляет) доход от вкладов в банках по всем банкам, можно приравнять с выписке (справке) о доходах за 2023 и 2024 гг.
По моему вполне официальное подтверждение дохода, тем более для неработающего человека.

 

[Sunderland289]

В принципе, выписку из налоговой за 23 и 24 год , где налоговая указывает (перечисляет) доход от вкладов в банках по всем банкам, можно приравнять с выписке (справке) о доходах за 2023 и 2024 гг.
По моему вполне официальное подтверждение дохода, тем более для неработающего человека.

Я бы даже добавил оптимальный и лучший вариант когда нет 2 ндфл, особенно если хотя бы пол ляма в год выходит по процентам, примерно 41 рубль в месяц, по идее хоть и не заоблачно но та сумма на которую скромно один человек может жить даже в Москве....безусловно не имея при этом ипотеки, кредитов и алиментов.....

 

[Struzhkin]

По моему вполне официальное подтверждение дохода, тем более для неработающего человека

Интересно только,прокатит ли это для банка как подтверждение дохода для получения кредитки..