Smak
на сайте сбера вроде было написано, что перенесенная на новую карту задолженность гасится в старые сроки какие были на старой карте, а 120 дней режим включается только для новых трат по новой карте. то есть рассчитывать на отсрочку думаю не стоит.
Antimony
если вам не важна % ставка на кредитке, то что мы вообще обсуждаем? как раз люди не мифы плодят, а активно юзают кредитки, в том числе за рамками грейса. а образ человека, который зачем-то перехватывает денюшку на короткий срок и отдает сразу все — это рекламная карикатура идеального клиента в ваакуме. зачем тогда вообще кредитки таким? с таким же успехом можно в ЛК оператора мобильной связи взять займ.
мифы видимо у вас, раз вы ни разу не пользовались кредитками на полную, не проверяли лично на своем опыте, не были в яме, не смотрели как именно накидывают % , отсюда и не понимание даже, насколько разными могут быть алгоритмы накидывания процентов. а если юзать только грейс, возвращать сразу все и быстро, не попадая под %, значит у вас достаточно денег своих, поэтому неясно для чего вообще кредитки использовать в таком случае, спорить какие лучше (тогда да - всё равно).
странная вообще позиция. мол вышел за грейс, а дальше, что? мол банк может накидывать как хочет? это же не нарушение. нарушение это просрочка. поэтому штатные % должны быть понятны, предложения банков, реклама, кончультации не должны вводить в заблуждение клиента, обманывать его. если человек выходит за грейс, он имеет право знаьь все, как и до оформления продукта получить инфу. вы же своими шуточками пытаетесь продвинуть мысль, мол кредитки только для грейса, а дальше мол не ваше дело, типа "будете наказаны") это бред. даже выше человек с вытраченным лимитом, думаю он прекрасно понимает разницу, насколько важны условия по % ставкам, а также паттерны их насчитывания. и если вас кредитка не нужна, чтобы юзать по полной, а только в грейс перехватывать между ЗП, то это не значит, что никому не надо. многим надо, в том числе понимать, что будет, если брать в долг на полгода, на год и т.п. а также размер минимальных платежей (многие скажут мол чел, для этого кредиты есть, но во-первых там оплата день в день напряжнее, обязательные платежи больше в зависимости от срока конечно, да и не всегда его дадут, особенно если уже есть карты с большими лимитами).
если банкам не нужно было бы обдирать людей как липку на % кредитов, то они бы не носились как угорелые с рекламой этих кредиток, не путали бы в условиях при консультациях, не делали бы максимально запутанные условия, чтобы в капкан всяких хитрых уловок попадались клиенты, честно бы рассказывали и рисовали схемку наброса процентов в случае выхода из грейса например, когда были смешанные траты и снятие налички. вот это была бы реклама, да!) а вообще так и должно быть. перед заключением договора нельзя врать клиенту. но все включают дурачка) повтряют мантру про дни беспроцентного))) господи, какое вообще дело человеку на проценты в коротком периоде? многие так боятся процентов, хотя сами пробовали считать, какая там "страшная и ужасная" переплата?)))))
тинькоф на обслуживание дебетовой берет больше, чем в сбере по visa gold переплата по % после 50 дней при небольших тратах. Но такой вот акцент прям на этих беспроцентных периодах, что просто с ума сойти. Полное отсутствие логики, трубить про грейс, а то что процерты допустим влепят ануиентные или дифференциированные, а все обязательные платежи будут растворятся в рекурсивном долге - это так, фигня))) тогда можно просто дизайн кредитных карт обсуждать))) спора нет, но такое ощущение, что мы типа дурачки и должны сравнить только число 120 и понять, что оно больше 50))) это все, что идеальному карикатурному клиенту банка типа дозволено знать)))
еще раз, в чем мифы? я не утверждаю на 100% ничего, но ок, задаю вопросы:
1. 120 дней вместо Gold - это не перевыпуск, а новая карта, с новым номером/счетом, всучиваемая посредством шантажа с отключением в приложении переводов (хотя карта просроченная продолжает и сейчас работать дальше). Не так ли?
2. % ставка штрафная выше? Вранье?
3. Доп. соглашение при якобы "перевыпуске"
4. Кредитный лимит сохранят. На сколько? Читали условия? Его могут ужать в любой момент на карте Мир? Тоже мифы?
5. Страховка не идет по умолчанию, которую нельзя отключить дистанционно?
6. Как можно утверждать что 50 дней кредитка класстческая и 120 дней (полукарта рассрочки по сути) - это "одинаковые тарифы и условия"? Ну как? по 50 дней каждый раз платеж идет и в долг и в %, а по 120 дней три месяца обязательный идет только в долг, то есть сама схема другая. При накоплении и зависания долга соответственно эти две кредитки вообще как трактор против самолета, несравнимо разные продукты (для активных юзеров, а не тех, кто только в грейс, даже никогда не платил % и вообще не в теме).
7. и главное - на какое время праздник? вас спихнули с виза голд. ок. пока якобы такие же почти такие же условия даже если. но насколько? что написано в графе перевыпуск? что про КЛ - какие доп. права у банка после согласия вашего с доп. соглашением?
), переходить на МИР 120 не буду, пока Сбер полностью не заблочит операции по старой карте (или другую пакость не устроит).
