ОТП Карта (читают 24)

Соавтор темы, ведущий шапку @ivan_uhov1 (не забываем спасибо и можно упоминать в теме если нужно внести изменения).

ОТП Карта​

(сайт банка)

Основные параметры​

(Тариф)​

Стоимость выпуска	Бесплатно
Стоимость обслуживания	Бесплатно
Процент на остаток	0%
Выпуск виртуальной карты	Есть.
СМС-уведомления	2 мес. - бесплатно, далее - 99 руб./мес.

Программа лояльности​

(подробное описание)​

Виды программы лояльности	Кэшбэк на популярные категории: 3% - Супермаркеты; 5% - АЗС; 5% - Кафе и рестораны; 5% - ЖКХ; оплата только на сторонних сайтах с вводом реквизитов карты, по QR из МП не подходит! 0% - остальное.
Условия начисления	Траты по карте от 7 000 руб./мес.
Лимит кэшбэка	3000 р./мес. по карте. 11 999 руб. по всем картам в банке.
Механизм начисления	% кэшбэка округляется по математическим правилам. Баллы начисляются не позднее 10 рабочего дня следующего месяца. Обычно выплачивают 10 числа следующего месяца.
Механизм выплаты	Баллы конвертируются в рубли от 500 баллов. 1 балл=1 руб. Срок действия баллов - 12 месяцев.

Спойлер: Важные нюансы по программе лояльности

1. Оборот для получения кэшбэка и дополнительных процентов по НС учитывается на дате авторизации (покупки). При наличии двух карт (например, физическая и цифровая) оборот для получения кэшбэка нужно выполнять по каждой, но для дополнительных процентов по НС траты суммируются.

2.

Спойлер: MCC коды популярных категорий

- 5% на ЖКХ (МСС 4900);
- 5% на рестораны, кафе и фастфуд (МСС 5811, 5812, 5813, 5814);
- 5% на АЗС (МСС 5541, 5542, 5983);
- 3% на супермаркеты (МСС 5411, 5499, 5921, 5441, 5462, 5422, 5451).

3.

Спойлер: Список исключений для выполнения оборота

операции по переводу денежных средств на другие карты/счета/электронные кошельки, операции, совершаемые в мобильном приложении и интернет-банке ОТП Банка, на портале Госуслуг РФ, в устройствах самообслуживания ОТП Банка — банкомат, инфокиоск, терминал самообслуживания, а также операции с МСС–кодами, определенными для исключения:
4812, 4813, 4814, 4816, 4829, 5933, 6010, 6011, 6012, 6050, 6051, 6211, 6300, 6532, 6533, 6536, 6537, 6538, 6540, 7299, 7311, 7321, 7372, 7399, 7995, 8398, 8651, 8999, 9222, 9223, 9311, 9399.

4. Карта умеет распознавать и начислять кэшбэк по МСС 3990 и 3991 (экосистемы Яндекса и Сбера) при наличии указанных выше МСС в мерчанте.

Спойлер: Пример начисления кэшбэка по Сбермаркету

5. Карта "флагомер", т.е. можно узнать МСС-код операции, даже той, по которой была отмена.

Платежи и переводы​

Переводы по номеру телефона (СБП)	Себе - 30 000 000 руб./мес. без комиссии. Другим - 5 000 000 руб./мес. без комиссии
Переводы по реквизитам счета	Без комиссии
Переводы по номеру карты(толкание)	2%, мин. 150 руб.
Переводы по номеру карты(стягивание)	2%, мин. 90 руб.
Лимит переводов любыми способами через ИБ и МБ.	5 000 000 руб./мес. (себе - 30 000 000 руб./мес.)
Переводы на корр. счета иностранных банков	Возможны
SWIFT - переводы	Спойлер: Комиссии Онлайн. В евро: 2% от суммы перевода, min 80 EUR, max 400 EUR В китайских юанях, венгерских форинтах, тенге: 1% от суммы перевода, — min 300 CNY, max 2 000 CNY — min 15 000 HUF, max 120 000 HUF — min 20 000 KZT, max 150 000 KZT 0,7% для клиентов ОТП Premium: — min 200 CNY, max 1 500 CNY — min 10 000 HUF, max 80 000 HUF — min 15 000 KZT, max 100 000 KZT В офисе. В евро: 4% от суммы перевода, min 80 EUR, max 500 EUR В китайских юанях, венгерских форинтах, тенге: 2% от суммы перевода, — min 300 CNY, max 3 000 CNY — min 16 000 HUF, max 160 000 HUF — min 20 000 KZT, max 200 000 KZT 1% для клиентов ОТП Premium: — min 200 CNY, max 2 000 CNY — min 10 000 HUF, max 120 000 HUF — min 15 000 KZT, max 150 000 KZT

Снятие наличных​

В банкоматах ОТП и Газпромбанка	До 500 000 руб./мес. - без комиссии, далее - 2%, мин. 250 руб.
В банкоматах прочих банков	бесплатно до 50 000 руб./мес. (при тратах от 7 000 руб./мес. по карте), далее (или при тратах по карте до 7 000 руб./мес.) - 2%, мин.250 руб.
Лимит на снятие наличных в банкоматах	300 000 руб. / день 700 000 руб./ мес.
Запрос баланса в банкоматах сторонних банков	1 раз в мес. - бесплатно. Далее - 39 руб./раз.

Накопительный счет​

(Тариф НС)​

При получении карты автоматически открывается накопительный счет, где на ежедневный остаток до 2 000 000 руб. дадут до 17% годовых:
6% - базовая ставка без условий с ежедневной выплатой на НС
и дополнительные
11% - при покупках от 40 000 руб./мес. (с августа 2024 г.), которые выплачиваются на счет ОТП Карты не позднее 10 рабочего дня следующего месяца. Дополнительные проценты не попадают в налогооблагаемую базу, так как выплата происходит бонусами, при этом они не расходуют лимит кэшбэка.

Обзор ОТП Карты от ОТП Банка на сайте hranidengi.ru

 

[vladsor]

Карта же только в этом году появилась...

Наверное, по отп кешбэк имелось в виду

 

[Chs177]

Наверное, по отп кешбэк имелось в виду

Именно так, логика такая же.

 

[Это Временно]

Виноват Мегафон. Мой оператор. Где то через полчаса все не полученные СМС начинают сыпаться кучей.
Я теперь перезагружаю телефон если СМС не приходит после второй попытки. Помогает обычно.

Вероятно, это проблема связана с сочетание глюков телефона и оператора. У меня Ростелеком + Moto G9, смс очень часто (но не всегда) не приходят сразу. Перегружать каждый раз долго, да и неудобно, т.к. тут же на телефоне висит окно, в которое это смс надо ввести. Пока не придумал ничего лучше, чем сворачивать это окно с подтверждением, заходить в настройки мобильной сети и менять Предпочтительный тип сети с 4g на 3g, после того как значок в ленте уведомлений поменяется на 3g или H, тут же вернуть настройку на 4g. Смс тут же прилетает и какое то время все работает нормально. У супруги тот же Ростелеком но + Honor, никаких проблем с смс нет.

 

[N@dya]

Виноват Мегафон. Мой оператор. Где то через полчаса все не полученные СМС начинают сыпаться кучей.
Я теперь перезагружаю телефон если СМС не приходит после второй попытки. Помогает обычно. После перезагрузки Смс начинают приходить.
Звонил в МФ. Ответили, что у них всё в порядке. Ничего от них в этом вопросе не добьёшься

Есть такая проблема у Мегафона. При чем - дАвняя. У меня были затыки на несколько дней. Поддержка так и не поняла причину. Теперь устраняю причину выемкой и повторной установкой симкарты ( кнопочник).

 

[U2.]

Учитываются.
ЖКХ > 40тр
Всё остальное - чуть >7тр

Оплатил ЖКУХ чуть больше 30 тыс. По самой карте вижу, что "будет начислено 1533".
А вот по Накопительному счету - "Для повышения ставки до 10% купите еще на 15000 руб".
Получается, что одну и ту же покупка (была всего 1) банк учитывает по карте, но не учитывает по Накопительному счету. Странно как-то

 

[Кукулена]

Оплатил ЖКУХ чуть больше 30 тыс. По самой карте вижу, что "будет начислено 1533".
А вот по Накопительному счету - "Для повышения ставки до 10% купите еще на 15000 руб".
Получается, что одну и ту же покупка (была всего 1) банк учитывает по карте, но не учитывает по Накопительному счету. Странно как-то

Банк тормоз, после проведения по счету дней через 5 напишет все, что надо.

 

[Rin-go]

Здравствуйте. Кашу за ЖКХ нальют если только на сайта ресурсников платить? QR код на квитанциях в пролете?

 

[Влад 82]

QR код на квитанциях в пролете?

 

[SVGS]

Для статистики. На этой неделе заказали и получили ОТП-карту для нового клиента.
Все прошло как по маслу. На следующий день после получения карта была полностью работоспособна.

 

[sanya_butak]

Прошло 10 дней с момента обращения, о том что ни копейки дополнительных 10% не налили, оборот свыше 30 000 даже с хвостиком приличным.
Не понимаю их, сумма на самом деле +-700/1000 рублей, а такое устроили, чего там можно так долго сверять.

 

[Igerasimov78]

Здравствуйте, Вам начислили проценты? Я составил обращение, прилетела смс, до 15.04.24 все начислим. А сегодня составили уже повторное обращение. Набоюдаю за развитием событий

Подведу итог: 16.04 составили повторное обращение, пришла смс что до 19.04 всё начислят. Вечером 19.04 начислили.
Результат получен, правда с задержкой.

 

[Igerasimov78]

Уважаемые форумчане. Вчера стал обладателем ОТП-Карты.

Поздравляю Вас, Вы еще один пользователь подписавший договор с банком без прочтения.
В шапке темы есть ответы на вопросы.

 

[slumdog]

Коллеги, тоже получил 19.04 доп. 10% по НС за март (при тратах свыше 30 тыс).
Однако, не виде бонусов для последующей конвертации, а непосредственно рублями.
С назначением платежа - "Выплата % по накопительному счету".
Правильно понимаю, что рассуждения о налогоНЕоблагаемости этой суммы ошибочны?
Есть у кого-то опыт прошлого года по аналогичному продукту ОТП Preimum?

 

[ig9]

Для статистики. Доначислили 4% вчера вечером по НС , обращение не составлял.

 

[Andreiyarh]

Всем доброго дня. Подскажите пожалуйста, по ОТП карте наливают кэшбэк за покупки на яндекс.еда МСС 3990?

 

[ivan_uhov1]

@Andreiyarh, нальют, если в мерчанте яндекс пропишет корректный мсс. В теме было много примеров по начислению за 3990 и 3991.

 

[SC2020]

Коллеги, тоже получил 19.04 доп. 10% по НС за март (при тратах свыше 30 тыс).
Однако, не виде бонусов для последующей конвертации, а непосредственно рублями.
С назначением платежа - "Выплата % по накопительному счету".
Правильно понимаю, что рассуждения о налогоНЕоблагаемости этой суммы ошибочны?
Есть у кого-то опыт прошлого года по аналогичному продукту ОТП Preimum?

1. В правилах программы лояльности однозначно указано, что не бонусами, а рублями на счёт карты (базовые проценты идут на НС)
2. В Сети уже упоминалось, что по итогам 2023 по аналогичным продуктам ОТП выставлял в ФНС только % по НС падающий на НС. Бонус идущий как зависимость от оборота и падающий на счёт карты налогооблагаемой суммой по вкладу не является (по крайней мере так было с аналогичным продуктом по итогам прошлого года).

 

[Alpara]

отп карта + нс к ней.
расчет вел на двух НС. разница составила менее 1р.
в ексель внес все движения по НС с точностью до копеек и времени.
сделал выводы про доп проценты:
1. при выполнении оборота начисляют % за все дни месяца
2. % начисляются ежедневно в конце дня и капитализируются
3. учет остатков для % может не включать пополнение/расход НС примерно после 21:00. чем меньше движений по НС, тем точнее ваши расчеты совпадут с банковскими.

 

[Lilaa]

Есть у кого-то опыт прошлого года по аналогичному продукту ОТП Preimum?

Есть опыт по НС к карте ОТП- кэшбэк - доп.%% в налоговую не попадают.

 

[WandererX]

сделал выводы про доп проценты:
1. при выполнении оборота начисляют % за все дни месяца
2. % начисляются ежедневно в конце дня и капитализируются
3. учет остатков для % может не включать пополнение/расход НС примерно после 21:00. чем меньше движений по НС, тем точнее ваши расчеты совпадут с банковскими.

Во втором пункте вы имеете ввиду уже базовые проценты, которые капитализируются, а не "доп"? А по третьему пункту: получается банк учитывает баланс по счету на вечер 21:00, а начисляет базовые % на счет утром в 3:00(у меня так)? Правильно понял?