Индивидуальный Инвестиционный Счет (ИИС) (читают 2)

[Игорь МП]

Вот даже не знаю, пытаться разобраться или и так сойдет

Решать Вам, но я бы разобрался (хуже-то не будет!). И начал бы с изучения сведений в разделе 2 своей декларации

 

[andt]

Поступил возврат вычета. Итого на всё 2,5 недели

У меня еще быстрей :
- 01/02 подана 3-НДФЛ
- 13/02 получен возврат НДФЛ
ИИС в ВТБ пополнен в 02/24, куплен LQDT и через несколько дней закрыт

 

[AlexM-68]

У меня еще быстрей

Да я за скоростью особо не гнался, мне гораздо интересней было дадут ли мне вообще вычет по закрытому в 2024г. ИИС по-тихому, как положено, без скандалов.. Я скандалов не люблю! (с) Для себя-то я был уверен, что я в своём законном праве, иначе бы и закрывать не стал, но "на местах" в ФНС мнения могли разниться... И на форуме единого мнения не было, и ТП Сбера при закрытии уверяла меня "на голубом глазу", что вычет я не получу.. Но всё прошло гладко, по плану и это хорошо

 

[andt]

мне гораздо интересней было дадут ли мне вообще вычет по закрытому в 2024г. ИИС по-тихому, как положено, без скандалов..

Я поэтому и отписался, что это видимо общий подход ФНС в этом вопросе

 

[Фаворит]

У меня еще быстрей :
- 01/02 подана 3-НДФЛ
- 13/02 получен возврат НДФЛ
ИИС в ВТБ пополнен в 02/24, куплен LQDT и через несколько дней закрыт

Здраствуйте!
Подскажите, подавали на вычет через ЛК налоговой? Какой документ(ы) прикрепляли при заполнении декларации. Тоже в феврале 24 закрыт иис в ВТБ. Пока на вычет не подавал жду справки ндфл.
Из доков только квитанция в эл виде о перечисление дс для приобретения ЦБ.

 

[AlexM-68]

Из доков только квитанция в эл виде о перечисление дс для приобретения ЦБ.

По закону больше ничего и не нужно. Об открытом на Ваше имя ИИС ФНС знает и так, 2-НДФЛ подтянется через пару недель по-любому. Мне хотелось пораньше, я взял бумажную 2-НДФЛ. Отчёт брокера ещё прикладывал, в котором видно поступление пополнения 400 тыр. в 2024г. По недогляду я прямо выпятил свой "грех" наружу, т.к. в отчёте этом прямо в шапке было написано ЗАКРЫТ хх.хх.2024г.

 

[andt]

Подскажите, подавали на вычет через ЛК налоговой? Какой документ(ы) прикрепляли при заполнении декларации.

Да, через ЛК ФНС.
Прилагал 2-НДФЛ, извещение о переводе ИИС из Открытия, квитанции о пополнении ИИС, брокер.отчет.

 

[Roadman]

Добрый день! Есть ИИС, открытый в 2020 году, в 2024 конвертировал в ИИС-3. При заполнении на сайте налоговой декларации 3-НДФЛ какой тип вычета выбирать - инвестиционный или на долгосрочные сбережения? Для ПДС в примечаниях указано, что это подходит для ИИС, открытых с 01.01.2024 г., но у меня он не открыт, а трансформирован. И почему то при выборе вычета по ПДС данные по ИИС не подтягиваются, надо всё вручную вбивать (в отличии от инвест. вычета - там реквизиты все видны, как и в прошлые года).

 

[Verges]

какой тип вычета выбирать - инвестиционный или на долгосрочные сбережения?

После трансформации выбирать - на долгосрочные сбережения.
Поскольку право получать вычет теперь по ст. 219.2 НК РФ.

 

[pol51]

После трансформации выбирать - на долгосрочные сбережения.
Поскольку право получать вычет теперь по ст. 219.2 НК РФ.

А я по привычке подал на инвестиционный. И возврат уже получил. Как теперь разрулить ситуацию?

 

[Verges]

А я по привычке подал на инвестиционный. И возврат уже получил. Как теперь разрулить ситуацию?

Полагаю, никак не надо разруливать. Проскочило и ладно.
Суммы те же, поэтому без разницы.

 

[МихВас]

После трансформации выбирать - на долгосрочные сбережения.
Поскольку право получать вычет теперь по ст. 219.2 НК РФ.

@Verges, в программе Декларация 2024 для вычета на взносы за 2024 год я так понимаю, тоже выбираем вкладку Долгосрочные, а не Инвестиционные в разделе Вычеты для конвертированных в 2024 году ИИС?

Полагаю, никак не надо разруливать. Проскочило и ладно.
Суммы те же, поэтому без разницы.

А не аукнется это в дальнейшем при закрытии конвертированного ИИС? Суммы то одинаковые для возврата, а статьи разные

 

[Verges]

тоже выбираем вкладку Долгосрочные

Да. Для конвертированных или открытых в 2024 г.

А не аукнется это в дальнейшем при закрытии конвертированного ИИС?

Не знаю. Может и аукнется. Если обнаружат.

Полагаю, получился минус на минус: клиент подал по привычке на инвестиционный, инспектор тоже по привычке одобрил, а не должен был.

 

[trader1982]

После трансформации выбирать - на долгосрочные сбережения.
Поскольку право получать вычет теперь по ст. 219.2 НК РФ.

Второй раз за утро почву из-под ног выбило: сначала землетрясение, теперь вот это....
Уточненку, что ль, подать...?

 

[МихВас]

Уточненку, что ль, подать...?

IMHO лучше подать. Инспектор то пропустит скорее всего - они сами еще плавают в законе, а вот машинное сканирование по штрих-коду... Фиг знает, что и как она после считывания инфы занесет в информационную систему с учетом того, что в системе уже есть (после подачи в ФНС уведомления) признак трансформации ИИС

 

[Мудрый]

IMHO лучше подать. Инспектор то пропустит скорее всего - они сами еще плавают в законе, а вот машинное сканирование по штрих-коду... Фиг знает, что и как она после считывания инфы занесет в информационную систему с учетом того, что в системе уже есть (после подачи в ФНС уведомления) признак трансформации ИИС

Чушь. Я даже не знаю как подал декларацию. И смотреть не буду. Вычет получен. Какие уточненки еще? Сами пусть там разбираются. Все документы о трансформации на руках.

 

[МихВас]

Чушь.

В чем чушь? В том, что Вы при подаче декларации по конвертированному в 2024 году выбрали в разделе Вычеты вкладку Инвестиционные, а не Долгосрочный? Ну так IMHO это Ваши проблемы, а не ФНС. И разбираться, в случае чего, придется Вам, а не сотрудникам налоговой. Но могу и ошибаться и все у Вас будет хорошо

 

[Мудрый]

В чем чушь? В том, что Вы при подаче декларации по конвертированному в 2024 году выбрали в разделе Вычеты вкладку Инвестиционные, а не Долгосрочный? Ну так IMHO это Ваши проблемы, а не ФНС. И разбираться, в случае чего, придется Вам, а не сотрудникам налоговой. Но могу и ошибаться и все у Вас будет хорошо

Чушь в том, что какая то галка испортит мне жизнь. Вычет получен, в следующем году также будет получен. Если что-то не так, проблема инспекции и она исправит как надо. Самостоятельно подавать уточненки из-за мнимых страхов - подавайте.

 

[trader1982]

Вычет получен, в следующем году также будет получен.

Прекрасно. А с какой целью счет трансформировали? Все побежали - и я побежал? Или все-таки нулевой НДФЛ с результата потом тоже захочется? Вот только есть подозрение, что получение обеих плюшек за год будет предусмотрено только заявителям "долгосрочного" вычета, а не "инвестиционного".

 

[rm_]

при подаче декларации по конвертированному в 2024 году выбрали в разделе Вычеты вкладку Инвестиционные, а не Долгосрочный

Мне кажется так будут делать примерно все. Поэтому для ФНС будет непродуктивно пытаться создать 90 процентам людей какие-то проблемы, из-за того что они выбрали не ту вкладку. Тем более они просто продолжали выбирать ту же самую которая работала раньше, и продолжила работать после конвертации. Другими словами если бы вкладка была действительно критично "не та", то это должна была отловить сама ФНС на этапе камеральной проверки, и отклонить такую декларацию. Но раз всё прошло, значит "так можно было", и задним числом это никто не припомнит.