Блокировки после переводов на свои счета в другие банки (читают 57)

[КирГуду]

Никто никого не оправдывает.
Есть объективная реальность, вы можете к ней приспосабливаться, можете как-то даже бороться путем написания жалоб в ЦБ.
Но просто написать на форуме - клиент всегда в своем праве, поэтому требуйте свои деньги и море вам по колено - ну вот как все это поможет?
Что вы хотите доказать? Что не имеют права банки тормозить переводы самому себе? Хорошо, предположим, но они это делают. Дальше что делать? Пойти к заведующей отделением и ваше сообщение с форума показать?
Ну бред какой-то. На улице идет дождь, вы вместо поиска зонта или поиска укрытия предлагаете рассказать случайному прохожему, что никакого дождя нет, потому что в прогнозе синоптиков его не было.

Помнится был у Дюма такой герой Портос, ну тот который "я дерусь потому что дерусь"...

 

[Rifle]

...это просто перекладывание из своего кармана в другой свой же карман и ничего больше!

Глядите шире. Это может быть частью "отбеливания" средств. Переводы самому себе могут быть частью операции по дроблению более крупных сумм и выводу их через обналичивание в других банках или приобретению товаров и услуг.
Важнее контекст подобных переводов, а не простая логика перекладывания из одного кармана в другой.
Проще говоря, если у банка есть какие то подозрения, то он старается их проверить.

Если вы не согласны, то встретимся в суде. Шутка.

 

[Вкладчег]

Никто никого не оправдывает.

Неужели? Вот это кто писал?

Открываем методические указания ЦБ от 6 сентября 2021 года №16-МР и читаем.

Аспушкин?

 

[roomet]

@skydream77, все вы правильно говорите) но какие-то практические решения есть?
Вот у меня несколько десятков тыс. $ лежит в ячейке.. И мне понадобится добивать ими сумму на приобретение кв. - как бы Вы действовали в такой ситуации?.. Где-то валяются квитанции о покупке валюты 3+ лет - бумажки из принтера с закорючкой кассира, без имени покупателя..
По логике закона - если их примут как объяснение источника средств - то более ничего не надо? (Или нет срока давности в случае с происхождением денег, даже если по документам они "старые" - отлеживались 3 - 5 лет)?

 

[Зубр-НН]

разве что реклама забавная...

редкостная пошлая гадость имхо!
и в этом тоже банчок всех по дебилизму превзошёл (тинь, озон и тд)
* "Времена не выбирают, в них живут и умирают
Большей пошлости на свете нет чем клянчить и пенять
Будто можно те на эти как на рынке поменять!" (с)Берковский

 

[Вкладчег]

Проще говоря, если у банка есть какие то подозрения, то он старается их проверить.

Подозрения в чём? Что

Переводы самому себе могут быть частью операции по дроблению более крупных сумм и выводу их через обналичивание в других банках или приобретению товаров и услуг.

И как он это проверит? Тупо спросит клиента, не собирается ли он их дробить или приобретать товары и услуги?

 

[Rifle]

Тупо спросит клиента, не собирается ли он их дробить или приобретать товары и услуги?

Просто говоря, да. Попросит обосновать в письменном виде для чего он это делает. Как превентивная мера, чтобы в будущем клиент был более осторожен и знал, что за ним наблюдают.

 

[skydream77]

@skydream77, все вы правильно говорите) но какие-то практические решения есть?
Вот к меня несколько десятков тыс. $ лежит в ячейке.. И мне понадобится добивать ими сумму на приобретение кв. - как бы вы действовали в такой ситуации.. Где-то валяются квитанции о покупке валюты 3+ лет - бумажки из принтера с закорючкой кассира, без имени покупателя..
По логике закона - если их примут как объяснение источника средств - то более ничего не надо? (Или нет срока давности в случае с происхождением денег, даже если по документам они "старые" - отлеживались 3 - 5 лет)?

Вот знаете, учитывая неоправдавшиеся надежды на рост валюты и зная, что скоро предстоит обмен на рубли по не самому приятному для меня курсу, я бы не додержал такую сумму в ячейке. В любом случае были бы частичные обмены и потом эти деньги ходили бы по разным банкам, так что историю собрать проблем не было бы.
Ну а уж коли так вышло - ну да, идти напролом и надеяться на лучшее.

 

[<Y>]

Так там речь о крупных суммах (от 5 миллионов рублей), а в вышеупомянутом случае ВТБ заблочил за внесение 25 тысяч рублей.
Вам не кажется, что 25 тысяч как-то не очень подходят под определение "когда их клиенты совершают операции с крупными суммами наличных. "?

Мне кажется другое. О чём давно уже тут писал. Все эти ФЗ, методические рекомендации - про борьбу с террористами, мошенниками, и прочими злодеями - имеют вполне определённый смысл: затруднить гражданам свободные операции с их ден. средствами. То, что в рекомендациях 5 лям, а заблочили за 25 тыр - просто усердный дурак исполнитель забежал чутка поперёд паровоза. Вангую ещё нововведения. Не дело, чтобы граждане сами распоряжались своими деньгами, баловство это.
Кстати, из новенького. Временами отовариваюсь я на рынке, а там нал, естественно. Ну, перед заходом на рынок снимал с карточки денюжки в банкомате ГПБ, а после остаток возвращал назад. До недавнего времени. А теперь снимать-то снимаю, а принимать назад тот же банкомат не хочет: "Что-то пошло не так". Хорошо хоть карточку отдаёт)..