Блокировки после переводов на свои счета в другие банки (читают 68)

[КирГуду]

Никто никого не оправдывает.
Есть объективная реальность, вы можете к ней приспосабливаться, можете как-то даже бороться путем написания жалоб в ЦБ.
Но просто написать на форуме - клиент всегда в своем праве, поэтому требуйте свои деньги и море вам по колено - ну вот как все это поможет?
Что вы хотите доказать? Что не имеют права банки тормозить переводы самому себе? Хорошо, предположим, но они это делают. Дальше что делать? Пойти к заведующей отделением и ваше сообщение с форума показать?
Ну бред какой-то. На улице идет дождь, вы вместо поиска зонта или поиска укрытия предлагаете рассказать случайному прохожему, что никакого дождя нет, потому что в прогнозе синоптиков его не было.

Помнится был у Дюма такой герой Портос, ну тот который "я дерусь потому что дерусь"...

 

[Rifle]

...это просто перекладывание из своего кармана в другой свой же карман и ничего больше!

Глядите шире. Это может быть частью "отбеливания" средств. Переводы самому себе могут быть частью операции по дроблению более крупных сумм и выводу их через обналичивание в других банках или приобретению товаров и услуг.
Важнее контекст подобных переводов, а не простая логика перекладывания из одного кармана в другой.
Проще говоря, если у банка есть какие то подозрения, то он старается их проверить.

Если вы не согласны, то встретимся в суде. Шутка.

 

[Вкладчег]

Никто никого не оправдывает.

Неужели? Вот это кто писал?

Открываем методические указания ЦБ от 6 сентября 2021 года №16-МР и читаем.

Аспушкин?

 

[roomet]

@skydream77, все вы правильно говорите) но какие-то практические решения есть?
Вот у меня несколько десятков тыс. $ лежит в ячейке.. И мне понадобится добивать ими сумму на приобретение кв. - как бы Вы действовали в такой ситуации?.. Где-то валяются квитанции о покупке валюты 3+ лет - бумажки из принтера с закорючкой кассира, без имени покупателя..
По логике закона - если их примут как объяснение источника средств - то более ничего не надо? (Или нет срока давности в случае с происхождением денег, даже если по документам они "старые" - отлеживались 3 - 5 лет)?

 

[Зубр-НН]

разве что реклама забавная...

редкостная пошлая гадость имхо!
и в этом тоже банчок всех по дебилизму превзошёл (тинь, озон и тд)
* Времена не выбирают, в них живут и умирают
Большей пошлости на свете нет чем клянчить и пенять
Будто можно те на эти как на рынке поменять!" (с)Берковский

 

[Вкладчег]

Проще говоря, если у банка есть какие то подозрения, то он старается их проверить.

Подозрения в чём? Что

Переводы самому себе могут быть частью операции по дроблению более крупных сумм и выводу их через обналичивание в других банках или приобретению товаров и услуг.

И как он это проверит? Тупо спросит клиента, не собирается ли он их дробить или приобретать товары и услуги?

 

[Rifle]

Тупо спросит клиента, не собирается ли он их дробить или приобретать товары и услуги?

Просто говоря, да. Попросит обосновать в письменном виде для чего он это делает. Как превентивная мера, чтбы в будущем клиент был более осторожен.