Блокировки после переводов на свои счета в другие банки (читают 15)

[Apple7]

Поэтому и перешел в ВТБ. Наверное, обратно надо переходить.

Сейчас многие банки стали давать неплохие бонусы 2-5 тыс. за перевод пенсии к ним.
Так что может в Сбер и не стоит пока, а по кругу пройти

 

[Pechatnik]

мне блокировали снятие наличных в их банкомате, и мужу тоже. ВТБ. А альфа кстати, после чего мне их служба безопасности долго рассказывала как они меня этим защищают, а мне просто долг надо было отдать, вовремя. Ну в общем и целом ВТБ это днище

Надеюсь люди сделают выбор и решат свои вопросы с переходом в другой банк.

 

[Struzhkin]

Надеюсь люди сделают выбор и решат свои вопросы с переходом в другой банк.

Не допускаете вероятность что существуют люди которых вообще ни разу не блокировали в ВТБ?

 

[helga_spb]

Не допускаете вероятность что существуют люди которых вообще ни разу не блокировали в ВТБ?

Так это пока не блокировали)). Меня вот тоже до определенного времени не блокировали, а потом трижды при снятии налички, 50 тыс. получи и потом в блок на 2 суток, раньше такого не было, снимала любые суммы в рамках Привилегии, причем не зависело от того были деньги на счету в ВТБ, или только перевела себе из другого банка.

 

[Struzhkin]

Меня вот тоже до определенного времени не блокировали, а потом трижды при снятии налички, 50 тыс. получи и потом в блок на 2 суток, раньше такого не было,

раньше много чего не было.
такое правило/рекомендацию ввели уже достаточно давно и просто наивно сейчас надеяться что банки это не будут применять.
хотя некоторые вроде не применяют,даже если деньги несколько минут назад пришли переводом из другого банка.. надолго ли?

 

[AlexM-68]

Не допускаете вероятность что существуют люди которых вообще ни разу не блокировали в ВТБ?

Это фантастика! Меня блокировали, но только однажды, прошлым летом. Визит в офис, в другом городе.. С тех пор пока всё тихо. Правда, я бывал там с деньгами с тех пор всего раза 3. Последний раз выводил недавно, затаив дыхание В 6 утра! Через полчаса я уезжал на неделю, а что и как будет работать в пути - неизвестно. Всё прошло спокойно.

 

[Никс]

Блокировал один раз Почти банк, не хотел отдавать вклад в конце срока, ушёл стягиваем.После в ВТБ так этот счёт и карта не появились

 

[Struzhkin]

Забавная версия..
https://www.pravda.ru/news/economics/2407918-bank-deposit-blocking-risks/

Банки РФ блокируют переводы между счетами клиентов из-за разрыва цифрового следа транзакций
Россияне начали массово перемещать сбережения между банками в погоне за более высокими процентными ставками по депозитам. Однако привычная схема с обналичиванием средств и их последующим внесением на новый счет все чаще приводит к блокировкам счетов и требованию подтвердить легальность происхождения денег.

Почему блокируют счета​

Проблема заключается в разрыве цифрового следа. Когда клиент снимает деньги в одном банке и несет их наличными в другой, автоматические системы мониторинга видят поступление крупной суммы без понятной истории. Для антифрод-алгоритмов, работающих по рекомендациям Банка России, такая операция выглядит как типичный признак обналичивания или отмывания доходов.

Риск блокировки возрастает, если вкладчик пытается обойти лимиты, разбивая одну большую сумму на несколько мелких транзакций через банкоматы. Напротив, при безналичном переводе между собственными счетами в разных банках финансовый след остается прозрачным, что сводит вероятность проверки к минимуму.

Кого-нибудь уже блокировали за внесение наличных?

 

[Fiolent]

Забавная версия..
https://www.pravda.ru/news/economics/2407918-bank-deposit-blocking-risks/

Кого-нибудь уже блокировали за внесение наличных?

Нет. Не блокировали. Но Новиком ещё в октябре прошлого года прислал через мобильное приложение извещение о необходимости в недельный срок подтвердить сумму и источники происхождения значительной суммы наличных, внесённых для пополнения ранее открытого вклада через кассу. Извещение направили через 3 дня после пополнения. Документы о накопительном счёте и о внесении/последующем снятии средств были представлены, работник банка сняла с них копии. Ничего дополнительно не требовали и ничего не блокировали. Как удалось выяснить, на тот момент для Новикома это была стандартная практика в случае единовременного внесения наличных на сумму от 5 млн. И действительно, на более мелкие суммы пополнений наличными подобных требований не поступало ни до, ни после.

 

[buburum]

Забавная версия..
https://www.pravda.ru/news/economics/2407918-bank-deposit-blocking-risks/

Кого-нибудь уже блокировали за внесение наличных?

да, убрир. справки из совка о закрытии вклада им оказалось достаточно для разблокировки

 

[Столичник]

...Когда клиент снимает деньги в одном банке и несет их наличными в другой, автоматические системы мониторинга видят поступление крупной суммы без понятной истории. Для антифрод-алгоритмов, работающих по рекомендациям Банка России, такая операция выглядит как типичный признак обналичивания или отмывания доходов.

Маразм крепнет!

 

[discopa]

А действительно, зачем снимать нал, если можно просто перевести?

 

[discopa]

А при цифровом рубле даже переводить не надо

 

[Alex85]

А действительно, зачем снимать нал, если можно просто перевести?

Есть банки, в которых не работает СБП на пополнение вклада. Из последних мною окученных - Солид. Либо нал в кассу, либо межбанк с неизвестной датой поступления. Или банк с постоянной блокировкой вывода. Проще нал получить в день окончания вклада, чем нервы трепать в борьбе с СБ. Есть банки, где без карты не работает СБП, например Зенит, что в свете будущего лимита на количество карт заставит заносить туда нал.

 

[discopa]

либо межбанк с неизвестной датой поступления.

Что значит с неизвестной датой? Ну уж за три дня-то придут. Сейчас быстрее вроде.

 

[discopa]

Проще нал получить в день окончания вклада, чем нервы трепать в борьбе с СБ.

Так за большие суммы налом у вас тоже проблемы с СБ будут

 

[Struzhkin]

А при цифровом рубле даже переводить не надо

С лимитом 300к/месяц..
А люди котлеты по несколько АСВ таскают (ну или таскали раньше,в авоськах)

 

[Struzhkin]

Как удалось выяснить, на тот момент для Новикома это была стандартная практика в случае единовременного внесения наличных на сумму от 5 млн.

У Новикома вообще много "стандартных практик" не существующих в других банках))

 

[Term]

А при цифровом рубле даже переводить не надо

Ограничение 300 тыс руб в ЦР. Кто такие вклады делает? Это карманные деньги. )

 

[Alex85]

Что значит с неизвестной датой? Ну уж за три дня-то придут. Сейчас быстрее вроде.

Ну три дня при АСВ будет стоить больше 1,5 тысяч рублей, можно и прокатиться в банк с наличкой.