Блокировки после переводов на свои счета в другие банки (читают 69)

[Alex85]

А сегодня тогда в чем причина блокировки ?

Я не знаю как конкретно работает система оценки рисков в этом банке, но логически можно построить такую цепочку, например: пенсионерка по возрасту (это следует из паспортных данных) пересылает на только что открытый счёт (банк в курсе, так как он открыт в нем же) сумму в 10 раз превышающую средний размер пенсии. Откуда он знает, крупная эта сумма для Вас или нет? Родственных связей с получателем банк не знает, даже при совпадении фамилий это необязательно родственники. НР полон историй о том, как блокируются переводы родственникам, на что банки отвечают, что не имеют возможности отследить родственные связи. Ещё раз напишу, что для любого мониторинга - это один из признаков дроппинга. И алгоритм может повторять блокировку несколько раз. Не каждый сотрудник банка может вмешаться в работу мониторинга.

 

[UnknownGod]

285т руб -крупный перевод ?
Я делала его через час после того,как он открыл НС .
Тем более блокировка была не сразу ,я еще входила в ЛК и хотела сначала вернуть их снова на НС ,так как никто не перезванивал,но потом решила все таки попробовать позвонить сама .И только после разговора мне уже все заблокировали.Непонятно,что им не понравилось в моих ответах.
Деньги то в любом случае оставались в банке ,только у другого клиента.
А сегодня тогда в чем причина блокировки ?

Я осенью себе от мамы в втб кидал 500р - заблочили) А вы 285 000 кидаете... Это таки крупный перевод. Но банки оборзели, это да.

 

[Term]

Впервые с таким столкнулась. Это что,РСХБ всем так блокирует при переводах внутри банка другому клиенту?.

Вы же не первый год на форуме, много тут таких историй про разные банки. Вот теперь и росколхоз заманивает деньги на НС и просто не хочет отдавать деньги, пока заблокировали клиента деньги крутятся в банке, банку прибыль.
Это ещё хорошо что офис росколхоза везде есть, а не банк с одним офисом в стране, из такого сложнее забрать деньги.
Нам предупреждение и готовиться к выводу денег из росколхоза через 3 месяца. Заказывать деньги в кассу на всякий случай и пытаться переводить. Вроде вы нашли лазейку, выводить по СБП себе, не переводить другим.

 

[Term]

Впервые столкнулась с такой блокировкой и никакой быстрой реакции со стороны банка с разблокировкой.

Впервые с таким столкнулась. Это что,РСХБ

Реалист, Росколхоз, и все в первый раз. ) Тенденция однако. )

 

[Struzhkin]

Реалист, Росколхоз, и все в первый раз. ) Тенденция однако. )

Да уж,Каламбур "опять впервые столкнулась"..
Похоже у многих скоро начнутся эти "впервые"..

 

[user26286]

Вчера дочь в ВТБ собиралась снять 150 тыс, я её предупредила, что больше 50 тыс снять нельзя, блокируют. В банке ей сказали, что с карты можно снять 350 тыс. Перевела с ВТБ-шного счета на карту и сняла через банкомат. Может быть, блокируют и не дают снять более 50 тыс из тех денег, которые только что перевели из другого банка?

По ВТБ лимит - 350 тыс в сутки и 2 млн в месяц. Нормальный по нынешним меркам лимит. Я обычно делаю отлежку, хотя бы день и только потом снимаю.

С такой политикой банков придется какую-то часть хранить под подушкой. А потом банкиры удивляются, что много наличных стали снимать.

Политика банков строится на законодательстве. А законодатели как бы принимают такие законы для нас. И дальше будут принимать и вводить новые основания в целях безопасности граждан.

 

[AlexM-68]

Это что,РСХБ всем так блокирует при переводах внутри банка другому клиенту?.

Нет, не всем, мне пока везёт - ни одной блокировки я там ни разу (пока..) не ловил. Пару недель назад перевод от афла себе прошёл мирно. Фамилии разные. Я не стал "дразнить гусей", рисковать и выводить дальше, оставил на месте, хотя и не выгодно. Ранее, бывало, вообще делал круг - аффл из Сбера себе, внутри РСХБ мне, я сразу на вывод (из-за жлобства Сбера с переводами) - без проблем. Но это было в прошлом году и сумма меньше (но больше Вашей).

 

[Struzhkin]

Политика банков строится на законодательстве. А законодатели как бы принимают такие законы для нас. И дальше будут принимать и вводить новые основания в целях безопасности граждан.

Вот это тут к чему вообще непонятно..
Все всё давно понимают.

 

[dev3500]

Политика банков строится на законодательстве. А законодатели как бы принимают такие законы для нас.

Не смешите, прям не спят бедные, думают как бы user26286 защитить от чего-нибудь.
Поймите, наконец, банки - коммерческие структуры созданные с единственной целью - получения прибыли. И действуют они исключительно в собственных интересах. А учитывая насколько они переплелись с властью в эффективности принимаемых решений сомневаться не приходится. Но эффективность эта опять-таки направлена на получение прибыли, а не на мифическую заботу о клиентах.

 

[КирГуду]

Не смешите, прям не спят бедные, думают как бы user26286 защитить от чего-нибудь.

Мне вот интересно, а вставку "как бы" в реплике user26286 вы не заметили или не поняли?

А законодатели как бы принимают такие законы для нас.

 

[КирГуду]

Все всё давно понимают.

Что именно все и давно понимают?
Я так фразу

законодатели как бы принимают такие законы для нас

понимаю как сарказм, а вы?

 

[SP65]

Не смешите, прям не спят бедные, думают как бы user26286 защитить от чего-нибудь.
Поймите, наконец, банки - коммерческие структуры созданные с единственной целью - получения прибыли. И действуют они исключительно в собственных интересах. А учитывая насколько они переплелись с властью в эффективности принимаемых решений сомневаться не приходится. Но эффективность эта опять-таки направлена на получение прибыли, а не на мифическую заботу о клиентах.

А объясните, пожалуйста, какую прибыль получают банки от блокировок/разблокировок в один и тот-же день? Лично я вижу только убытки банку на оплату рабочего времени маринок, занимающихся вопросами с разблоком клиентов.
А если даже банку удастся удержать деньги клиента на несколько дней, то с 90% вероятностью этот клиент больше никогда не понесет деньги в этот банк, Да и еще отговорит с десяток клиентов держать там деньги. Т.е. заработать копейки, что бы потерять миллионы? Это вы называете получением прибыли?

 

[Falkon]

Т.е. заработать копейки, что бы потерять миллионы? Это вы называете получением прибыли?

Палка о двух концах.
С одной стороны деньгами банк пользуется, а за это ни чего не платит... Высокие ставки не в прибыль... Плюс блокируют некоторым не на час и не на день...
С другой стороны недовольные, но будет предложение чуть выше конкурентов, и недовольные станут довольными...
Главное не разводить сразу панику, а закручивать постепенно...

 

[Andrew_spb]

А объясните, пожалуйста, какую прибыль получают банки от блокировок/разблокировок в один и тот-же день? Лично я вижу только убытки банку на оплату рабочего времени маринок, занимающихся вопросами с разблоком клиентов.
А если даже банку удастся удержать деньги клиента на несколько дней, то с 90% вероятностью этот клиент больше никогда не понесет деньги в этот банк, Да и еще отговорит с десяток клиентов держать там деньги. Т.е. заработать копейки, что бы потерять миллионы? Это вы называете получением прибыли?

подтверждаю! пока жена работала в банке с юрлицами - тоже говорила, что сопутствующие расходы организации при этих блокировках на осуществление контроля, блокировок, работы сотрудников, возможные судебные издержки и т.п. не позволяют банкам получать астрономические прибыли от блокировки 100 000 рублей Васи Пупкина. Сотрудникам (при условии как они зашиваются и как их име...т ("любит") ЦБ с невероятным объемом отчетности) это вот вообще не надо-у них кроме проблем от этого ничего не прибавляется.

 

[arsama]

А объясните, пожалуйста, какую прибыль получают банки от блокировок/разблокировок в один и тот-же день? Лично я вижу только убытки банку на оплату рабочего времени маринок, занимающихся вопросами с разблоком клиентов.
А если даже банку удастся удержать деньги клиента на несколько дней, то с 90% вероятностью этот клиент больше никогда не понесет деньги в этот банк, Да и еще отговорит с десяток клиентов держать там деньги. Т.е. заработать копейки, что бы потерять миллионы? Это вы называете получением прибыли?

У банков служба безопасности должна быть. Должность, оклад штатным расписание предусмотрены, всё суммы закладываются заранее, когда финансовый план на год утверждается.
Сотрудники за что-то зарплату должны получать? Должны.
Не будет же им банк за "ковыряние в носу" деньги платить. Ещё и план, наверное, имеется.
Вот люди и работают. Убытки будут, сократят парочку единиц в штатном расписании.
План на оставшиеся единицы перекинут.

 

[SP65]

Палка о двух концах.
С одной стороны деньгами банк пользуется, а за это ни чего не платит... Высокие ставки не в прибыль... Плюс блокируют некоторым не на час и не на день...
С другой стороны недовольные, но будет предложение чуть выше конкурентов, и недовольные станут довольными...
Главное не разводить сразу панику, а закручивать постепенно...

99% блокировок/разблокировок происходит в один день. А так как деньги не ночевали, то и прибыли банку нет никакой, только убытки.
Даже если недовольные (которых заблокировали на несколько дней) всё таки решатся вернуться через год-два, то все равно, банк на год-два лишается денег клиентов. Т.е. банк чуть-чуть заработал за 2-3 дня удержания, а потерял 1-2 года? Не считая еще негативной огласки в интернетах, что приводит к оттоку клиентов.
Кроме этого, банки довольно часто блокируют деньги, которые находятся на НС с ежедневным начислением процентов. Спрашивается зачем, если проценты все равно платить?
Где логика-то?

 

[Oleg FRS]

банки довольно часто блокируют деньги, которые находятся на НС с ежедневным начислением процентов. Спрашивается зачем, если проценты все равно платить?

ВТБ блокирует при переводах с "Мастер-счета" , в ВТБ не выведешь деньги в другой банк с НС. Все ваши предположения, изложенные выше, очень легко опровергаются. И минимум 50-70% жалоб на блокировки и посещение офиса с паспортом - это ВТБ

 

[Oleg FRS]

99% блокировок/разблокировок происходит в один день

Почитайте на склянках в отзывах, как быстро клиенты ВТБ появляются в офисах, чтоб всё разблокировать. Как минимум несколько дней проходит и за этот срок ВТБ никому не компенсирует проценты за пользование деньгами.

 

[SP65]

ВТБ блокирует при переводах с Мастер-счета, в ВТБ не выведешь деньги в другой банк с НС.

Всегда выводил с НС, ЧЯДНТ ?

И минимум 50-70% жалоб на блокировки и посещение офиса с паспортом - это ВТБ

Может быть поэтому и блокировали, что они сначала переводили на мастер-счет, а это для банка операция, лишенная экономического смысла?

 

[Oleg FRS]

Может быть поэтому и блокировали, что они сначала переводили на мастер-счет

ВТБ блокирует за всё подряд, каждый третий-пятый отзыв на склянках про ВТБ - меня пригласили в офис с паспортом. Этот факт не будете оспаривать? Причём, и даже если клиент ответит на все вопросы СБ, ему все равно приходиться идти в офис.