Блокировки после переводов на свои счета в другие банки (читают 16)

[Struzhkin]

Деньги себе из домрф перекинул.

Ну и чего вы ожидали??
Это давно уже один из признаков - перевод из другого банка и сразу снятие.
Правда, пишут вроде не все банки всегда так реагируют,но ВТБ даже после перевода с НС на карту так реагирует!

 

[Struzhkin]

Может быть, блокируют и не дают снять более 50 тыс из тех денег, которые только что перевели из другого банка?

Да,это явно прописаный признак.

А вот в ПСБ у меня закончился вклад, сняла 25 тыс и тут же прилетело сообщение, что после снятия 50 тыс заблокируют на 48! часов.

Вроде МКБ тоже так иногда поступает.

 

[mikam]

Ну и чего вы ожидали??
Это давно уже один из признаков - перевод из другого банка и сразу снятие.
Правда, пишут вроде не все банки всегда так реагируют,но ВТБ даже после перевода с НС на карту так реагирует!

Нет, ну не 4тр же в самом деле. Не там и не так они ловят мошенников судя по тому как часто и на какие суммы те обувают клиентов.

 

[dev3500]

Не там и не так они ловят мошенников

А Вы, действительно, считаете, что весь это бред придуман для борьбы с мошенниками?

 

[skydream77]

Нет, ну не 4тр же в самом деле. Не там и не так они ловят мошенников судя по тому как часто и на какие суммы те обувают клиентов.

Им не очень хочется ловить мошенников. Это наверху придумали, что они должны этим заниматься, им ничего не остается делать, как исполнять. На их счастье, исполнять можно плохо и никто особо не накажет за это.

 

[UnknownGod]

Ну и чего вы ожидали??
Это давно уже один из признаков - перевод из другого банка и сразу снятие.
Правда, пишут вроде не все банки всегда так реагируют,но ВТБ даже после перевода с НС на карту так реагирует!

Сбер мес назад так же среагировал у меня

 

[UnknownGod]

Им не очень хочется ловить мошенников. Это наверху придумали, что они должны этим заниматься, им ничего не остается делать, как исполнять. На их счастье, исполнять можно плохо и никто особо не накажет за это.

Если бы кто-то хотел ловить мошенников - их физически бы арестовывали. И делают это не банки. И это тут оффтоп.

 

[F1eryHeart]

ВТБ даже после перевода с НС на карту так реагирует

делал так ночью, стоя перед круглосуточным банкоматом перевес с нс на карту и снял сразу 90к, тоже думал про возможные блоки, но надо было срочно, блоков не было, но это была не вся сумма с нс, осталось на нс 350к с копейками

 

[Pechatnik]

Читая эту ветку и видя как она за последние полгода наполняется- мне кажется каждый уже понимает куда это в целом идёт и что будет в один момент)) момент который для каждого свой, в свое время - но он будет)) вообще не выглядит все это как борьба с мошенниками, про это можно подумать как самая крайняя причина блокировок

 

[F1eryHeart]

Читая эту ветку и видя как она за последние полгода наполняется- мне кажется каждый уже понимает куда это в целом идёт и что будет в один момент)) момент который для каждого свой, в свое время - но он будет)) вообще не выглядит все это как борьба с мошенниками, про это можно подумать как самая крайняя причина блокировок

хочется верить, что условную бабульку когда-нибудь это спасет от перевода на безопасный счет всего нажитого... но как показывает практика, если бабулька захочет перевести на безопасный счет все свои кровные, то ее ничто не остановит...

 

[химик]

вообще не выглядит все это как борьба с мошенниками

Больше похоже на борьбу с массовыми выносами при возможных катаклизмах. Осталось немного попугать как из кассы мошенники выносят и туда тоже ввести блокировки с лимитами (для нашей безопасности, конечно).

 

[Struzhkin]

Больше похоже на борьбу с массовыми выносами при возможных катаклизмах.

Именно это в своё время уже и происходило в доме и ГПБ под прикрытием якобы 115 ФЗ..

 

[helga_spb]

Больше похоже на борьбу с массовыми выносами при возможных катаклизмах. Осталось немного попугать как из кассы мошенники выносят и туда тоже ввести блокировки с лимитами (для нашей безопасности, конечно).

Так все и есть, какие мошенники, они здесь в последнюю очередь, да и когда они будут это делать, все пройдет, как по маслу. Видя ситуацию, люди запасаются наличкой из банков

 

[mrt]

Банк ВТБ похоже совсем берега начал путать. Сегодня снял 4(четыре!!!)тр. в ихнем же банкомате. Прилетела смс "...по 41 закону бла бла бла лимит на снятие 50тр в сутки". Кто кто те нелюди которые пишут им антифрод?! В других банках так же интересно?

Можно снять без комиссии в отделении, не дожидаясь истечения 48ч, с карты, пытаются навязать комиссию, зовите руководителя офиса, вопрос решается, личный опыт.
Можно сразу перевести через СБП в более лояльный банк, например Альфу и снять там, тоже личный опыт.

 

[chvi]

Меня удивил Россельхозбанк . Раньше пользовалась этим банком и никогда не было проблем с переводами на большие суммы ,заблокировали
всего один раз при выводе на ФУ 600 т руб и то по звонку сразу разблокировали. Но я все переводы делала всегда только на свои счета Недавно открыла там НС ,надеясь пользоваться им как расходным кошельком. Вчера мой сын тоже стал клиентом банка и открыл там такой же НС. Я ему после этого хотела перевести со своего НС ,предварительно переведя деньги на Карту всего 285 т .руб.Получила блок с подозрением на мошеннические действия. Подождала минут 10 ,никто не позвонил-позвонила сама по номеру 8 495 726 56 46 .Менеджер службы мониторинга Олег стал задавать много вопросов ,причем нетипичные для других банков .Кроме идентификационных данных(ФИО,возраст, адрес рег.) были вопросы с какого устройства переводила,не была ли включена видеосвязь во время перевода или не подключены наушники к каким то устройствам.
Отвечала на все -нет. Цель перевода , кому-назвать полное его ФИО.
Что это мой сын,клиент банка РСХБ и у нас одна фамилия не помогло.В итоге сказал,что доступ к счетам и ДБО заблокирован -обращаться только в офис,хотя я на все вопросы ответила верно . Разговор длился более 20 минут .Время было 19:00,а офис у меня рядом ,но работает до 18:30.Попыталась хотя бы в банкомате снять с карты эти деньги -но бесполезно.
Сегодня утром в 9:30 пошла в офис. Разблокировали сразу ДБО ,а потом и счета.
Из офиса не стала уходить,подождала минут 10 и повторила снова этот же перевод сыну .И снова такой же блок. Из банка не звонят сразу. Подождала минут 15 и перезвонила. Отвечала уже Наталья .Но вопросы те же самые ,даже спросила где у моей модели телефона находится камера.Стала интересоваться - цель перевода ,я сказала,что была должна деньги сыну и теперь возвращаю этот долг . А куда сын их планирует потратить? Ответила,что оставит в банке на НС .Только после этого-а это тоже минут 15 длился разговор ,мне разблокировали перевод и попросили перевести точно такую же сумму именно сыну.
Впервые с таким столкнулась. Это что,РСХБ всем так блокирует при переводах внутри банка другому клиенту?.

Себе вчера же утром делала перевод на сумму больше этой в Новиком банк -все прошло гладко.

 

[Alex85]

Впервые с таким столкнулась. Это что,РСХБ всем так блокирует при переводах внутри банка другому клиенту?.

Вся фишка в том, что Вы пытались сделать крупный перевод на только что открытый счёт. Система мониторинга восприняла это как попытку дроппинга.

 

[chvi]

что Вы пытались сделать крупный перевод на только что открытый счёт.

285т руб -крупный перевод ?
Я делала его через час после того,как он открыл НС .
Тем более блокировка была не сразу ,я еще входила в ЛК и хотела сначала вернуть их снова на НС ,так как никто не перезванивал,но потом решила все таки попробовать позвонить сама .И только после разговора мне уже все заблокировали.Непонятно,что им не понравилось в моих ответах.
Деньги то в любом случае оставались в банке ,только у другого клиента.
А сегодня тогда в чем причина блокировки ?

 

[Ванильный дождь]

Я делала его через час после того,как он открыл НС .

Вот в этом причина, Alex85 правильно ответил. Это странно, час назад открыт счет и сразу перевод от другого лица.

Непонятно,что им не понравилось в моих ответах.

Они страхуются, отправляя клиента в офис, чтобы убедиться, что клиент вменяем.

 

[Вкладчег]

Из офиса не стала уходить,подождала минут 10 и повторила снова этот же перевод сыну .И снова такой же блок. Из банка не звонят сразу

Вы же в банке сидите, что значит не звонят из банка? Вот же они перед вами!
Ваша ошибка в том, что вы сами стали переводить сидя в банке. Надо было дать поручение сотрудникам банка сделать перевод и не слезть с них, пока они его не проведут.

 

[Alex85]

А сегодня тогда в чем причина блокировки ?

Я не знаю как конкретно работает система оценки рисков в этом банке, но логически можно построить такую цепочку, например: пенсионерка по возрасту (это следует из паспортных данных) пересылает на только что открытый счёт (банк в курсе, так как он открыт в нем же) сумму в 10 раз превышающую средний размер пенсии. Откуда он знает, крупная эта сумма для Вас или нет? Родственных связей с получателем банк не знает, даже при совпадении фамилий это необязательно родственники. НР полон историй о том, как блокируются переводы родственникам, на что банки отвечают, что не имеют возможности отследить родственные связи. Ещё раз напишу, что для любого мониторинга - это один из признаков дроппинга. И алгоритм может повторять блокировку несколько раз. Не каждый сотрудник банка может вмешаться в работу мониторинга.