Блокировки после переводов на свои счета в другие банки (читают 25)

[ЛараКрофт]

@AlexM-68, джуниоров набрали, экономят.

 

[SP65]

Выходит - "научились", поправили алгоритмы блокировок? Кто мешал изначально думать лучше, без ущерба репутации банку в глазах клиентов, многие из которые туда больше ни ногой, в зависимости от серьёзности заблокированной суммы и проблематичности решения проблемы, а также серьёзности последствий (сорванные сделки, ещё что-то...)? Обучение ИИ "на лабораторных мышках"?

Народная мудрость "На ошибках учатся". Правда умные банки учатся на чужих ошибках, а не совсем умные - на своих. Наверное, поэтому, ГПБ один из лидеров антирейтинга банков года.

 

[Term]

Меня блокировали ВТБ, почта, псб. Но к ним негатива нет, по звонку разблокировали, связывались напрямую со мной и решали вопрос разблокировки.

 

[ЛараКрофт]

По нынешним временам, если банк блокирует перевод и сразу после звонка СБ разблокирует, то это уже норм. Но есть банки-исключения. Синара из 3 моих переводов заблокировал 1 на 500 тыр. Сумма исчезла с моих счетов. Переговоры с СБ были -вот-вот разблокируем. В результате деньги банк отправил только после 00:00 часов по Мск., следующим днем. Т.е. я потеряла % в др.банке, куда предназначались эти деньги. Причем в НР на склянках ПБ уверяла меня, что это я сама не повторила перевод. Пока я не намекнула, что имею скрины в ИБ -все мои счета были по нулям.

 

[svivl-n]

А домик часто блокирует? Мне 160 км до офиса, но все равно лень ездить тудат если что.

У меня была блокировка самого первого платежа, когда я переводила себе в другой банк, но и номер телефона был другой. Расстроиться не успела, тут же из банка перезвонили, задали немного вопросов и сказали, что через 5 мин платеж можно повторить. После этого случая блокировок не было.
У меня до офиса километров 35, но тоже ездить туда не хочется.

 

[Term]

У меня была блокировка самого первого платежа, когда я переводила себе в другой банк, но и номер телефона был другой. Расстроиться не успела, тут же из банка перезвонили, задали немного вопросов и сказали, что через 5 мин платеж можно повторить. После этого случая блокировок не было.

Тогда можно открыться в домике. Смотрю многие хвалят домик за %%.

 

[<Y>]

Откуда такая наивность?
Вы всерьёз рассчитываете обыграть шулера казино?
Правил нет. Игрок на другой стороне стола в любой момент может переписать их, как ему удобно, или придуать новую трактовку, переворачивающую всё с ног на голову. И спорить тут бесполезно, "понимать" и подстраиваться тоже.

Это называется принцип правовой неопределённости. Такая наша новая традиционная ценность.
Если правила чётко определены, то им можно противодействовать или хотя бы к ним приспособиться. А если не определены - то ни противодействовать, ни приспособляться не к чему. Остаётся покориться.

Резюме: кроме 115-ФЗ еще одна напасть -блокировки в целях защиты дебилов от мошенников. Расплачиваются за дебилов ВСЕ.
Я лично под впечатлением - за 2025 год россияне ( пенсы в основном) отдали мошенникам 400 млр.рублей.

Вот вроде Вы опытная расхитительница гробниц, со склянок ещё эмигрантка, а такое...
Надо же отличать заявленные цели и цели. Вы правда думаете, что целью блокировок является защита дебилов?
Кстати, нехорошо как-то наивных пожилых людей называть дебилами... некрасиво

А вы всерьез считаете, что банки что-то зарабатывают на блокировках, кроме головной боли? Простой математический расчет показывает, что за 1 день владения чужими деньгами банк имеет только 1/365 ставки ЦБ,т.е. только около 0.044% от заблокированных денег. А если же он не заблокирует и даст вывести мошенникам, то банк может попасть на возмещение всей суммы, т.е. потерять более чем в 2000 раз больше. Поэтому банки и перестраховываются, что бы снять с себя всякую ответственность.
.
В большинстве банков это понимают и те крупные сбои с повальными блокировками, которые были, например, в ДомРФ или ГПБ, это, всего лишь ошибки программистов (или ИИ), а никак не желание банка заработать на собственных клиентах. Иначе подобные блокировки были бы систематическими до сих пор, а я что-то не слышал о массовых блокировках в этих банках с тех времён.

Простой математический расчёт явно не Ваше.
Средств населения на депозитах на начало декабря 63,4 трлн. Длинных вкладов сейчас мало, в основном 3-6 мес; в течении года вклады переводятся не раз и не два. Но пусть (с учётом длинных вкладов) будет 2 раза. Пусть каждый сотый клиент из-за различных блокировок подарит на один день свои деньги банку. Итого: 6.34Е+13*2/100/100*0.044=5.58*Е+08 или 558 ярдов. Конечно, это очень грубая оценка, но порядок величин представить помогает. Ну, если для Вас это мелочь...
И с чего Вы взяли, что банк может попасть на какое-то там возмещение? Второй человек уже об этом пишет. Вам известны такие случаи? Поделитесь ссылочкой.
И да, если Вы чего-то не слышали, это не означает, что этого нет. В ВТБ пару лет это уже практически норма.

 

[walet]

МТс екзи деньги звблокировали 31 12.25, по звонку сказали ращблокируют 2 01.26. Не разблокировали, опять звоню говоря 4.01.26 разблоуируют. Написал в банки ру ис прелсудную притензию.
Будте осторожны!!!!! с этим бАнчиком!!!!!

 

[Garland]

Мне пока только в МТС-банке блокировали переводы самому себе через СБП. Но звонок в службу безопасности решал эту проблему.

 

[Nadin55]

МТс екзи деньги звблокировали 31 12.25, по звонку сказали ращблокируют 2 01.26. Не разблокировали, опять звоню говоря 4.01.26 разблоуируют. Написал в банки ру ис прелсудную притензию.
Будте осторожны!!!!! с этим бАнчиком!!!!!

Тут по моему уже все форумчане знают, что «МТС Банк» и «Экси-Банк» — это две разные финансовые организации, хотя и принадлежат одной холдинговой структуре. Все уже поняли, что с Экси-банком дела иметь не надо ни в каком виде. Получать карты надо исключительно те, которые выпускает МТС банк.

 

[Игорь Ф]

Тут по моему уже все форумчане знают, что «МТС Банк» и «Экси-Банк» — это две разные финансовые организации, хотя и принадлежат одной холдинговой структуре. Все уже поняли, что с Экси-банком дела иметь не надо ни в каком виде. Получать карты надо исключительно те, которые выпускает МТС банк.

Все это кто?) Карта МТС деньги от Экси гораздо выгоднее чем карта Скидка везде от МТС,Она дает Бесплатный Премиум на 6 месяцев .И если Все не будут ее пополнять по СБП и выводить с нее по СБП свои деньги. а будут все делать через карту МТС. то Все будут иметь 30 процентов на свою связь и другие хорошие категории месяца и возможность или сразу или скоро компенсировать ранее сделанные покупки получая Живые рубли.Тогда у Всех не будет никаких проблем.Всех с Новым Годом!

 

[SP65]

Итого: 6.34Е+13*2/100/100*0.044=5.58*Е+08 или 558 ярдов.

Да уж, действительно, математика это не Ваше Любой школьник из 5-ого класса уже знает, что 5.58*Е+08 это будет 558 лямов, а никак не ярдов. И это на несколько сотен банков. В итоге каждый отдельный банк заработает на этом аж несколько лямов прибыли! Рублей! В год! Одни только имиджевые потери будут кратно больше (за счёт оттока клиентов). На содержание службы безопасности и зарплаты Маринкам, разгребающим постоянные жалобы на необоснованные блокировки, гораздо больше уйдет.
А вот если банк случайно пропустит подозрительный перевод, то его вполне могут заставить через ЦБ или суд полностью вернуть деньги. А это в сотни или тысячи раз больше, чем якобы заработанная на этом прибыль. Поэтому банки предпочитают перебдеть, чем недобдеть.

 

[chudak]

Сейчасв в новостях по ящику сказали, что теперь банки могут блокировать и крупные покупки на маркетплейсах до подтверждения голосом от покупателя. Правда, размер "крупности" не назвали.

 

[skydream77]

Сейчасв в новостях по ящику сказали, что теперь банки могут блокировать и крупные покупки на маркетплейсах до подтверждения голосом от покупателя. Правда, размер "крупности" не назвали.

Америку открыли в очередной раз. Всегда могли блокировать любые покупки, не только на маркетплейсах. В Леруа Мерлен на 10 тысяч мне блокировали покупку, в М-видео на 40 тысяч.

 

[kha]

А домик часто блокирует?

Я клиент уже не помню сколько лет. Первый раз приостановили операцию в прошлом году 3 декабря. Было написано дождитесь звонка сотрудника. Позвонил, допросил, пропустил. Второй раз остановили 20 декабря. Просто написали перевод не удался.Я оба раза хотела попробовать стянуть, но не успевала до звонка. Пока закрывала один ИБ и открывала другой. Второй раз тоже позвонили. Всё выспросили, пропустили. Спрашивали зачем, что у вашего дома рядом есть, сколько полных лет и т.п. Не звонили ли мошенники с просьбой перевести на безопасный счёт.

На сегодня был запланирован следующий перевод в Сбер. Ждала, что остановят, не отдадут, затребуют происхождение .

Были мысли: в праздники лучше не надо, но потом в Сбере не будет 16%.

Попадались в прессе советы писать назначение платежа. Первый раз сегодня написала. "Перевод себе собственных средств для открытия вклада на новые деньги". Помогло!Улетело сразу! После тех двух раз уже каким-то чудом кажется. А до приостановок воспринималось как должное. Что всё летает.

Сейчас подумала, может, наоборот, служба безопасности празднует. Но мне ещё надо будет в феврале в будни переводить, тогда и узнаю, отстали от меня или нет.

Эта служба безопасности представляется, что она служба безопасности, и ощущение такое, что правда мошенников ловят по инструкции, а не стремятся задержать средства.

 

[Kindia]

Сейчас подумала, может, наоборот, служба безопасности празднует

блокирует по заданному алгоритму робот, который не "празднует", а разблокирует служба безопасности, которая может быть и празднует

 

[AlexM-68]

Сейчас подумала, может, наоборот, служба безопасности празднует.

Та СБ, которая блокирует - не пьёт
"Женщину вынули, автомат засунули.."© "Кин-Дза-Дза"

 

[ЛараКрофт]

Смешное. Помните карту Кукуруза Евросетки? Платила как-то ночью в мебельном ТЦ Три кита (был такой) большую сумму -там была ночь распродаж. Сразу звонит виталик из СБ, сонным голосом спрашивает -я не я плачу, мне его даже жалко стало, в Москве уже ночь, а у них где-то офис на востоке страны. Объяснила про ночь распродаж. Давно было.

 

[<Y>]

Да уж, действительно, математика это не Ваше Любой школьник из 5-ого класса уже знает, что 5.58*Е+08 это будет 558 лямов, а никак не ярдов. И это на несколько сотен банков. В итоге каждый отдельный банк заработает на этом аж несколько лямов прибыли! Рублей! В год! Одни только имиджевые потери будут кратно больше (за счёт оттока клиентов). На содержание службы безопасности и зарплаты Маринкам, разгребающим постоянные жалобы на необоснованные блокировки, гораздо больше уйдет.
А вот если банк случайно пропустит подозрительный перевод, то его вполне могут заставить через ЦБ или суд полностью вернуть деньги. А это в сотни или тысячи раз больше, чем якобы заработанная на этом прибыль. Поэтому банки предпочитают перебдеть, чем недобдеть.

Ой, да ладно Вам. Лямов, конечно, описка. 3 января - надо ж понимать))
По цифрам-то вопросов нет? Мало?
Это лишь оценка порядка величины, очень условная и, думаю, заниженная. Я брал оборачиваемость капитала 2 - возьмите более правдоподобные 4 или 5. Я брал 1 день. Снимают и день в день, однако даже форумные профи иногда неделю не могут разблочиться. Что говорить о людях, которые в тырнет ходят котиков лайкать, а о баковских форумах не слышали. Просто сравните, сколько перевели мошенникам все участники данного форума (полагаю нисколько) и сколько все граждане России. По срокам разблока картина может быть похожа. За прошлый год я трижды ходил снимать блоки в ВТБ (ВТБ без личного визита не хочет), но я-то в Москве, и офис в пешей доступности. А если до него 100500 км? Москва не вся Россия.
По-прежнему мало? Я брал каждого сотого. Года два назад блокировки были редки, сейчас регулярны, в наступившем году перечень признаков расширился ещё вдвое – тенденция. Каждый сотый может оказаться каждым десятым и стремиться к каждому второму. И ведь это деньги из ничего, из воздуха. Нет у банка никаких дополнительных затрат, о которых Вы пишите. СБ и маринки уже в штате, ответы их стандартны, нечего им разгребать. И откуда Вы упорно берёте, что банк «вполне могут заставить через ЦБ или суд полностью вернуть деньги»? По аналогии с делом Долиной?
Да и оттока клиентов не будет. Потому что куда? Других банков у нас для вас нет.

 

[SP65]

По цифрам-то вопросов нет? Мало?

Вы реально считаете, что 2-3 млн за год для банка, это офигительно много? Банки сотни миллионов в год раздают клиентам просто так, что-бы они только оставались с ними, а не ушли в другие банки. Кто-то будет по своей воле и в здравом уме рисковать оттоком клиентов ради каких-то жалких нескольких мульонов?

Это лишь оценка порядка величины, очень условная и, думаю, заниженная. Я брал оборачиваемость капитала 2 - возьмите более правдоподобные 4 или 5. Я брал 1 день.

А я считаю, что оценка явно завышенная. Не у всех оборачиваемость 2-4-5, есть и такие (и их большинство), у которых оборачиваемость ноль. А это практически все (кроме участников данного форума), кто держит все деньги в одном банке (например, Сбере) и не парится с перекладкой их каждые 3 месяца на более выгодные вклады.
И блокировки более чем в 99% случаях снимаются одним днем.
И есть еще случаи, когда заблокированные деньги находятся на НС с хорошим процентом. Т.е. банк ничего не зарабатывает, а клиент ничего не теряет. Какой в этом случае смысл блока?
И есть случаи, когда банки блокировали второй или третий мелкий перевод, уже после того, как основная сумма была выведена. По Вашей логике, почему они не заблокировали сразу первый-же крупный перевод? Могли бы заработать гораздо больше!
И почему разблокируют почти всегда одним днем? Могут же держать деньги до последнего, составляя многочисленные обращения без ответа? Да, такие банки то-же есть. Но это, как правило, банки не из первой десятки и в которые добровольно уже никто не заходит, а только по незнанию. И рано или поздно эти банки просто разорятся или их поглотят другие, более вменяемые банки.

Вы пишите. СБ и маринки уже в штате, ответы их стандартны, нечего им разгребать

Они в штате, что бы разгребать блокировки или другие вопросы? Ведь пока они разгребают блоки, время на ответы по другим вопросам у них просто не остается. Поэтому приходится расширять штат маринок со всеми вытекающими финансовыми затратами, явно превышающими несколько лямов в год.

Да и оттока клиентов не будет. Потому что куда? Других банков у нас для вас нет.

Банков у нас несколько сотен и отток будет в те банки, которые меньше блокируют. Недаром, один из самых популярных вопросов на этом форуме "А как часто тот или иной банк блокирует?"
Взять например Экси банк. Отличный банк с точки зрения программы кэшбека, почти всегда дают 15-30-50% на всё. Если бы не постоянные и необоснованные блокировки, то это был бы один из лучших банков в РФ. Но блокировками этот банк окончательно убил свою репутация и даже ради такого кэшбека, я что-то не вижу очередь желающих иметь с ним дело (((

И откуда Вы упорно берёте, что банк «вполне могут заставить через ЦБ или суд полностью вернуть деньги»?

Статистика ЦБ РФ: в 2024 году банки полностью вернули деньги в 12.7% случаях и частично в 4.6%